Theo nguồn tin gần đây, SEC dự định phạt BlockFi vì cung cấp chứng khoán chưa đăng ký. Trước đây, Ủy ban chứng khoán Mỹ đã từng làm điều tương tự với Block.one.
BlockFi, một nền tảng cho vay tiền điện tử, được yêu cầu trả khoản tiền phạt dự kiến 100 triệu USD. Vì đơn vị này bị cáo buộc cung cấp một sản phẩm trả lãi cho khách hàng khi cho vay các mã thông báo. Ủy ban Chứng khoán Mỹ nhận định rằng các sản phẩm chịu lãi suất là chứng khoán chưa được đăng ký.
Khoản tiền cuối cùng mà BlockFi cần phải trả sẽ được tiết lộ vào tuần tới. Khoản tiền phạt sẽ là hình phạt nghiêm khắc nhất của SEC đối với một công ty tiền điện tử.
Sau tin tức trên, BlockFi được cho rằng sẽ ngừng cung cấp sản phẩm năng suất cao mới cho đa số cư dân Mỹ. Hoạt động kinh doanh cốt lõi của BlockFi là mang lại cho khách hàng lợi nhuận cao khi stake (đặt cọc) bitcoin, Ethereum và Tether trong tài khoản tiết kiệm. Thông thường, lợi suất được đề xuất với khách hàng từ 5 đến 10%. Một số ưu đãi khiến BlockFi cho vay các tài sản bị khóa với tỷ lệ cao hơn.
BlockFi từng đối mặt với cáo buộc tương tự
Như đã báo cáo trước đây của BeInCrypto, các nhà quản lý tiểu bang từ bang New Jersey, Vermont , Alabama và Texas đều cánh báo BlockFi bằng nhiều cách vào năm 2021. Một số trường hợp buộc phải ra án phạt từ những người khác đề đơn khiếu nại. Vấn đề chính là việc chào bán chứng khoán chưa đăng ký, đã thu hút sự chú ý của SEC.
Nếu một người tiêu dùng khóa tiền của họ trong một sản phẩm đầu tư hay còn gọi là stake để phát sinh lợi nhuận. Theo cách nói của SEC, những khách hàng này tương tự “một doanh nghiệp thông thường”. Do đó, SEC tin rằng tính năng đầu tư sẽ trở thành một hợp đồng đầu tư. Hợp đồng đầu tư nằm trong phạm vi quyền hạn quy định của SEC.
Các cơ quan quản lý lo ngại về sự an toàn của nhà đầu tư và việc thiếu bảo hiểm liên bang cho các tài khoản này. BlockFi đã đưa ra một tuyên bố để đáp lại khoản tiền phạt 100 triệu USD tiềm năng. Họ nói rằng những tin đồn trên không đúng sự thật. Đồng thời, họ đã trấn an khách hàng rằng khoản nắm giữ của họ được bảo mật trên BlockFi. Ngoài ra, tài khoản lãi suất trên BlockFi sẽ tiếp tục thu lãi.
BlockFi áp dụng tính phí mới khiến khách hàng phàn nàn
BlockFi đã áp dụng phí rút tiền đối với tất cả các tài sản từ ngày 1 tháng 12 năm 2021. Điều này khiến khách hàng cảm thấy bị ảnh hưởng quyền lợi. Khoản phí được áp dụng cho Chainlink, Ethereum, PAXG, Uniswap, Basic Attention token, BTC và LTC.
Công ty tuyên bố rằng các khoản phí được đưa ra để chống lại phí giao dịch ngày càng tăng trên Ethereum và BlockFi không có lợi từ phí rút tiền. Cộng đồng đã rất tức giận vì các nền tảng khác như Nexo cung cấp ba lần rút tiền miễn phí mỗi tháng. Khoản phí này ngoài phí rút tiền cố định cho mọi giao dịch tiếp theo.
SEC từng phạt một trường hợp tương tự, Block.one
Vào năm 2019, SEC đã phạt Block.one 24 triệu USD. Nguyên nhân là Block.one đã tiến hành một đợt cung cấp tiền điện tử ban đầu chưa đăng ký. Doanh nghiệp đã huy động được vài tỷ đồng trong hơn một năm. Về án phạt dân sự, Stephanies Avakian, Đồng Giám đốc Bộ phận Thực thi của SEC, cho biết:
“Các công ty chào bán hoặc bán chứng khoán cho các nhà đầu tư Mỹ phải tuân thủ luật chứng khoán. Bất kể ngành họ hoạt động hoặc nhãn họ đặt trên sản phẩm đầu tư mà họ cung cấp.”
Bạn nghĩ sao nếu BlockFi bị phạt? Hãy chia sẻ quan điểm của bạn trong nhóm chat Telegram của chúng tôi.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
