Từ trước đến nay, các loại kim loại quý hiếm luôn có sức quyến rũ khó cưỡng. Trong thời kỳ thế giới bị tấn công bởi đại dịch Corona. Nhiều người xem đầu tư kim loại quý hiếm là một giải pháp tối ưu và phù hợp.
Trong phần này, chúng ta sẽ hiểu rõ về các loại kim loại quý hiếm. Vì sao giá trị của chúng lại là khoản đầu tư được lựa chọn? Có những cách đầu tư nào đang được áp dụng?
Nội dung bài viết
Kim loại quý là gì?
Kim loại quý là những loại khoáng sản quý hiếm có giá trị kinh tế cao. Giá trị của chúng phụ thuộc vào một số yếu tố. Ví dụ như nhu cầu sử dụng chúng trong các hoạt động công nghiệp và công nghệ.
Mặc khác, những kim loại này có tính thầm mỹ cao nên được dùng làm trang sức. Vì vậy, kinh doanh kim loại quý đã trở nên phổ biến trong vài năm qua. Nhiều nhà đầu tư đang đa dạng hóa danh mục đầu tư và tự cứu mình khỏi khủng hoảng kinh tế.
Dĩ nhiên, vàng là kim loại quý cao cấp phổ biến còn kim cương là đá quý xa xỉ hơn. Song, vàng đã liên tục tăng trưởng nhờ sự hỗ trợ từ truyền thông. Từ đó, chúng mang lại lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư trong nhiều thập kỷ.
Theo ghi nhận, vào tháng 2/1980, giá vàng được điều chỉnh bởi mức lạm phát cao nhất. Khi đó, nó được bán với giá 2,200 USD/oz. Đỉnh điểm, giá đã giảm xuống mức thấp nhất khoảng 400 USD vào năm 2001.
Mặc dù kể từ sau đó, giá vàng đã tăng trưởng đều đặn. Những đến này, vàng chỉ được bán khoảng 1,800 USD. Đồng nghĩa, giá vàng hiện tại chỉ khoảng 81% so với mức giá năm 1980.
Lịch sử tìm thấy giá trị của kim loại quý hiếm
Trong tiến trình phát triển của con người, chúng ta tìm thấy các loại khoáng sản khá sớm. Để kết thúc thời kỳ trao đổi hàng hoá thô sơ, con người đúc tiền bằng vàng, bạc, đồng. Kể từ đó, tổ tiên của chúng ta nhận thức được giá trị của kim loại quý.
Như một khoản đầu tư, kim loại quý được khai thác vì các đặc tính đa dạng hóa của chúng. Chúng hoạt động như một kho lưu trữ tài sản tương đối ổn định. Nhất là trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế, chiến tranh hay thiên tai.
Ngoài ra, một số kim loại như vàng hay đồng phù hợp sử dụng trong ngành điện tử. Mặc khác, người ta cũng dùng bạc, vàng, kim cương làm thứ trang sức xa xỉ.
Nhìn chung, vàng là kim loại quý phổ biến nhất, người ta còn dùng nó nhiều hơn bạc. Bên cạnh đó, nhiều đá quý như iridi và palladium – đã được sử dụng trong các quy trình công nghiệp.
TOP những kim loại quý hiếm phổ biến
Vàng
Mặc dù kim cương luôn có giá trị cao hơn vàng ở mọi tiệm trang sức. Nhưng vàng lại được săn đón vì giá của nó vẫn phù hợp để mọi người muốn sở hữu. Vàng nổi tiếng với độ bền vì nó không bị gỉ hoặc bị ăn mòn. Kim loại này cũng dễ chế tác, nó có chức năng như một chất dẫn điện và dẫn nhiệt tuyệt vời.
Mặc dù, vàng có thể ứng dụng công nghiệp (trong điện tử, nha khoa, v.v.). Nhưng nó chủ yếu được biết đến như một vật liệu làm đồ trang sức và một loại tài sản dự trữ. Giá trị của vàng được xác định bởi một số yếu tố trong ngành kinh tế là cung và cầu.
Điểm đặc biệt là vàng được giao dịch theo cảm tính hơn là quy luật cung cầu thông thường. Chúng ta cũng nhận thấy giá vàng cũng khá “nhạy cảm” với tình hình kinh tế toàn cầu. Vì vậy, nhiều người lợi dụng điều này để mua vào giá thấp và bán ra giá cao.
