Sự kết hợp giữa tài chính phi tập trung và trí tuệ nhân tạo đã tạo ra một câu chuyện mới được gọi là DeFAI trong Web3. Khái niệm này được thiết lập để thu hẹp khoảng cách tiếp cận DeFi bằng cách sử dụng AI để giảm bớt rào cản gia nhập.
Các nhà lãnh đạo trong ngành kỳ vọng DeFAI sẽ là một thành công vượt bậc và kêu gọi các nhà phát triển áp dụng các đặc điểm nội tại của nó ngay bây giờ hoặc có nguy cơ bị bỏ lại phía sau. BeInCrypto đã trò chuyện với các chuyên gia từ Mira, RogerThat, WOO X và Offchain Labs để tìm hiểu thêm về các trường hợp sử dụng và tiềm năng đổi mới trong tương lai của nó.
Thách thức DeFi
Khi Web3 trải qua sự bùng nổ tài chính phi tập trung (DeFi) đầu tiên vào năm 2020, nó đại diện cho một phong trào chuyển đổi khỏi các hệ thống tài chính truyền thống.
Cuộc cách mạng này, do Ethereum dẫn đầu, đã tạo ra các giao dịch và cơ hội đầu tư trực tiếp, ngang hàng mà không cần trung gian. Cách tiếp cận này đã loại bỏ sự phụ thuộc cơ bản trước đây vào các cơ quan trung ương.
Đến tháng 10/2021, thị trường DeFi đã đạt mức vốn hóa thị trường cao nhất, được định giá gần 172 tỷ USD. Hiện nay, con số đó là 78.7 tỷ USD.
Tuy nhiên, các nền tảng DeFi ngày nay vẫn còn phức tạp. Việc điều hướng qua các hệ thống này đòi hỏi kiến thức kỹ thuật đáng kể, bao gồm quản lý rủi ro, diễn giải dữ liệu và nhận thức liên tục về thị trường, điều này có thể gây khó khăn.
“Các nền tảng DeFi truyền thống thường làm người dùng choáng ngợp với các kỹ thuật phức tạp và giao diện không trực quan,” Jack Tan, Đồng sáng lập tại Woo X, nói với BeInCrypto.
Kiến thức cần thiết để sử dụng và triển khai thành công các ứng dụng này đủ để ngăn cản người dùng mới chuyển từ Web2 sang Web3.
Bình minh của DeFAI
Những lợi ích hứa hẹn của DeFi thường khó tận dụng do yêu cầu liên quan đến việc tương tác với một thị trường hoạt động liên tục. Do đó, các nhà phát triển nhanh chóng tìm kiếm các phương pháp để tận dụng khả năng của DeFi mà không làm người dùng choáng ngợp với sự phức tạp của nó.
Chẳng bao lâu, trí tuệ nhân tạo (AI) đã đứng ra đảm nhận nhiệm vụ này. Tiềm năng của nó trong việc đơn giản hóa quá trình ra quyết định và tối ưu hóa quy trình trong nhiều ngành công nghiệp đã dẫn đến sự ra đời của DeFAI.
“Hãy tưởng tượng chỉ cần nói, ‘Này Anon, mua SOL khi nó giảm 20%,’ và DeFAI sẽ xử lý phần còn lại. Đó là về việc loại bỏ sự cản trở truyền thống mà tiền điện tử thường mang lại. Bằng cách đơn giản hóa quy trình và làm cho mọi thứ tự động hơn, DeFAI mở ra DeFi cho một lượng khán giả rộng lớn hơn nhiều, ngay cả những người không quen thuộc với tất cả các vấn đề kỹ thuật,” Dominic Cypher, Đồng sáng lập của RogerThat, giải thích.
Khi sự đổi mới liên tục tinh chỉnh khả năng của DeFAI, những thách thức liên quan đến DeFi truyền thống sẽ trở nên lỗi thời.
DeFAI như một chất xúc tác cho việc chấp nhận Web3
Đối với Karan Sirdesai, CEO và đồng sáng lập của Mira, DeFAI sẽ tăng tốc độ chấp nhận tiền điện tử và blockchain.
