Cardano thường không phải là nơi đầu tiên mọi người nghĩ đến khi nói về đổi mới DeFi. Nhưng các dự án như FluidTokens đang bắt đầu thách thức quan điểm đó, tập trung vào các yếu tố cơ bản như phi tập trung, ổn định phí và khả năng mở rộng lâu dài.
Tầm nhìn đó bắt đầu với Aquarium, hệ thống của FluidTokens để làm cho Bitcoin có thể sử dụng trong DeFi của Cardano. Nó giới thiệu Babel Fees, cho phép người dùng thanh toán chi phí giao dịch bằng bất kỳ Cardano Native Token nào—bao gồm cả Bitcoin được cầu nối—mà không cần ADA. Sau đó là Midgard, một roll-up nhẹ được thiết kế để tăng tốc giao dịch trong khi vẫn dựa vào bảo mật lớp cơ sở của Cardano.
Trong phần Hỏi & Đáp này, chúng tôi trò chuyện với CEO của FluidTokens, Matteo Coppola, về những gì họ đang xây dựng phía sau hậu trường—từ một giao thức cho vay mới đến một tầm nhìn rộng hơn liên quan đến Bitcoin, tài sản thực và nhiều hơn nữa.
Xây dựng nơi quan trọng—Tại sao Cardano không chỉ là một nền tảng cơ bản
BeInCrypto: Xây dựng trên Cardano thường bị bỏ qua trong câu chuyện thống trị của Ethereum. Những lợi thế chiến lược nào mà Cardano đã mang lại cho FluidTokens, ngoài những điểm thường được nhắc đến như phí và thời gian hoạt động?
Matteo Coppola: Ethereum có lợi thế tiên phong trong nền kinh tế hợp đồng thông minh, và Mô hình Tài khoản của nó đã được sử dụng làm tiêu chuẩn trong nhiều năm. Thay vào đó, Cardano giữ nguyên kiến trúc gốc của Bitcoin, mở rộng nó để cho phép hợp đồng thông minh UTXO đúng cách.
Bây giờ khi cộng đồng web3 chung đang đối mặt với những hạn chế của Mô hình Tài khoản, các blockchain dựa trên UTXO có thể cho thấy một lựa chọn tốt hơn, tất cả đều được kết nối đúng cách bởi Cardano.
Cardano cung cấp cho FluidTokens một môi trường phi tập trung thực tế luôn trực tuyến, có thể kết nối tài sản đúng cách giữa các blockchain UTXO như Bitcoin và bất kỳ Layer 2 nào neo bảo mật của nó vào một UTXO Layer 1.
Thêm vào đó, Cardano có một trong những cộng đồng sôi động nhất, nơi số lượng không được tạo ra bởi bot và giao dịch giả mà bởi sự quan tâm thực sự của con người.
FluidTokens đã là một hệ sinh thái DeFi hàng đầu trên Cardano từ năm 2022. Hiện tại, nó là hệ sinh thái duy nhất đã triển khai các giao thức DeFi thực sự trên Bitcoin layer-1, vì vậy không có lý do gì để không tiếp tục hỗ trợ và cải thiện Cardano.
BeInCrypto: Mô hình phí Aquarium Babel giới thiệu một cách suy nghĩ khác về động lực người dùng. Điều gì đã dẫn bạn đến việc thiết kế nó theo cách này, và bạn hy vọng nó sẽ khuyến khích những loại hành vi người dùng nào?
Matteo Coppola: Blockchain là một phần cốt lõi của bất kỳ ngăn xếp Web3 nào—nhưng người dùng cuối không nên bị gánh nặng bởi sự phức tạp của việc xây dựng giao dịch hoặc thanh toán trên chuỗi. Trải nghiệm nên đơn giản, an toàn và mượt mà.
Điều này là không thể nếu người dùng phải sở hữu và quản lý ADA, đồng tiền gốc mà Cardano chấp nhận, để thực hiện giao dịch. Ví dụ, làm thế nào một người bình thường có thể biết mua ADA ở đâu, làm thế nào để không bị lừa, làm thế nào để thực hiện KYC phiền phức trên một sàn giao dịch tập trung, mua bao nhiêu và làm thế nào để gửi nó vào ví không lưu ký của họ? Tất cả điều này phải được tránh nếu ADA không cần thiết trong các hoạt động hàng ngày của họ.
Aquarium cho phép người dùng thanh toán phí giao dịch bằng các token tùy chỉnh, chẳng hạn như stablecoin, một cách hoàn toàn phi tập trung. Một thị trường mở cung cấp ADA để tài trợ phí giao dịch đổi lấy một lượng token khác, cho phép cung và cầu được đáp ứng và đơn giản hóa trải nghiệm người dùng.
Aquarium cũng sẽ cho phép người dùng Bitcoin thực hiện các hoạt động DeFi trên Cardano mà không cần sở hữu bất kỳ ADA nào, chính thức cho phép Cardano trở thành một lớp DeFi cho Bitcoin.