Bạc
Bạc hoạt động như một kim loại công nghiệp hơn vàng. Vì vậy, giá trị định giá của nó phụ thuộc nhu cầu phục vụ mục đích công nghiệp hơn là lưu trữ tài sản. Vì lý do này, sự biến động giá của thị trường bạc nhiều hơn vàng.
Nhưng nhìn chung, biến động giá vẫn lệ thuộc vào nguồn cung và cầu trong công nghiệp. Nhờ nhu cầu gia tăng của các sản phẩm điện tử và y tế (nhiều sản phẩm có đầu vào là bạc). Kim loại này đã trở thành một mặt hàng đáng mơ ước.
Bạch kim
Giống như bạc và vàng, bạch kim được giao dịch trên các thị trường hàng hóa toàn cầu. Tuy nhiên, bạch kim ít được khai thác hơn vì nó không thông dụng như vàng và bạc. Vì vậy, giá trị định giá của nó cũng kém hơn một bậc.
Mục đích sử dụng của bạch kim đa phần phục vụ cho các ngành công nghiệp. Điển hình, chúng được sử dụng trong ngành ô tô, dầu khí & lọc dầu, điện tử và sản xuất trang sức.
Palladium
Palladium không phổ biến như ba loại kể trên. Tuy nhiên, nó có nhiều mục đích sử dụng trong công nghiệp hơn vàng, bạc, bạch kim.
Về hình thức, Paladi là một kim loại sáng bóng, màu bạc. Chúng được ứng dụng trong các quy trình sản xuất khác nhau – đặc biệt là đối với các sản phẩm công nghiệp và điện tử.
Nhu cầu sử dụng Palladium cũng cao trong lĩnh vực y tế, nha khoa, đồ trang sức, hóa chất. Kim loại này cũng được ưa chuộng trong lĩnh vực năng lượng thay thế. Điển hình là các nhà sản xuất năng lượng mặt trời và pin nhiên liệu phụ thuộc nhiều vào nó.
Những người thợ gia công kim loại có thể tạo ra những tấm Palladium mỏng. Thậm chí, một tấm Palladium chỉ bằng 1/250,000 inch. Ở dạng tinh khiết nhất, Palladium dễ uốn nhưng lại rất khó khi đặt nó ở nhiệt độ thường.
Các cách giao dịch và đầu tư kim loại quý
Ngày nay, kinh doanh kim loại quý ngày càng trở nên phổ biến. Các nhà đầu tư luôn muốn tạo nhiều danh mục lưu trữ tài sản liên quan đến kim loại quý. Dưới đây là một số giải pháp thông dụng:
Nắm giữ tài sản vật chất
Phương pháp đầu tư lâu đời nhất là mua một số lượng kim loại quý để tích trữ. Cách tiếp cận này là phương tiện an toàn nhất và ít rủi ro nhất để bắt đầu danh mục đầu tư. Bởi vì các tài sản như vàng, bạc khá nhỏ gọn mà dễ dàng cất giữ. Bạn hoàn toàn yên tâm khi tích trữ nó nhiều năm mà không cảm thấy lo lắng.
Cần lưu ý, vàng cũng là tài sản cần truy xuất. Bạn hãy giữ kỹ những giấy tờ kèm theo để tránh bị mất giá. Rủi ro duy nhất khiến chúng ta đau đầu là sẽ cất chúng ở đâu để tránh mất cắp.
Tại nhiều nơi, các chuyên gia sẽ khuyên bạn giữ các kim loại vật chất trong nhà. Vào cuối ngày, việc sở hữu một số kim loại quý có thể là một phương pháp lưu trữ giá trị ngoại hối to lớn. Trong trường hợp kinh tế bất ổn, có tài sản vật chất có thể giúp ích rất nhiều. Đôi khi, các ngân hàng và phương thức vận chuyển tài sản điện tử không thành công và bạn có thể sử dụng kim loại quý để tránh mắc kẹt.
Tuy nhiên, điều này trở nên không an toàn với số lượng kim loại quý lớn hơn. Nếu bạn đang muốn nắm giữ một lượng lớn kim loại quý Bạn nên làm việc với dịch vụ của bên thứ ba với tính bảo mật hàng đầu. Điều này sẽ không rẻ, nhưng nó an toàn và có giá trị về lâu dài.