“DeFAI sẽ hoàn toàn thay đổi câu chuyện chấp nhận tiền điện tử. Hiện tại, chúng ta đang yêu cầu người dùng hiểu blockchain, học các khái niệm DeFi và quản lý các rủi ro phức tạp. DeFAI thay đổi cơ bản điều này. Thay vì người dùng thích nghi với tiền điện tử, chúng ta sẽ có các hệ thống thông minh thích nghi tiền điện tử với người dùng. Một chủ doanh nghiệp nhỏ không cần phải hiểu về cầu nối chuỗi chéo hay các bể thanh khoản để tiếp cận lợi nhuận tối ưu. Các đại lý AI đã được xác minh có thể xử lý những phức tạp này trong khi cung cấp hồ sơ rõ ràng, có thể chứng minh về các quyết định của họ,” ông nói.
Theo Giám đốc Chiến lược của Offchain Labs, AJ Warner, DeFAI có thể tăng đáng kể hoạt động trên chuỗi trước khi mở rộng cơ sở người dùng của DeFi.
“DeFAI có khả năng tăng hoạt động trên chuỗi lên một bậc trước khi nó thu hút một người dùng duy nhất. Nếu mỗi người dùng trên chuỗi có một đại lý cân bằng lại vị trí LP của họ, giám sát sức khỏe khoản vay hoặc giao dịch thay mặt họ, tổng thông lượng trên chuỗi sẽ cao hơn theo cấp số nhân,” ông nói.
Trong thời gian tới, công nghệ DeFAI sẽ vượt qua khả năng của ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm nhất.
Một cố vấn tài chính tự động
DeFAI không chỉ đơn giản hóa các tương tác. Nó hoạt động tự động đồng thời tạo ra phân tích dự đoán và quản lý rủi ro theo thời gian thực.
“Thay vì yêu cầu người dùng điều chỉnh chiến lược của họ một cách thủ công, DeFAI sử dụng AI để tự động phân bổ tài sản, cân bằng lại danh mục đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận trong khi liên tục giám sát dữ liệu trên chuỗi để phát hiện sự thay đổi của thị trường,” Tan nói với BeInCrypto.
Trong thời gian tới, con người sẽ không cần phải bỏ lỡ một giấc ngủ trọn vẹn, biết rằng cố vấn tài chính đại diện của họ có thể quản lý danh mục đầu tư của họ bất cứ lúc nào mà không cần giám sát.
“Sớm thôi, DeFAI có thể quản lý các chiến lược giao dịch cho người dùng 24/7, với AI phân tích điều kiện thị trường theo thời gian thực và tự động điều chỉnh vị trí. Nó sẽ tối ưu hóa các chiến lược lợi nhuận, thực hiện giao dịch và giảm thiểu rủi ro mà không cần sự can thiệp của con người, cho phép người dùng tận dụng cơ hội thị trường suốt ngày đêm,” Tan bổ sung.
Đối với Sirdesai, điều này chỉ có thể xảy ra khi một hệ thống xác minh không cần tin cậy được thiết lập.
“Người dùng cần thấy không chỉ những gì AI agents đang làm, mà còn lý do tại sao chúng đưa ra các quyết định cụ thể. Những giao diện sẽ thành công là những giao diện làm cho các hoạt động tự động được xác minh trở nên minh bạch và dễ hiểu. Khi người dùng có thể tự tin ủy thác các hoạt động DeFi phức tạp cho AI agents trong khi vẫn duy trì sự giám sát rõ ràng, đó là lúc chúng ta sẽ thấy sự chấp nhận rộng rãi,” ông nói.
Với khả năng hiện tại và tương lai của DeFAI, các chuyên gia dự đoán rằng câu chuyện này sẽ đạt được sự tăng trưởng theo cấp số nhân.
Sự phát triển của thị trường và sự quan tâm từ các tổ chức
Mặc dù DeFAI chưa đầy một năm tuổi, các nhà lãnh đạo trong ngành đã cảnh báo rằng lĩnh vực mới nổi này sẽ định hình lại thị trường tiền điện tử vào năm 2025 và xa hơn nữa. Các nền tảng hàng đầu như CoinGecko và CoinMarketCap đã dành riêng các phần để theo dõi sự phát triển của nó.
Theo dữ liệu từ CoinGecko, các coin DeFAI đã đạt được hơn 853 triệu USD trong vốn hóa thị trường. Các dự án hàng đầu dẫn đầu bảng xếp hạng bao gồm aixbt của Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas và GRIFFAIN.
“Hãy nhìn vào tốc độ phát triển của AI hiện nay—ChatGPT một mình đang phát triển nhanh hơn Facebook, TikTok và hầu hết mọi thứ khác. Điều tương tự sẽ xảy ra với DeFAI. Khi chúng ta tự động hóa DeFi với AI, làm cho nó thông minh hơn và cải thiện trải nghiệm người dùng, chúng ta sẽ thấy sự gia tăng lớn trong việc chấp nhận và vốn hóa thị trường,” Cypher nói với BeInCrypto.
