Thanh khoản phân mảnh và nhu cầu người dùng tăng cao đang thúc đẩy các nhà sáng tạo DeFi cung cấp các giải pháp mạnh mẽ, trực quan và an toàn. Khi tính năng chuỗi chéo và sự giám sát quy định ngày càng gia tăng, cuộc đua để hợp nhất tài chính kỹ thuật số và truyền thống chưa bao giờ cấp bách hơn.
Sergej Kunz, Đồng sáng lập của 1inch, chia sẻ quan điểm của mình với BeInCrypto về sự phát triển của tổng hợp DEX, trao quyền cho người dùng và những bước tiến tiếp theo của công ty—bao gồm tích hợp Solana và Bitcoin.
Sự phát triển của tổng hợp DEX và tương lai đa chuỗi
Hiện tại, thanh khoản đang rất phân mảnh. Nó không chỉ tập trung trong DeFi hay tài chính phi tập trung—nó tồn tại trên nhiều mạng khác nhau như Ethereum và Layer 2 như Base, hiện đang rất phổ biến.
Thanh khoản cũng tồn tại trên các chuỗi khác, như Sui và Solana. Nếu bạn nhìn rộng hơn ngoài DeFi và xem xét toàn cảnh tiền điện tử, có một lượng thanh khoản đáng kể trong Bitcoin.
Mặc dù một phần thanh khoản này nằm trên các sàn giao dịch tập trung, một phần lớn chỉ đơn giản là được giữ mà không tạo ra thu nhập thụ động. Tuy nhiên, kiếm thu nhập thụ động từ Bitcoin hiện nay rất khả thi thông qua DeFi.
Nhận ra điều này, chúng tôi đã định hình chiến lược của mình để mở rộng ra ngoài, bắt đầu từ trong DeFi, chuyển sang không gian tiền điện tử rộng hơn và cuối cùng là tiếp cận tài chính truyền thống.
Tài chính truyền thống bao gồm một loạt các sản phẩm tài chính có thể được mã hóa, và đây chính là hướng đi mà chúng tôi đang hướng tới.
Chúng tôi đang tích hợp từng chuỗi một. Hiện nay, chúng tôi hỗ trợ hoán đổi chuỗi chéo trên 13 chuỗi, và chúng tôi đang thêm một chuỗi nữa.
Cách tiếp cận của 1inch
Vì vậy, chúng tôi bắt đầu với các hoán đổi đơn giản giữa các nguồn thanh khoản khác nhau này. Người dùng phải tự tạo giao dịch của mình và chịu mọi rủi ro.
Bạn đã đề cập đến MEV – Maximal Extractable Value. Đây là khi ai đó có thể thấy giao dịch của bạn, thao túng các bể thanh khoản và trích xuất giá trị từ đó.
Chúng tôi nhận ra rằng điều này đã trở nên rất nổi tiếng và phổ biến, và nhiều người bắt đầu khai thác nó để trích xuất giá trị. Nếu bạn xem bài thuyết trình của tôi từ năm 2022, bạn sẽ thấy rằng mỗi năm, một lượng tiền lớn đã bị mất bởi người dùng thông qua phương thức tấn công này.
Vì vậy, chúng tôi đã nghĩ ra ý tưởng rằng việc giới thiệu một kiến trúc mới có thể đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và quá trình hoán đổi.
Tại sao không tạo ra một quy trình hoán đổi nơi người dùng chỉ cần thể hiện ý định, như đặt một lệnh, và giao thức thực hiện lệnh đó đảm bảo người dùng nhận được kết quả tốt nhất? Điều này dẫn chúng tôi đến ý tưởng sử dụng đấu giá Hà Lan, một mô tả kỹ thuật hơn về cách tiếp cận này.
Bên trong, nó khá đơn giản về cách hoạt động. Nó phức tạp hơn đối với các diễn viên chuyên nghiệp—như nhà tạo lập thị trường, người kinh doanh chênh lệch giá và nhà giao dịch—những người thực sự thực hiện giao dịch của người dùng. Nhưng đối với người dùng, đó chỉ là một ý định đơn giản.