BeInCrypto: Midgard đóng vai trò trong cách tiếp cận của FluidTokens đối với việc mở rộng. Nó phù hợp như thế nào trong lộ trình mở rộng truy cập vào DeFi của bạn trong khi vẫn giữ đúng với phi tập trung?
Matteo Coppola: Chúng tôi đang xây dựng Midgard cùng với Anastasia Labs để giải quyết các vấn đề về tốc độ hoàn tất nhanh và phí thấp của Cardano mà bạn không thể tránh khỏi khi ở trên bất kỳ blockchain phi tập trung đúng cách nào.
Trên Midgard, các sản phẩm DeFi của chúng tôi có thể trở nên cạnh tranh cao với các sản phẩm truyền thống, thúc đẩy giao dịch thời gian thực, nền kinh tế trò chơi điện tử và thanh toán bán lẻ hàng ngày.
Kết hợp với phí Aquarium babel, trải nghiệm người dùng bắt đầu trở nên khá gần gũi với hệ thống truyền thống cũ trong khi vẫn giữ được khía cạnh cơ bản nhất—phi tập trung.
BeInCrypto: FluidTokens đang triển khai một giao thức cho vay mới. Bạn có thể giải thích ý tưởng cốt lõi đằng sau nó và những vấn đề cụ thể mà bạn đang nhắm đến để giải quyết mà các giao thức khác chưa đề cập đến không?
Matteo Coppola: Giao thức cho vay mới của FluidTokens được thiết kế theo cách rất linh hoạt để phù hợp với một số lượng ấn tượng các loại khoản vay khác nhau. Mục tiêu là áp dụng một hương vị cho vay khác nhau để đảm bảo tất cả các loại người dùng tìm thấy những gì họ đang tìm kiếm ở cả hai phía cho vay và vay mượn.
Người cho vay, dù là cá nhân hay tổ chức, có thể tùy chỉnh mọi thứ từ lãi suất và điều khoản thanh khoản đến cấu trúc trả góp, oracles, loại tài sản thế chấp, cài đặt thanh lý và thậm chí là thời hạn vay tùy chọn. Mức độ cấu hình này giúp họ dễ dàng đáp ứng các yêu cầu cụ thể của mình.
Ở phía vay mượn, người dùng có thể dễ dàng điều hướng giữa vô số các đề nghị khác nhau và thậm chí yêu cầu các khoản vay cụ thể để tìm các giao dịch tốt nhất trên toàn thế giới. Tất cả điều này được gói gọn trong một trải nghiệm người dùng trực quan với tự động hóa rộng rãi để làm cho toàn bộ quá trình trở nên đơn giản và hiệu quả nhất có thể.
Đưa RWA và Bitcoin vào trò chơi DeFi của Cardano
BeInCrypto: Tài sản thực (RWAs) đã trở thành một từ thông dụng trong DeFi, nhưng sự thu hút thực tế vẫn còn hạn chế. Từ góc nhìn của bạn, điều gì cần xảy ra—về mặt kỹ thuật và quy định—để các tổ chức tham gia một cách có ý nghĩa với tài sản thế chấp trên chuỗi?
Matteo Coppola: Không gian Web3 cho phép truy cập vào các thị trường mà thông thường có thể nằm ngoài tầm với, trong khi việc phân mảnh RWAs tạo ra cơ hội cho các người chơi ở mọi quy mô.
Sự thu hút bị hạn chế ít nhất bởi hai lý do chính: các thế hệ người dùng cũ vẫn có xu hướng sử dụng các nền tảng web2 truyền thống để mua tài sản ảo, và luật pháp rõ ràng về RWAs vẫn còn thiếu ở nhiều quốc gia.
Thực tế, như thường lệ, luật pháp thường chậm hơn so với tiến bộ công nghệ, và các tổ chức phải tuân thủ nghiêm ngặt, bỏ lỡ cơ hội RWA cho đến khi có một phiên bản luật thân thiện với RWA được ban hành.
Tại FluidTokens, chúng tôi đang phát triển các sản phẩm DeFi dự đoán hướng đi của ngành này, cho phép RWAs thuộc bất kỳ loại nào được sử dụng làm tài sản thế chấp để nhận thanh khoản an toàn và ngay lập tức.
BeInCrypto: FluidTokens đã bày tỏ sự quan tâm đến việc kết nối DeFi với Bitcoin. Suy nghĩ đằng sau hướng đi đó là gì, và bạn thấy Bitcoin đóng góp như thế nào vào một hệ sinh thái DeFi tương tác hơn?
Matteo Coppola: Vào năm 2024, FluidTokens đã phát hành một khung công nghệ gọi là BitWeave để tạo ra các giao thức DeFi đúng nghĩa trên Bitcoin L1 mà không cần phải kết nối tài sản với các blockchain khác.