Xem thêm: TOP 10 mẹo phải biết để bảo mật tiền điện tử của bạn
Quỹ giao dịch hàng hóa (ETF)
ETF có sẵn cho vàng, bạc và bạch kim. Các sản phẩm đầu tư này được đánh giá cao nhất vì chúng có tính thanh khoản cao và vận hành thuận tiện hơn. Thay vì lưu trữ tài sản được đề cập, bạn có thể đầu tư vào một công cụ theo dõi hiệu suất của nó. Mua ETF cũng có nghĩa là bạn sẽ không có quyền truy cập vào chính hàng hóa đó.
Một số ETF đáng chú ý bao gồm:
Vàng
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- ETF cổ phiếu vàng vật chất Aberdeen (SGOL)
- Perth Mint vàng vật chất ETH (AAAU)
- Sprott Gold Physical Trust (PHYS)
Bạc
- ETF Cổ phiếu Aberdeen Bạc Vật lý (SIVR)
- iShares Silver Trust (SLV)
- Tín thác bạc vật lý Sprott (PSLV)
Ngày nay, ETF đã trở nên phổ biến hơn và xu hướng chung là chúng sẽ ngày càng rẻ. Tuy nhiên, không giống như nắm giữ tài sản vật chất. Những tài sản này không mang cảm giác an toàn nếu như rơi vào trường hợp thị trường khủng hoảng. Vì hầu hết các ETF không thể đổi lấy tài sản hữu hình, bạn cần quản lý rủi ro nếu thị trường chìm trong bóng tối.
Tuy nhiên, có một số trường hợp ngoại lệ. Quỹ Perth Mint Gold Fund và các quỹ Sprott lưu trữ kim loại của họ dưới dạng thỏi vàng vật chất. Vì vậy, quỹ của họ có thể đổi thành vàng và bạc. Vì vậy, chúng tương đối an toàn hơn.
Xem thêm: Bitcoin ETF là gì? Bitcoin ETF sẽ có sức ảnh hưởng như thế nào?
Hợp đồng tương lai và quyền chọn
Quyền chọn và hợp đồng tương lai trên kim loại quý chủ yếu là các công cụ phái sinh. Hợp đồng tương lai được giao dịch trên các sàn giao dịch. Đồng thời, chúng đi kèm với các cơ chế giao hàng cụ thể cho người mua và người bán. Chúng có thể dễ dàng chuyển đổi thành kim loại quý khi đến hạn giao hàng.
Mặt khác, quyền chọn trên hợp đồng tương lai là các công cụ phái sinh cung cấp cho các nhà đầu tư quyền giao dịch kim loại. Về cơ bản, chúng hoạt động giống như các hợp đồng bảo hiểm về giá của tài sản. Người bán quyền chọn đóng vai trò là công ty bảo hiểm, còn người mua là bên được bảo hiểm.
Thị trường quyền chọn và hợp đồng tương lai chủ yếu dành cho các nhà đầu tư muốn đặt cược lớn vào kim loại quý. Các công cụ này cung cấp đòn bẩy và tính thanh khoản hiệu quả. Chúng cho phép bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình trên các giao dịch.
Chứng chỉ
Chứng chỉ mang lại lợi ích của việc sở hữu vàng mà không phải chịu gánh nặng về lưu trữ và vận chuyển. Về cơ bản, chúng là giấy chứng nhận quyền sở hữu kim loại quý và chúng có thể được phân bổ (bảo lưu toàn bộ) hoặc không phân bổ (gộp chung).
Các chứng chỉ được cấp thường tương ứng với các thanh được đánh số cụ thể. Trong khi các chứng chỉ chưa được phân bổ thì không. Với chứng chỉ, tổ chức phát hành (thường là ngân hàng vàng thỏi) hứa sẽ đổi chúng lấy vàng thỏi theo yêu cầu của nhà đầu tư. Các ngân hàng tính phí bảo hiểm theo giá giao ngay của tài sản và thường có số tiền mua chứng chỉ tối thiểu.
Điều đó nói rằng, chứng chỉ không phải là lựa chọn lý tưởng trong trường hợp các vấn đề như thiên tai và biến động chính trị. Về cơ bản, chúng trở thành những mảnh giấy trong trường hợp thiên tai, và bạn không thể mong đợi bất cứ ai lấy chúng cho bất cứ thứ gì có giá trị.
Ngoài ra, hình thức này xuất hiện vài rủi ro. Nếu công ty phát hành của bạn phá sản, bạn có thể trở thành chủ nợ không có bảo hiểm. Khả năng cao là bạn sẽ lấy lại được toàn bộ khoản đầu tư của mình.