Tôi nói với hệ thống: Tôi muốn điều này—tôi muốn Ethereum đổi lấy USDC với kết quả tốt nhất—và giao thức đảm bảo điều đó. Điều này đã thay đổi đáng kể mọi thứ. Chúng tôi hiện đang thấy các nhóm khác áp dụng cách tiếp cận tương tự, như Uniswap với việc giới thiệu UniswapX.
Họ cũng đã đề cập đến chúng tôi trong sách trắng—sự hợp nhất dựa trên ý định của chúng tôi, mà chúng tôi gọi là Fusion Swaps. Nó cải thiện trải nghiệm người dùng và tăng cường an toàn.
Chúng tôi đầu tư mạnh vào các cuộc kiểm tra an ninh. Tôi tin rằng Quỹ 1inch đã chi khoảng 500,000 USD cho an ninh cho lần phát hành hoán đổi chuỗi chéo mới nhất, một con số đáng kể.
Khoảng 10 công ty an ninh đã tham gia kiểm tra mã. Chúng tôi làm tất cả điều này để đảm bảo nó cực kỳ an toàn và hoạt động trơn tru cho người dùng.
Kết nối Crypto và Fiat: Thẻ 1inch và thanh toán trong thế giới thực
Giống như nhiều thứ, nó bắt đầu từ nhu cầu cá nhân. Ví dụ, chúng tôi đã giới thiệu hoán đổi chuỗi chéo vì nhu cầu cá nhân của tôi. Đó là sự thật.
Nhưng tôi sớm nhận ra rằng đó không chỉ là nhu cầu của tôi—nhiều người khác cũng đang tìm kiếm một trải nghiệm liền mạch. Tôi đã có kế hoạch kiếm thu nhập thụ động bằng cách đầu tư vào bất động sản mã hóa.
Ở Dubai, bạn đã có thể tìm thấy một số công ty cung cấp dịch vụ này. Tôi đang sử dụng một công ty từ Mỹ với 20 năm trên thị trường. Họ bắt đầu mã hóa bất động sản khoảng năm năm trước.
Tôi nhận được các khoản thanh toán thu nhập thụ động hàng tuần bằng USDC, và tôi muốn chi tiêu chúng. Ví dụ, tôi muốn mua một ly cà phê bằng nó, nhưng không dễ dàng như vậy. Bạn thường cần phải nạp tiền vào Coinbase, sau đó rút ra bằng euro, đô la Mỹ hoặc dirham.
Vì vậy, chúng tôi đã nghĩ—tại sao không hợp tác với ai đó đã cung cấp thẻ crypto như một giải pháp nhãn trắng?
Bằng cách đó, chúng tôi có thể hợp tác với các ngân hàng và bao phủ các khu vực như Liên minh Châu Âu và Vương quốc Anh. Tôi tin rằng Mỹ sẽ sớm theo sau, và chúng tôi cũng đang tìm kiếm đối tác ở UAE và các khu vực khác.
Tại 1inch, chúng tôi cũng đang tích cực nghiên cứu AI. Chúng tôi hiện đang phát triển một sản phẩm tổng hợp mới—một thứ có thể thậm chí ra mắt dưới một thương hiệu phụ tập trung mạnh vào AI.
Những thông báo lớn đang đến gần—những gì chúng ta thấy bây giờ chỉ là sự khởi đầu.
Sự chấp nhận quy định, công cụ bảo mật và duy trì phi tập trung
Tại 1inch, chúng tôi ưu tiên an ninh và an toàn cho người dùng. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã thực hiện các cuộc kiểm tra an ninh rộng rãi từ đầu.
Chúng tôi cũng làm việc với các công ty an ninh đối tác hỗ trợ chúng tôi trong nỗ lực này. Ngoài ra, chúng tôi đã xây dựng một sản phẩm mà chúng tôi cung cấp cho các nhà tích hợp và đối tác để giúp ngăn chặn lừa đảo và gian lận.
Nó cho phép chúng tôi phát hiện ví nào đang được kết nối và liệu có chuyển tài sản đến một địa chỉ cụ thể hay không.
Chúng tôi có thể xác định liệu một ví có liên quan đến hacker hoặc kẻ lừa đảo hay không, đặc biệt nếu nó đã bị gắn cờ hoặc theo dõi.
