Israel đã áp dụng lệnh cấm thanh toán tiền mặt trên 1,700 USD từ hôm nay (01/8). Điều này dự đoán việc áp dụng CBDC trên toàn diện quốc gia Trung Đông này trong tương lai gần.
Israel cấm thanh toán tiền mặt trên 6,000 NIS
Theo trang truyền thông địa phương, Israel đã thông qua luật mới giảm sử dụng tiền mặt để chống rửa tiền. Theo luật mới có hiệu lực từ ngày 01/8, công dân Israel cấm thanh toán tiền mặt lớn hơn 6,000 NIS, tương đương 1,700 USD. Đối với cấp doanh nghiệp, giao dịch tiền mặt không vượt quá 15,000 NIS, tương đương 4,400 USD.
Để tuân thủ lệnh, người dân Israel phải chuyển sang thanh toán trực tuyến với các sản phẩm giá trị. Trong đó, các sản phẩm thay thế được gợi ý là thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng và chuyển khoản. Một vài đơn vị ngoài lệ là các tổ chức từ thiện và người ngoại quốc. Tuy nhiên, họ phải khai báo giao dịch theo báo cáo chi tiết cho Cơ quan Thuế của Israel.
Các nhà chức trách giải thích, áp dụng luật mới nhằm chống lại tội phạm tài chính, hành vi trốn thuế và rửa tiền. Luật giảm sử dụng tiền mặt được đề xuất lần đầu vào năm 2015, và được phê duyệt năm 2018. Đến đầu năm 2019, luật lần đầu có hiệu lực với mức giao dịch giới hạn dưới 50,000 NIS, tương đương 14,500 USD. Vào một tháng trước, Ngân hàng Trung ương Israel đã hợp tác với Hồng Kông thử nghiệm CBDC.
Các chuyên gia nói gì về luật giảm sử dụng tiền mặt
Theo chuyên viên chịu trách nhiệm thi hành luật thay mặt Cơ quan thuế của Israel, Tamar Bracha chia sẻ:
“Chúng tôi muốn công chúng giảm việc sử dụng tiền mặt. […] Mục tiêu là giảm tính lưu động tiền mặt trên thị trường, chủ yếu là do các tổ chức tội phạm có xu hướng dựa vào tiền mặt. Bằng cách hạn chế việc sử dụng nó, hoạt động tội phạm sẽ khó thực hiện hơn nhiều”
Tuy nhiên, hoạt động chuyển đổi số gây khó khăn cho những người không sử dụng tài khoản ngân hàng. Theo luật sư chuyên về luật dân sự và hình sự thuế, Uri Goldman chia sẻ điểm hạn chế của luật mới.
“Khi dự luật được thông qua, có hơn một triệu công dân không có tài khoản ngân hàng ở Israel. Luật pháp sẽ ngăn cản họ tiến hành bất kỳ hoạt động kinh doanh nào. Trên thực tế, (luật) sẽ biến 10% dân số thành tội phạm”
Các KOL trong giới tiền điện tử nghĩ gì?
Theo chuyên gia đầu tư tiền điện tử, Lark Davis cho rằng Israel “Không phải là quốc gia đầu tiên hoặc cuối cùng đưa ra những hạn chế như vậy”. Xu hướng giảm sử dụng tiền mặt đã xuất hiện ở Hàn Quốc, Trung Quốc, Mỹ nhưng chưa áp dụng thành luật. Nếu việc thử nghiệm CBDC hoàn tất và áp dụng phổ thông thanh toán bằng tiền kỹ thuật số, quốc gia này có thể thúc đẩy thói quen sử dụng tiền kỹ thuật số ở các nước khác.
Cùng quan điểm với Lark Davis, nhà sáng lập quỹ đầu tư chiến lược Lyn Alden cho rằng: “Xu hướng này có thể sẽ tiếp tục lan sang các nước khác.”
Bạn nghĩ sao về luật giảm sử dụng tiền mặt tại Israel? Chia sẻ ngay ý kiến trong nhóm Telegram của chúng tôi nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