Khám phá đầu tư kim loại quý thông qua tiền điện tử
Tiền điện tử đã và đang phát triển mạnh mẽ trong vài năm qua, chúng cũng tạo xu hướng khá tốt. Những tài sản này hoạt động cho hầu hết mọi thứ. Trong khi chúng được so sánh với các kim loại quý (đặc biệt là từ góc độ đầu tư). Trên thực tế, chúng cũng cung cấp một phương tiện đầu tư thay thế dựa trên những kim loại này.
Một số cách bạn có thể thử
Đầu tư vàng dựa trên tiền điện tử
Về cơ bản, đây là những nền tảng cung cấp cơ hội sử dụng tiền điện tử để mua kim loại quý. Giống như các sàn giao dịch tiền điện tử thông thường. Các nền tảng này mang lại cơ hội thanh toán cho các kim loại quý của bạn bằng tiền điện tử và nhận bảo quản kim loại của bạn với các công ty và ngân hàng đối tác.
Ví dụ về các dịch vụ này bao gồm Bitpanda Metals, GoldMoney và Vaultoro.
Stablecoin
Trong thế giới tiền điện tử, có những tài sản được gọi là stablecoin. Những tài sản này cung cấp tất cả các lợi ích của tiền điện tử (giao dịch nhanh hơn, phân quyền và hơn thế nữa).
Ví dụ về stablecoin bao gồm USD Coin – một loại tiền điện tử được hỗ trợ tương đương đô la Mỹ. Ngoài ra còn có USDT, Paxos Standard , Binance USD, v.v. Tương tự như vậy, bạn cũng có thể tìm thấy các loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng vàng. Như là Gold Coin, Tether Gold và Perth Mint Gold Token, trong số những thứ khác.
Perth Mint Gold Token đặc biệt nổi bật trong số các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng. Chính phủ Úc đảm bảo độ tinh khiết và trọng lượng của vàng. Bên cạnh đó, xưởng đúc Perth phát hành chứng chỉ kỹ thuật số làm bằng chứng về quyền sở hữu cho nhà đầu tư. Các nhà giao dịch có thể trao đổi mã thông báo vàng trên các sàn giao dịch như KuCoin.
Một lời khuyên, bạn nên lựa chọn kỹ khi đầu tư vào một stablecoin được hỗ trợ bằng kim loại quý . Bạn có thể bắt đầu bằng cách nghiên cứu trang web dự án. Xác nhận xem họ có kiểm toán dự trữ vàng để hỗ trợ tài sản của họ hay không.
Sau đó, bạn cũng nên chắc chắn rằng dự án có quy trình mua lại vàng thỏi khả thi về mặt kinh tế và công bằng. Dĩ nhiên, bạn sẽ chẳng thể tin tưởng nếu dự án đó chưa đủ rõ ràng và đảm bảo.
Kim loại quý có phải là một khoản đầu tư tốt?
Kim loại quý cung cấp một lựa chọn đầu tư thú vị. Có thể, danh mục này lý tưởng để chống lạm phát vì chúng không có rủi ro và giữ một lượng giá trị nội tại đáng kể.
Như đã giải thích phía trên, việc dự trữ vàng sẽ ít rủi ro hơn. Đặc biệt là khi những biến động quân sự và những bất ổn kinh tế. Bạn có thể sử dụng tài sản vật chất đi cầm hay bán ngay khi bạn gặp khó khăn.
Từ góc độ đầu tư, giao dịch kim loại cũng tạo ra mối tương quan thấp với các tài sản khác như trái phiếu chính phủ hoặc cổ phiếu. Vì vậy, trong khi bạn có thể tận hưởng phần thưởng cao (và rủi ro) với cổ phiếu – và rủi ro thấp từ trái phiếu chính phủ. Thì kim loại quý cung cấp sự kết hợp lành mạnh của cả hai.
Phần kết luận
Thế giới đang thay đổi nhanh chóng khi các quyết định đầu tư có xu hướng hướng tới các tài sản có thể mang lại lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu. Cùng với tiền điện tử và các tài sản thay thế khác, kim loại quý ngày càng được ưa chuộng để đầu tư.
Qua bài viết này, BeinCrypto gợi ý cho bạn nhiều cách đầu tư kim loại quý hiếm. Điều quan trọng là phương pháp nào phù hợp với nhu cầu và chiến lược của bạn trong dài hạn. Hãy cân nhắc kỹ để chọn lựa giải pháp phù hợp nhất và cân nhắc những rủi ro có thể xảy ra.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
