Thị trường tài sản kỹ thuật số đang thay đổi nhanh chóng, khi tài chính truyền thống dần hiểu rõ hơn về lời hứa của blockchain và những nhà đổi mới gốc crypto đang dẫn đầu. Những phát triển như cổ phiếu được mã hóa và tiêu chuẩn bảo mật hiện đại đang thúc đẩy các cuộc thảo luận trên toàn ngành tại các sự kiện toàn cầu.
Adam Levine, Phó Chủ tịch cấp cao về Phát triển Doanh nghiệp và Quan hệ Đối tác tại Fireblocks, và CEO của Fireblocks Trust Company, đứng ở giao điểm của những tiến bộ này. Nói chuyện với BeInCrypto tại Sunnycan trên Riviera Pháp, Levine đã chia sẻ những góc nhìn thẳng thắn về tiến bộ quy định, mã hóa, và tình trạng hiện tại của sự chấp nhận crypto của các tổ chức.
Sự hiểu biết của tổ chức, tốc độ chấp nhận và đường cong rủi ro đang phát triển
Chúng ta đang thấy các cuộc thảo luận trở nên thông minh hơn nhiều, đúng không? Trước đây, người ta thường tìm lý do để từ chối, dù là chỉ ra quy định hay cho rằng công nghệ không hoạt động. Nhưng bây giờ, các tổ chức truyền thống đang thấy bằng chứng từ thế giới crypto về quy mô và tốc độ mà blockchain có thể đạt được.
Giờ đây, họ bắt đầu thực sự xem xét những gì họ có thể làm thông minh hơn và tốt hơn với công nghệ này. Vì vậy, bản chất của các cuộc thảo luận đang trở nên tốt hơn nhiều. Các đội ngũ công nghệ thực sự bắt đầu hiểu sự khác biệt và, trong khi cơ sở hạ tầng trên các giao thức khác nhau, những hạn chế và cơ hội với hợp đồng thông minh là gì.
Vì vậy, nhìn chung, thật đáng khích lệ khi thấy rằng thay vì bắt đầu từ chỗ không, họ đang nghĩ về những gì có thể để đạt được kết quả kinh doanh.
Không có gì ngạc nhiên khi các ngân hàng không bao giờ là nhanh nhất, đúng không? Nhưng các đội ngũ gốc crypto luôn ở rìa tiên tiến, họ có thể thực hiện nhanh hơn nhiều.
Họ là những bên liên quan khác nhau. Những gì chúng ta đang thấy là một số công ty gốc crypto đã phát triển thành các doanh nghiệp trưởng thành hơn. Và các công ty fintech và ngân hàng số là những người ở giữa, nơi họ vẫn có những bên liên quan cần bạn nghĩ về tất cả các loại rủi ro khác nhau, nhưng di chuyển nhanh hơn nhiều so với một ngân hàng truyền thống.
Vì vậy, một khi các ngân hàng thực sự di chuyển, bạn sẽ cảm nhận được tác động, nhưng chắc chắn là các công ty gốc crypto và bây giờ là các fintech ngân hàng số đang bắt đầu thấy tác động nhanh hơn nhiều.
Thanh khoản, khả năng tương tác và sự trỗi dậy của Layer 2s
Những gì chúng ta đã thấy từ rất nhiều, dù là L1 hay L2, đều có một cách tiếp cận tương tự khi họ ra thị trường. Họ đang tìm kiếm một ngách nơi họ có thể khác biệt, và họ sử dụng nguồn vốn của mình để cung cấp các ưu đãi thực sự đáng kể để ngành công nghiệp chấp nhận họ. Không có gì sai với điều đó. Đó là một điều tuyệt vời. Nhưng điều đó có nghĩa là một số loại tài sản nhất định đang được mã hóa trên một chuỗi so với chuỗi khác. Và bây giờ bạn có những hồ thanh khoản khác nhau.
Điều tương tự bạn có thể nói với stablecoin, đúng không? Có USDC hoặc USDT trên một giao thức, nhưng bạn muốn mua một tài sản trên giao thức khác, điều đó không khả thi, đúng không? Vì vậy, bạn có những vấn đề này và nhiều nhà cung cấp stablecoin đang nói, tuyệt, tôi sẽ chỉ nhận ưu đãi để cung cấp bản địa trên nhiều giao thức. Điều đó không thực sự hiệu quả nhất. Vì vậy, điều thú vị là sự đổi mới mà chúng ta đang thấy trong khả năng tương tác.
Các công ty mà chúng tôi làm việc rất chặt chẽ, LayerZero, Ownera, Chainlink, Wormhole, tất cả đều đang cung cấp các giải pháp tương tác rất quan trọng sẽ giúp giải quyết vấn đề các bên mã hóa trên một blockchain nhưng có stablecoin mà họ cần để mua nó trên một blockchain khác. Mọi người không còn phải nghĩ, có USDC trên Polygon và USDC trên ETH, nhưng tôi muốn mua một tài sản trên base, giờ thì sao?
Những giải pháp này rất quan trọng, và chúng đang đến từ gốc crypto, nhưng thậm chí Biddle và các ví dụ, Kinexis và JPM, là các POC thực tế và trong sản xuất phụ thuộc vào các đối tác tạm thời này.
