Một nhóm nhà đầu tư đã nộp đơn kiện tập thể liên bang chống lại ngân hàng JPMorgan Chase, cáo buộc ngân hàng này đã xử lý 253 triệu USD giao dịch chuyển tiền đáng ngờ liên quan đến kế hoạch Ponzi 328 triệu USD của Goliath Ventures có trụ sở tại Florida.
Goliath Ventures, trước đây còn gọi là Gen-Z Venture Firm, đã hứa hẹn với các nhà đầu tư nhỏ lẻ lợi nhuận hàng tháng khoảng 4% (~48% mỗi năm) từ các nhóm thanh khoản Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và USD Coin (USDC), nhưng thực tế không hề tạo ra lợi nhuận thực sự.
Được tài trợ
Được tài trợ
Tại sao điều này quan trọng:
- CEO Christopher Alexander Delgado đã bị bắt giữ vào ngày 24/02/2026 với các cáo buộc gian lận chuyển khoản và rửa tiền. Các công tố cho biết kế hoạch này đã lừa đảo hơn 2,000 nhà đầu tư nhỏ lẻ từ năm 2023 đến 2026.
- Các nạn nhân có khả năng thu hồi tài sản rất thấp do tài sản bị tịch thu đã được sử dụng để mua bất động sản xa xỉ, xe sang và chi cho các chuyến bay bằng máy bay riêng trước khi bị phá sản
- Vụ kiện này nhằm kiểm tra xem các ngân hàng có phải chịu trách nhiệm dân sự khi không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ chống rửa tiền (AML) dẫn đến việc lừa đảo diễn ra qua các tài khoản của họ hay không
- Nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ đã chuyển tiền hưu trí của mình vào các tài khoản Goliath tại JPMorgan với niềm tin rằng quy trình xác minh danh tính (KYC) của ngân hàng sẽ bảo vệ họ
Chi tiết vụ việc:
- Vụ Steele kiện JPMorgan Chase Bank, N.A. (Số vụ: 3:26-cv-02067) được nộp đơn vào ngày 10/03/2026 tại Tòa án Quận phía Bắc California
- Đơn kiện cho rằng 253 triệu USD đã luân chuyển qua các tài khoản Chase của Goliath thông qua các giao dịch vòng tròn, không có mục đích kinh doanh hợp pháp
- Tiền của nhà đầu tư nhỏ lẻ được chuyển từ tài khoản JPMorgan sang các ví Coinbase, từ đó dùng để trả cho các nhà đầu tư tham gia trước
- Delgado có thể đối mặt với mức án tối đa 30 năm nếu bị kết tội; hiện tài sản đang bị phong tỏa dưới sự quản lý của người được chỉ định bởi tòa án
Bức tranh toàn cảnh:
- Đơn kiện hình sự của Bộ Tư pháp Mỹ (tài liệu) cho thấy các tài khoản của JPMorgan là hạ tầng cốt lõi, giúp kế hoạch lừa đảo này vận hành suốt hơn hai năm mà không bị phát hiện
- Lừa đảo liên quan đến crypto ngày càng có xu hướng sử dụng các ngân hàng lớn tại Mỹ như một bước trung gian trước khi chuyển tiền lên các sàn giao dịch, khiến quy trình chống rửa tiền (AML) của ngân hàng bị xem xét chặt chẽ hơn
- Các vụ kiện song song nhằm vào công ty luật cũ của Goliath – Alston & Bird, cho thấy xu hướng mở rộng trách nhiệm đối với các tổ chức chuyên môn có liên quan
