JP Morgan đang có kế hoạch đưa hàng nghìn tỷ USD tài sản mã hóa vào các dự án tài chính phi tập trung (DeFi). Việc này nhằm thúc đẩy lợi nhuận ở các tài sản truyền thống và đảm bảo tính thanh khoản cao hơn cho các giao thức. Ngân hàng JP Morgan đã âm thầm làm dự án này trong suốt hai năm rưỡi qua.
Giám đốc Tài sản kỹ thuật số Onyx của JP Morgan, Tyrone Lobban, đã giải thích chi tiết về các kế hoạch DeFi cấp tổ chức của ngân hàng tại Consensus 2022. Sự kiện này đã được tổ chức vào đầu tháng 6. Tại đây, đại diện của ngân hàng đã nêu bật lên số lượng tài sản mã hóa đang chờ để trở thành một phần của môi trường mới này.
Lobban đã giải thích rằng, mã hóa các tài sản truyền thống như tiền của Kho bạc Hoa Kỳ, cổ phiếu của quỹ thị trường tiền tệ hoặc quỹ bất động sản có nghĩa là tất cả các tài sản này có thể đều được sử dụng làm tài sản thế chấp trong nền tảng DeFi.
“Mục tiêu tổng thể là đưa những tài sản hàng nghìn tỷ USD này vào DeFi để chúng tôi có thể sử dụng chúng cho các cơ chế cho vay và giao dịch mới này, ở quy mô tài sản tổ chức”.
Aave Arc và các dự án tương tự
Tuy nhiên, nếu việc này không nhận được sự cho phép của môi trường tiền điện tử thì sẽ gây nên một trở ngại lớn cho việc đưa tổ chức này vào DeFi. Vì chúng là những tài sản có liên quan đến một số lượng lớn nhiều thứ khác nữa.
Aave Protocol đã phát triển thành công Aave Arc, một giải pháp nhắm vào các tổ chức hoạt động theo các giao thức KYC nghiêm ngặt, đã giải quyết được điểm tắc nghẽn này và thích ứng với môi trường ở đây nhằm thu hút vốn của nhiều tổ chức.
Vào cuối tháng 5 vừa qua, Kho bạc Compound và Ngân hàng Thương mại Siam đã công bố hợp tác phát triển một dự án tương tự như Aave Arc.
Các dự án ngân hàng đảm bảo kỹ thuật số
Do các đặc điểm đã trình bày, kế hoạch mã hóa các tài sản truyền thống của JP Morgan thậm chí còn lớn hơn trên quy mô mà ngân hàng này thông báo trước đó. Để làm cho việc huy động vốn ngân hàng tổ chức trở nên khả thi, Onyx Digital Assets đã nhấn mạnh tầm quan trọng của hai dự án cơ bản đang trong giai đoạn thử nghiệm và phát triển.
Hai dự án quan trọng của JP Morgan
Dự án đầu tiên là hệ thống giải quyết các tài sản thế chấp blockchain của JP Morgan. Các cuộc thử nghiệm đầu tiên đã bắt đầu vào những tuần cuối tháng 5 vừa qua và hiệu quả của nó đã vượt quá sự mong đợi.
Dự án này đã được mở rộng để bao gồm các phiên bản mã hóa của cổ phiếu quỹ BlackRock, một loại quỹ tương hỗ với vốn đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn có tính thanh khoản cao. Chỉ trong vòng một tuần, kể từ khi triển khai Tài sản kỹ thuật số Onyx trên blockchain, đã được ghi nhận được khối lượng giao dịch khoảng 350 tỷ USD, theo phát biểu của Lobban.
Dự án thứ hai được gọi là “Người giám hộ dự án”. Dự án này bao gồm việc thử nghiệm DeFi của tổ chức bằng cách sử dụng các nhóm thanh khoản được ủy quyền bao gồm trái phiếu và tiền gửi mã hóa.
Việc thử nghiệm đang được thực hiện bởi Cơ quan Tiền tệ Singapore. Ngoài ra, JP Morgan, Ngân hàng DBS và Marketnode cũng đang bắt tay hợp tác vào các cuộc thử nghiệm này. Các dự án này đang được phát triển công khai trên các blockchain và cấu trúc quyền tương tự như cấu trúc được triển khai bởi Aave Arc và Fireblocks.
Lobban từng nhấn mạnh rằng, không giống như DeFi trong tiền điện tử, việc xác thực thông tin khách hàng sẽ được thực hiện bởi sự tham gia của các tổ chức tài chính. Nghĩa là “nhà giao dịch JP Morgan phải chứng minh được rằng ông ta có quyền và được ủy quyền hoạt động thay mặt cho ngân hàng tại Phố Wall”.
Đổi mới trong việc xác thực thông tin
Một sự đổi mới khác là cách tiếp cận DeFi đã được cấp phép thực hiện thông qua các khối được xây dựng ở dạng kỹ thuật số, chẳng hạn như xác thực thông tin của W3C. Lobban giải thích những ưu điểm của dự án này:
“Thông tin được xác thực có thể giúp mở rộng quy mô nhằm cung cấp quyền truy cập vào các nhóm này mà không nhất thiết phải duy trì một danh sách địa chỉ. Bởi vì chúng không được lưu giữ trên mạng và bạn cũng sẽ không có chi phí để ghi loại thông tin này vào blockchain, hoạt động trả phí xăng, v.v.”
JP Morgan vẫn chưa đưa ra quyết định là khi nào nền tảng DeFi và đối tác của nó sẽ đi vào hoạt động, nhưng chúng đã được công nhận và chứng minh là một trong số những nền tảng có tổng giá trị bị khóa (TVL) cao.
Bạn nghĩ sao về thông tin trên? Chia sẻ ngay ý kiến trong nhóm Telegram của chúng tôi nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.