Australia chuẩn bị tăng cường giám sát các máy ATM tiền điện tử bằng cách trao quyền cho Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) để hạn chế hoặc cấm các dịch vụ có rủi ro cao.
Các cơ quan quản lý lo ngại ngày càng tăng về gian lận, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác liên quan đến các máy này.
SponsoredSự mở rộng nhanh chóng gây lo ngại
Số lượng máy ATM tiền điện tử ở Australia đã tăng từ khoảng 23 vào năm 2019 lên hơn 2,000 máy hiện nay. Một khảo sát với người dùng thường xuyên cho thấy khoảng 85% là nạn nhân của các vụ lừa đảo hoặc đang làm trung gian cho các quỹ bất hợp pháp. AUSTRAC ước tính có khoảng 150,000 giao dịch diễn ra hàng năm qua các máy này, với tổng giá trị khoảng 275 triệu USD.
Australia hiện đứng thứ ba thế giới về thị trường máy ATM tiền điện tử, sau Canada và Mỹ. Các cơ quan quản lý đặc biệt lo ngại về người dùng cao tuổi: những người từ 50–70 tuổi chiếm gần 72% giá trị giao dịch và dễ bị lừa đảo hơn.
Các biện pháp quản lý mới
Các bước trước đây của AUSTRAC bao gồm giới hạn tiền mặt gửi vào ở mức 3,250 USD (5,000 AUD). Họ cũng thực thi các yêu cầu thẩm định khách hàng mạnh mẽ hơn và yêu cầu cảnh báo lừa đảo trên các máy.
Dự luật đề xuất sẽ mở rộng quyền hạn của AUSTRAC, cho phép cơ quan quản lý giải quyết toàn bộ các loại sản phẩm và dịch vụ có rủi ro cao, thay vì chỉ các nhà điều hành cá nhân.
CEO của AUSTRAC, Brendan Thomas, lưu ý rằng quyền hạn mới sẽ cho phép hành động phản ứng nhanh hơn với các rủi ro đang phát triển, đặc biệt là nơi rửa tiền vẫn phổ biến. Luật có thể cho phép cấm hoàn toàn các dịch vụ ATM tiền điện tử cụ thể.
Động thái này cho thấy các nhà điều hành phải tăng cường tuân thủ, quản lý rủi ro và giám sát giao dịch. Trong khi một số tiếng nói trong ngành cho rằng các máy ATM tiền điện tử đã tích hợp quy trình KYC và lệnh cấm có thể cản trở sự đổi mới, các cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng mục tiêu của họ là ngăn chặn tội phạm, không phải kìm hãm phát triển công nghệ.
Cách tiếp cận của Australia phản ánh xu hướng quốc tế, với các khu vực pháp lý ngày càng nhắm vào các kênh chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử. Bằng cách tăng cường quyền hạn của AUSTRAC, chính phủ nhằm giảm thiểu rủi ro lừa đảo, bảo vệ người dùng dễ bị tổn thương và duy trì tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