Tiêu chuẩn bảo mật và MPC trong Crypto
MPC là tiêu chuẩn vàng khi nói đến chất lượng bảo mật bạn sử dụng với ví của mình. Nơi họ kiểm soát các khóa, điều đó rất quan trọng. Thật không may, nhiều người vẫn nghĩ multi-sig là MPC hoặc tính toán đa bên. Rõ ràng không phải vậy. Có thể cảm thấy rõ ràng, nhưng chúng tôi có thể chỉ ra một số ví dụ công khai về các vụ hack rất lớn hoặc như một multi-sig đằng sau hậu trường.
Nếu bạn không muốn mua cá rẻ tiền hoặc bảo mật, bạn phải tập trung vào một phiên bản nào đó của MPC. Rõ ràng, chúng tôi nghĩ rằng kinh nghiệm và khả năng phục hồi đã được chứng minh của chúng tôi là nơi bạn cần bắt đầu, nhưng MPC cần phải là tiêu chuẩn.
Bối cảnh pháp lý và tiến triển cho tài sản kỹ thuật số
Tôi cho rằng ngành công nghiệp đã tiến xa hơn rất nhiều so với chỉ năm ngoái, và có lẽ là do sự thay đổi trong thị trường Mỹ.
Mỗi cơ quan quản lý thị trường cần xem xét các mối quan tâm riêng của họ, và một số, như VARA, đã đi trước một thời gian. Nhưng khi tôi đi du lịch toàn cầu, tôi thấy rằng các tổ chức lớn muốn biết điều gì sẽ xảy ra ở Mỹ vì đó sẽ là dấu mốc.
Và vài tuần đầu tiên của chính quyền liên bang hiện tại đã thực hiện một số thay đổi lớn để chứng minh không chỉ cho các người chơi tài chính truyền thống của Mỹ, mà còn cho thế giới rằng tài sản mã hóa, blockchain, crypto là ổn. Và bây giờ chúng ta đang bắt đầu thấy sự thay đổi từ cộng đồng quy định. Genius Act sẽ rất quan trọng, không chỉ trong nước mà còn trên toàn cầu. Và điều đó đang gửi tín hiệu đến các ngân hàng và người chơi truyền thống và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Họ nên chú ý đến điều đó.
Việc chấp nhận Tokenization Hub và các trường hợp sử dụng
Công cụ mã hóa là tuyệt vời. Nó cho phép bạn sử dụng thư viện hợp đồng thông minh của chúng tôi để mã hóa bất cứ thứ gì bạn muốn. Nhưng chúng tôi nghĩ về một hệ thống mở hơn. Vì vậy, nếu bạn có hợp đồng thông minh của riêng mình mà bạn đã phát triển hoặc một trong những đối tác của bạn như Tokeny, và bạn muốn đưa nó vào Mint và Burn, bạn hoàn toàn có thể. Chúng tôi đang thấy một số trường hợp sử dụng rất tốt từ một số khách hàng như mã hóa nợ tư nhân, mã hóa cổ phần, và đưa điều đó đến các thị trường mới. Điều đó thật tuyệt vời.
Chúng tôi vẫn thấy một số trường hợp đặc biệt thú vị khi mọi người muốn mã hóa rượu vang cao cấp hoặc tài nguyên. Công cụ Tokenization hoạt động rất tốt.
Những điều không được nói trên sân khấu: DeFi tổ chức và phản ứng cạnh tranh
Thông báo của Robinhood thực sự rất thú vị. Chúng tôi nghe mọi người nói về việc người châu Âu có thể dễ dàng tiếp cận cổ phiếu Mỹ thông qua một ứng dụng đơn giản và tuyệt vời. Họ rất hào hứng để xem cách mà phần còn lại của thị trường, một số ngân hàng lớn sẽ phản ứng. Vì vậy, điều này không chỉ ảnh hưởng đến Robinhood và… Cuộc trò chuyện liên tục xuất hiện là cách mà DeFi tổ chức đang được các nhà quản lý tài sản lớn, quỹ đầu cơ chấp nhận, và khi nào các ngân hàng sẽ bắt đầu hỗ trợ điều đó. Điều này dường như là một yếu tố quan trọng.
Kết luận
Adam Levine của Fireblocks cung cấp cái nhìn rõ ràng về sự phát triển nhanh chóng của cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, nơi tài chính truyền thống tiếp tục chuyển đổi ổn định sang việc áp dụng thông minh hơn và các công ty fintech và nhóm gốc crypto thúc đẩy đổi mới nhanh chóng. Những thách thức về khả năng tương tác và thanh khoản đang được giải quyết bằng các giải pháp giao thức tiên tiến, trong khi các tiêu chuẩn bảo mật như MPC đang thiết lập các tiêu chuẩn mới. Quy định đang phát triển đang xây dựng sự tự tin cần thiết cho các tổ chức, và sự gia tăng trong các trường hợp sử dụng tokenization báo hiệu một ngành công nghiệp đang trưởng thành, sẵn sàng cho sự hợp tác và thành công chính thống.
Sự tiến bộ của ngành vẫn gắn liền với sự rõ ràng về quy định, đổi mới cạnh tranh của fintech, và cam kết về bảo mật mạnh mẽ và khả năng tương tác liền mạch.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
