Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) đang cho thấy sự thay đổi lớn trong cách tiếp cận xử lý vi phạm liên quan đến tiền mã hóa.
Các nhà chức trách xem tài sản số không chỉ là những “chiêu trò lừa đảo crypto” riêng lẻ mà là công cụ cốt lõi trong các hoạt động lừa đảo quy mô công nghiệp hiện đại.
SponsoredBộ Tư pháp Hoa Kỳ xem crypto là hạ tầng lừa đảo khi AI biến các trò gian lận thành quy mô công nghiệp
Trong bản “Tổng kết năm 2025”, DOJ đã nhấn mạnh ba vụ án nổi bật cho thấy crypto đã dần gắn bó với các loại tội phạm truyền thống, bao gồm:
- Lừa đảo Medicare
- Các mô hình đầu tư lừa đảo hàng triệu USD, và
- Rửa tài sản.
Theo DOJ, các công tố viên đã truy tố 265 bị cáo trong năm 2025 với tổng số tiền thiệt hại dự kiến vượt 16 tỷ USD. Số này cao gấp đôi so với năm trước.
Bộ phận Chống Lừa Đảo hoạt động thông qua các nhóm chuyên biệt, trong đó có Nhóm lừa đảo trong Y tế, chịu trách nhiệm theo dõi và tịch thu crypto cùng tiền mặt, xe sang cùng các loại tài sản khác.
Lừa đảo Medicare: Người cao tuổi là mục tiêu trong vụ gian lận 1 tỷ USD, đã thu giữ crypto
Một trong những vụ gây chú ý nhất liên quan đến Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz và Jorge Kinds, những người đã bị truy tố vì lừa đảo chiếm đoạt 1 tỷ USD liên quan đến cấy ghép mô không cần thiết.
Sponsored SponsoredChiêu trò này nhắm vào những người cao tuổi và bệnh nhân mắc bệnh hiểm nghèo bằng các thủ thuật y tế không cần thiết, tạo ra hơn 600 triệu USD thanh toán Medicare sai quy định.
Cơ quan chức năng sau đó đã thu giữ hơn 7.2 triệu USD tài sản, bao gồm cả crypto.
CEO Wolf Capital nhận án tù trong vụ lừa đảo đầu tư crypto trị giá 9.4 triệu USD
Một vụ khác, Travis Ford, cựu CEO Wolf Capital, đã bị tuyên án 5 năm tù vì lừa đảo đầu tư crypto trị giá 9.4 triệu USD. Ông này hứa hẹn mức sinh lời 547%/năm cho khoảng 2,800 nhà đầu tư nhỏ lẻ.
SponsoredNhững vụ việc này cho thấy hướng đi mới của DOJ: Crypto ngày càng được xem như tài sản giá trị bất hợp pháp truyền thống (tiền, xe, hàng hiệu…), không còn là tài sản đầu cơ mới lạ như trước.
Các cơ quan thực thi không còn chỉ tập trung vào thao túng giá hay tạo sóng cho nhà đầu tư nhỏ lẻ mà chuyển trọng tâm sang thu hồi tài sản và triệt phá hạ tầng tội phạm.
Động thái này cũng tương đồng với việc DOJ mới đây khởi tố một công dân Venezuela vì rửa crypto trị giá 1 tỷ USD, phạm vi từ Mỹ sang nhiều quốc gia có rủi ro cao.
AI biến các chiêu trò crypto thành mạng lưới tội phạm tốc độ cao
Tình trạng công nghiệp hóa các chiêu lừa đảo này đang phù hợp với các ưu tiên chính sách lớn hơn của Mỹ. Chính sách “America First” của DOJ cũng bổ trợ cho dự luật lưỡng đảng SAFE Crypto Act mới được đề xuất, yêu cầu lập đội đặc nhiệm liên bang trong 180 ngày để phối hợp kiểm soát các chiêu lừa đảo crypto.
Sponsored Sponsored“Thiết lập lực lượng chuyên trách để phát hiện và ngăn chặn các hình thức lừa đảo crypto, cũng như các mục đích có liên quan khác,” trích nội dung luật.
Trong khi đó, Luật sư Quận Manhattan, ông Alvin Bragg, kêu gọi các bang hình sự hóa các hoạt động crypto chưa được cấp phép, đồng thời cảnh báo nền kinh tế phạm pháp 51 tỷ USD đang phát triển mạnh trong các “vùng trống” về luật.
DoJ cùng nhiều cơ quan quản lý khác khả năng sẽ tập trung vào các mô hình lừa đảo vận hành bằng AI, từ các khoản đầu tư token tổng hợp cho đến các kịch bản lừa đảo dựa trên AI trading.
Hướng quản lý crypto ngày càng xoay quanh vai trò “hạ tầng tài chính” thay vì chỉ là tài sản biến động giá. Điều này buộc tài sản số tiệm cận các chuẩn mực tuân thủ, giám sát và xử phạt vốn quen thuộc ở TradFi.
Khi DOJ nhìn nhận crypto là “xương sống” của các chiêu lừa đảo hiện đại, các hoạt động quản lý và thực thi sẽ ngày càng tập trung vào tốc độ, quy mô và tính phức tạp của tội phạm sử dụng crypto.