Vấn đề phiền toái là trên Bitcoin L1, bạn vẫn phải đối mặt với thời gian giao dịch dài và phí tăng đột biến đôi khi có thể cản trở trải nghiệm DeFi của bạn. Ngoài ra, trải nghiệm người dùng phụ thuộc nhiều vào ngôn ngữ lập trình hạn chế của Bitcoin.
Do đó, cần có một lớp bảo mật với khả năng lập trình biểu cảm hơn, nơi các hợp đồng thông minh có thể được thực thi trên các UTXOs chứa tài sản của bạn (BTC, Runes, Ordinals, và nhiều hơn nữa).
Hóa ra, từ góc độ mật mã, cách an toàn và không cần tin tưởng nhất để kết nối thanh khoản lớn của Bitcoin vào thế giới DeFi là thông qua một blockchain UTXO như Cardano. Chúng tôi đang tích cực làm việc về khía cạnh này, đóng góp các giải pháp thay thế cho những giải pháp đã được đề xuất cho đến nay.
Hơn nữa, từ góc nhìn của FluidTokens, chúng tôi muốn hợp nhất các hệ sinh thái của mình, hiện đang tồn tại trên Cardano và Bitcoin, để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng. Trong một thế giới Web3 lý tưởng, bất kỳ người sở hữu BTC nào cũng nên có thể kết nối ví của họ và tham gia vào các giao thức DeFi để kiếm lợi nhuận mà không nhận ra rằng có một cầu nối không cần tin tưởng và rằng họ đang ở trên một chuỗi khác.
Điều DeFi cần bây giờ và tiếp theo: quyền riêng tư, tính toàn vẹn và mục đích
BeInCrypto: Khi DeFi phát triển, căng thẳng giữa quyền riêng tư và tuân thủ ngày càng gia tăng. FluidTokens đặt ranh giới ở đâu, và ngành công nghiệp nên suy nghĩ như thế nào về quyền riêng tư trong bối cảnh giám sát ngày càng tăng?
Matteo Coppola: DeFi có khả năng độc đáo để tồn tại giữa tất cả các mức độ quyền riêng tư và tuân thủ có thể có. Ý tưởng cốt lõi mà chúng ta luôn phải tuân theo là bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình, chỉ chấp nhận các quy trình tuân thủ khi thực sự cần thiết.
Ví dụ, một nền kinh tế ngang hàng nên bảo vệ hoàn toàn quyền riêng tư và tự do, trong khi để vay stablecoin từ một nhà cung cấp tổ chức, chúng ta cần tuân thủ các quy tắc chống khủng bố và chấp nhận quy trình KYC. Để cải thiện tình hình hơn nữa, các bằng chứng Zero-Knowledge cho phép chứng minh KYC và KYB mà không tiết lộ thông tin cá nhân thực tế.
Trên hết, các blockchain như Midnight có thể ẩn tất cả các chi tiết giao dịch, cho phép các doanh nghiệp tuân thủ quyền riêng tư và được bảo vệ khỏi phân tích trên chuỗi của đối thủ cạnh tranh. Đây là lý do tại sao FluidTokens cũng đang xây dựng trên Midnight: người dùng, doanh nghiệp và các tổ chức có thể tìm ra cách thích hợp để cung cấp và vay thanh khoản, mở rộng cơ hội trên web3 mà không làm tổn hại đến mô hình kinh doanh của họ.
BeInCrypto: Trên một ghi chú cá nhân hơn—bạn tin rằng loại lãnh đạo nào mà chương tiếp theo của DeFi đòi hỏi, và bạn đang định hình văn hóa của FluidTokens như thế nào để đáp ứng thời điểm này?
Matteo Coppola: Trong những năm qua của tiền điện tử, chúng ta đã thấy nhiều công ty Web3 gian lận hy sinh đạo đức và sự tôn trọng đối với cộng đồng để rút hết giá trị có thể, ví dụ như FTX.
Giờ đây, chúng ta thường thấy tất cả các người chơi lớn đều rất cạnh tranh, cung cấp lợi nhuận với token và các sản phẩm phái sinh an toàn cho đến khi dòng chảy đi đúng hướng. Tuy nhiên, chúng thực sự là một lâu đài thẻ bài, nơi một động thái sai lầm ở cơ sở có thể gây ra sự sụp đổ chung.
Loại lãnh đạo mới mà DeFi cần là những chuyên gia thực sự quan tâm đến phi tập trung hóa và cơ hội tài chính công bằng, nơi các giải pháp được cung cấp giải quyết các vấn đề thực tế và tạo điều kiện cho một thế giới tài chính toàn cầu không chỉ toàn là meme và các loại tiền kỹ thuật số đáng ngờ.
Tại FluidTokens, tôi thúc đẩy đội ngũ làm việc và đấu tranh để đạt được tầm nhìn ban đầu của Bitcoin về một tương lai tài chính công bằng, dễ tiếp cận, an toàn và minh bạch.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