Trong khi đó, sự thành công của lĩnh vực này đã thu hút sự chú ý của các tổ chức lớn trong tài chính truyền thống.
“Các chuyên gia dự đoán sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong vốn hóa thị trường của DeFAI, và có nhiều yếu tố hỗ trợ cho triển vọng này. Đầu tiên, DeFAI xây dựng trên nhu cầu ngày càng tăng về tự động hóa dựa trên AI trong DeFi, làm cho tài chính phi tập trung trở nên dễ tiếp cận hơn với một đối tượng rộng hơn. Các tổ chức như BlackRock và Goldman Sachs đã khám phá DeFi, củng cố niềm tin dài hạn vào lĩnh vực này,” Tan nói.
Trong thời gian chờ đợi, các nền tảng DeFi truyền thống nên bắt đầu xem xét cách tích hợp các chức năng này vào các dự án hiện có của họ để duy trì tính cạnh tranh.
Các phương pháp tích hợp AI
Theo Sirdesai, các nền tảng đang áp dụng các cách tiếp cận tích hợp AI khác nhau. Một số đang phát triển các giải pháp AI độc quyền, trong khi những người khác tập trung vào việc xây dựng các API dễ tiếp cận để cho phép tương tác với AI agents của bên thứ ba.
“Các nền tảng có tầm nhìn xa nhất đang nhận ra rằng tích hợp AI được xác minh không phải là tùy chọn, mà là tồn tại. Khi người dùng có thể truy cập các chiến lược giao dịch phức tạp hoặc tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các giao diện AI được xác minh, họ sẽ không quay lại quản lý thủ công các vị trí trên nhiều giao thức. Nhưng điều thực sự đáng chú ý là cách tiếp cận tích hợp khác nhau. Một số nền tảng đang vội vàng ra mắt các tính năng AI cơ bản, trong khi những nền tảng khác đang xây dựng các khung tích hợp agent toàn diện,” ông nói.
Sirdesai lưu ý rằng sự đổi mới hấp dẫn nhất xảy ra ở các nền tảng mới, có nguồn gốc từ AI hơn là các giao thức đã được thiết lập.
“Họ đang xây dựng với giả định rằng hầu hết các tương tác cuối cùng sẽ là agent-to-agent, với con người thiết lập các tham số cấp cao thay vì thực hiện các giao dịch cá nhân. Sự thay đổi kiến trúc này sẽ buộc các nền tảng truyền thống phải thích nghi hoặc có nguy cơ trở nên lỗi thời khi vốn chuyển sang các hệ thống hiệu quả hơn, được hỗ trợ bởi AI,” ông nói thêm.
Trong khi đó, sự chuyển đổi này phải đi kèm với các giao diện thân thiện với người dùng.
Quay lại cơ bản: Trải nghiệm người dùng
Theo Cypher, phát triển sản phẩm nên được thực hiện trong khi xem xét các khoảng trống kiến thức hiện có trong Web3.
“Điều chính là làm cho nó đơn giản. DeFi luôn gây sợ hãi cho người mới, vì vậy việc tạo ra một nền tảng trực quan và dễ điều hướng là chìa khóa. Mục tiêu nên là làm cho các nhiệm vụ phức tạp như giao dịch, canh tác lợi nhuận, hoặc cung cấp thanh khoản trở nên dễ dàng, gần như sử dụng bất kỳ ứng dụng nào khác,” ông nói.
Warner cũng có ý kiến tương tự, tóm gọn các yếu tố quan trọng để thiết kế giao diện DeFAI thân thiện với người dùng thành bốn câu hỏi đơn giản:
“Đây có phải là thứ tôi sẽ sử dụng không? Mẹ tôi có thể sử dụng cái này không? Điều này làm cho trải nghiệm của người dùng tốt hơn hoặc dễ dàng hơn như thế nào? Đây có phải là một chiến lược có thể hoạt động trong một thời gian dài không?,” ông nói.
Mặc dù tiềm năng của DeFAI để dân chủ hóa tài chính phi tập trung là rõ ràng, cách các nền tảng sẽ điều hướng việc tích hợp AI và mức độ tin cậy được thiết lập thông qua các hành động có thể xác minh sẽ quyết định quỹ đạo cuối cùng của nó.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
