Các sàn giao dịch toàn cầu Coinbase và OKX đang triển khai các sản phẩm chuyên biệt cho phép khoản tiết kiệm hưu trí trị giá 2.8 nghìn tỷ USD của Úc đầu tư trực tiếp vào tài sản kỹ thuật số.
Động thái này trùng hợp với những thay đổi chính sách ở nước ngoài, bao gồm lệnh hành pháp gần đây của Tổng thống Donald Trump cho phép tiền điện tử trong các kế hoạch 401(k) của Mỹ.
SponsoredThị trường hưu trí dẫn đầu việc tham gia vào tiền điện tử
Úc có hệ thống quỹ hưu trí tự quản (SMSFs) bắt buộc lớn nhất thế giới. Vào tháng 09/2024, giá trị của chúng là 2.7 nghìn tỷ USD—tăng từ 1.2 nghìn tỷ USD một thập kỷ trước. Công ty tư vấn toàn cầu Deloitte dự báo rằng đến năm 2043, chúng sẽ đạt 11.2 nghìn tỷ USD theo giá trị danh nghĩa, tương đương khoảng 7 nghìn tỷ USD theo giá trị hiện tại, tăng từ gần 2.8 nghìn tỷ USD hiện nay.
Các quỹ hưu trí đã đầu tư vào đường thu phí, cảng và cơ sở hạ tầng toàn cầu, nhưng những thách thức về thanh khoản và rủi ro thị trường khiến các nhà quản lý phải đa dạng hóa. Tiền điện tử, từng được coi là ngoại vi, giờ đây được xem như một tài sản thay thế tiềm năng.
Cath Bowtell, chủ tịch của IFM Investors, đã nhấn mạnh quy mô trong báo cáo của Bloomberg vào thứ Hai. Bà nói, “Khoảng 3.2 tỷ USD chảy vào hệ thống hưu trí mỗi tuần, đòi hỏi cơ hội đầu tư liên tục.”
Coinbase, OKX đặt cược vào SMSF sẵn sàng cho tiền điện tử
SMSFs, cho phép cá nhân quản lý đầu tư hưu trí của mình, đã trở thành nơi thử nghiệm sớm cho tiền điện tử. Theo Văn phòng Thuế Úc, chúng chiếm khoảng 25% tổng tài sản hưu trí và đã nắm giữ 1.1 tỷ USD trong tài sản kỹ thuật số, tăng gấp bảy lần kể từ năm 2021.
Coinbase đang chuẩn bị một dịch vụ SMSF chuyên biệt, với hơn 500 nhà đầu tư trong danh sách chờ. John O’Loghlen, giám đốc điều hành khu vực Châu Á-Thái Bình Dương của sàn giao dịch, cho biết 80% ứng viên dự định mở SMSF mới, trong khi 77% dự kiến phân bổ lên đến 67,000 USD vào tài sản kỹ thuật số.
SponsoredOKX đã ra mắt sản phẩm SMSF của mình vào tháng 06/2025 và báo cáo rằng nhu cầu đã vượt quá mong đợi. Giám đốc điều hành Úc Kate Cooper cho biết công ty đã điều chỉnh sản phẩm của mình để đơn giản hóa việc tạo SMSF bằng cách kết nối nhà đầu tư với kế toán và cố vấn pháp lý. Fabian Bussoletti của Hiệp hội SMSF cho biết, “Việc chấp nhận tiền điện tử trong hưu trí vẫn đang ở giai đoạn đầu. Có lẽ các quỹ lớn hơn sẽ bắt kịp theo thời gian.”
Các nhà phân tích cho rằng nếu các quỹ hưu trí chính thống cuối cùng theo chân SMSFs, Úc có thể trở thành cổng toàn cầu cho việc chấp nhận tiền điện tử của các tổ chức.
Giám sát quy định ngày càng chặt chẽ
Mặc dù có sự quan tâm từ nhà đầu tư, các cơ quan quản lý Úc đã nhiều lần cảnh báo. “Đây là những sản phẩm có độ biến động cao, và việc đầu tư quá mức có thể dẫn đến tổn thất đáng kể,” Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cho biết trong một tuyên bố kêu gọi người Úc tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp trước khi cam kết quỹ hưu trí vào tiền điện tử.
Các cơ quan chức năng cũng đã tăng cường thực thi. Vào tháng 07, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã yêu cầu chi nhánh địa phương của Binance chỉ định một kiểm toán viên bên ngoài do lo ngại về rửa tiền và tài trợ khủng bố. Cơ quan này đã phát động một chiến dịch toàn quốc chống lại các nền tảng không tuân thủ và cảnh báo 427 sàn giao dịch không hoạt động rằng họ có nguy cơ bị hủy đăng ký.
ASIC đã vô hiệu hóa hơn 10,000 trang web lừa đảo, bao gồm 7,200 nền tảng đầu tư giả mạo, trong khi tòa án đã phê duyệt việc giải thể 95 công ty liên quan đến lừa đảo “mổ lợn”. Cointree, một sàn giao dịch có trụ sở tại Melbourne, đã bị phạt 75,120 USD vì báo cáo chậm các vấn đề đáng ngờ.
Văn phòng Thuế Úc cũng nhấn mạnh mục tiêu của hệ thống hưu trí. “Mục tiêu của hưu trí là bảo tồn tiết kiệm để cung cấp thu nhập cho một cuộc sống hưu trí đàng hoàng,” cơ quan này cho biết.