Ví dụ, các công ty bảo mật như TRM Labs có thể xác định liệu một ví có thuộc về một đối tượng xấu – có thể là hacker, cá nhân bị trừng phạt, hoặc thậm chí là người có liên quan đến Triều Tiên.
Chúng tôi rất nghiêm túc với trách nhiệm này. Chúng tôi đã xây dựng API và dịch vụ phần mềm của riêng mình xung quanh điều này, và nó được tích hợp vào 1inch Wallet – một ví không lưu ký – cũng như trong dApp và giao diện hoán đổi của chúng tôi.
Quản trị DAO và xây dựng niềm tin cộng đồng
DAOs vẫn còn khá thử nghiệm. Tuy nhiên, một số dự án như Curve, MakerDAO, Compound, và thậm chí Chainlink có cộng đồng mạnh mẽ.
Tất nhiên, có một số thách thức. Nhiều người tham gia, nhưng không phải ai cũng là chuyên gia. Tuy nhiên, mô hình DAO đang phát triển.
Chúng tôi đang thấy DAOs bắt đầu thuê các công ty chuyên nghiệp chuyên giúp quản lý tài sản, xử lý yêu cầu tài trợ, và xử lý các đề xuất – dù là để thay đổi cài đặt giao thức hay để tinh chỉnh chiến lược tổng thể của DAO. Mọi thứ đang được cải thiện.
Cá nhân tôi rất mong muốn thấy nhiều người tham gia tích cực vào DAOs để chúng ta có thể tiếp tục xây dựng và đổi mới.
Đối với 1inch, DAO cung cấp các khoản tài trợ để hỗ trợ phát triển trên Mạng 1inch – ví dụ, tài trợ cho các dự án đóng góp vào sự phát triển của mạng hoặc hỗ trợ những người đóng góp muốn làm việc toàn thời gian trong hệ sinh thái.
Một số trong số họ nhận được các khoản tài trợ hàng năm để phát triển các sản phẩm hoặc dự án phụ cụ thể.
Tích hợp Solana và con đường đến thanh khoản chuỗi chéo
Chúng tôi rất vui mừng thông báo về việc tích hợp Solana – đây là một phần của bức tranh lớn hơn và là một bước tiến quan trọng đối với chúng tôi.
Bằng cách thêm một chuỗi khác, chúng tôi tiếp tục nâng cao trải nghiệm người dùng, cho phép người dùng tập trung ít hơn vào mạng họ đang sử dụng và nhiều hơn vào tài sản họ muốn trao đổi. Mục tiêu là khả năng tương tác liền mạch giữa các mạng.
Chúng tôi dự định tích hợp thêm nhiều blockchain, bao gồm Bitcoin, Sui, Aptos, và các blockchain khác hiện đang thịnh hành hoặc được giao dịch tích cực trên các sàn giao dịch tập trung. Dù là các coin giống Bitcoin hay các giao thức mới như Sui và Aptos, chúng tôi hướng tới hỗ trợ càng nhiều tài sản càng tốt.
Tầm nhìn của chúng tôi là hợp nhất thanh khoản giữa các chuỗi và mang lại trải nghiệm thực sự liền mạch cho người dùng.
Lộ trình mở rộng: Tích hợp Bitcoin và nhiều chuỗi khác
Bitcoin là bước tiếp theo. Có một lượng lớn Bitcoin ngoài kia – nó đại diện cho nguồn thanh khoản lớn nhất trong toàn bộ không gian tiền điện tử. Đó là lý do tại sao chúng tôi đang lên kế hoạch tích hợp Bitcoin để hoán đổi liền mạch.
Người dùng sẽ có thể mua Bitcoin thực và nhận Bitcoin thực, mà không cần phải giao tiền của họ cho bên thứ ba và chỉ hy vọng nhận lại BTC của mình.
Đây sẽ là một chương trình ngang hàng không cần tin cậy với không có điểm thất bại duy nhất. Hợp đồng thông minh sẽ thực hiện chính xác những gì nó được thiết kế để làm.
Sau Bitcoin, chúng tôi sẽ tập trung vào việc tích hợp các blockchain hiệu suất cao khác như Sui, Aptos, và nhiều hơn nữa.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
