Lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng. Liên tục có những tính năng mới tương tự như tiền fiat thông thường. Ngoài cách giao dịch tiền điện tử sinh lời dựa trên biến động giá. Giờ đây những người nắm giữ tiền điện tử cũng có thể kiếm tiền thụ động bằng cách farm coin. Sự ra đời của nền tảng tài chính phi tập trung Defi đã thúc đẩy mọi người nắm giữ tiền điện tử để sinh lời một cách thụ động. Đã có gần 70 tỷ đô la tài sản tiền điện tử được gửi trên các nền tảng khác nhau của mạng Polygon để yield farming.
Xem thêm:
Một trong những mạng lưới có nhiều yield farm nhất là Ethereum. Mỗi một yield farm lại có một mức lãi suất khác nhau cũng như farm các loại coin khác nhau. Tuy nhiên, yield farm Ethereum là phổ biến nhất hiện nay. Vì vậy, trong bài viết này chúng tôi sẽ review một số cách kiếm tiền thụ động thông qua các yield farm trên mạng lưới Ethereum. Chúng tôi sẽ giải đáp các thuật ngữ cũng như những câu hỏi thường gặp khi farm coin.
Các thuật ngữ yield farming
Trước khi tìm hiểu về các cách kiếm tiền thụ động từ farming trên mạng lưới Ethereum. Hãy cùng tìm hiểu một số thuật ngữ về yield farming. Hiểu các thuật ngữ này thì chúng ta mới có thể tiếp tục đọc hiểu các thông số trên các nền tảng Defi farm coin.
1. Tổng giá trị khóa (Total Value Locked – TVL)
TVL là số lượng tài sản được khoá (nói một cách dễ hiểu là tiền gửi) trên các nền tảng Defi farm coin. Khi người dùng gửi tiền vào một nền tảng Defi, các thông tin này được lưu trữ trên hợp đồng thông minh. Chỉ số TVL cũng nói lên mức đáng tin cậy của nền tảng yield farming. TVL càng cao, chứng tỏ nền tảng đó càng uy tín.
2. Hợp đồng thông minh
“Hợp đồng thông minh” là một sản phẩm nổi tiếng của mạng lưới Ethereum. Hợp động sẽ tự động được thực hiện quyền lợi cho các bên khi mọi yêu cầu của hợp đồng được đáp ứng. Hợp đồng thông minh là yếu tố nền tảng để các nhà phát triển DeFi xây dựng các sản phẩm.
3. Ứng dụng phi tập trung (Dapps)
Dapps là các ứng dụng áp dụng công nghệ phi tập trung Blockchain.
4. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)
Đây là các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến. Gọi là phi tập trung vì những nhà giao dịch sẽ trực tiếp giao dịch với nhau mà không phải thông quan bất kỳ đơn vị trung gian quản lý nào (Ví dụ: Uniswap).
5. Stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử mà có giá trị được gán với giá của một đồng tiền fiat (phổ biến nhất là đô la Mỹ). Nhằm múc đích giảm biến động về giá.
6. Nhóm thanh khoản (Liquidity pool)
Nhóm thanh khoản là một hợp đồng thông minh khóa các tài sản tiền điện tử vào một quỹ chung trên một nền tảng tài chính Defi. Những người gửi tài sản tiền điện tử vào các nhóm thanh khoản được gọi là nhà cung cấp thanh khoản (Liquidity provider – LP).
FAQ về yield farming
Có một số các câu hỏi thường gặp liên quan tới yield farming. Chúng tôi sẽ liệt kê một số câu hỏi cũng như giải đáp những thắc mắc đó cho các bạn.
Farm coin là gì?
Farm coin là một cách kiếm tiền thụ động bằng việc nắm giữ tiền điện tử. Khi bạn gửi tài sản tiền điện tử vào một nhóm thanh khoản trên nền tảng DeFi bạn đang farm coin. Tiền lời bạn nhận được từ farm coin giống như là việc bạn nhận lãi từ việc gửi tiết kiệm tiền vậy.
Người dùng gửi tài sản tiền điện tử vào một nhóm thanh khoản. Hoặc staking tài sản thông qua một hợp đồng thông minh. Bằng việc cung cấp thanh khoản đó bạn sẽ nhận về tiền lời là loại tiền điện tử bạn đã gửi hoặc cũng có thể là token của nền tảng bạn sử dụng.
Hầu hết nền tảng farm coin phổ biến sử dụng mô hình Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM). Tài sản tiền điện tử có thể được giao dịch tự động trên cơ sở không cần xin phép thông qua các nhóm thanh khoản thay vì một thị trường người mua bán truyền thống.
Yield Farming có thể kiếm được bao nhiêu tiền?
Số tiền lãi từ farm coin sẽ đa dạng tùy thuộc vào nền tảng bạn sử dụng cũng như loại tiền điện tử mà bạn farming. Đa số các nền tảng phổ biến có mức lãi suất từ 10-50% đối với những loại tiền điện tử chính như Ethereum.
Nếu sử dụng token gốc của các nền tảng hoặc những token có tính đầu cơ cao thì lãi suất sẽ cao hơn. Những yield farm Ethereum hàng đầu có mức lãi suất dao động dựa trên biến động giá và tính thanh khoản. Vì vậy, hiệu quả nhất là tìm một nền tảng có lãi suất ổn định.
Lãi suất farm coin là lãi suất năm. Các chỉ số được sử dụng phổ biến nhất là lãi suất danh nghĩa hàng năm (APR) và Lợi suất hàng năm (APY). APY là lãi kép còn APR là lãi suất danh nghĩa.
Top 5 farm coin trên Ethereum kiếm tiền thụ động hiệu quả
Bây giờ chúng ta sẽ vào phần chính giới thiệu cho các bạn các cách kiếm tiền thụ động hiệu quả nhất bằng farm coin trên Ethereum. Chúng tôi sẽ review Top 5 Yield farm trên Ethereum phố biến và lớn nhất trên thị trường hiện nay.
1. Aave
Aave là một giao thức thanh khoản không giám sát, chuyên cho vay tài sản tiền điện tử. Thông qua Aave, người dùng có thể sử dụng tài sản tiền điện tử của mình để vay thế chấp. Hoặc có thể gửi tiền điện tử để cho người khác vay và nhận lại tiền lãi khi hợp đồng kết thúc.
Người dùng có thể vay và cho vay gần 20 loại tiền điện tử hàng đầu trên nền tảng Aave. Với đa dạng các loại tiền điện tử, Aave đã thu hút một lượng lớn các nhà đầu tư muốn kiếm thêm tiền một cách thụ đồng từ việc nắm giữ tiền điện tử.
Một lợi ích dành cho những người đi vay trên Aave là họ có thể luân phiên giữa lãi suất cố định và lãi suất thả nổi.
Aave là một nền tảng trên mạng lưới Ethereum và được rất nhiều người sử dụng. Nền tảng này đã nhận hơn 10 tỷ đô la trong các nhóm thanh khoản. Kể từ đầu năm 2021, giá của token AAVE đã tăng nhanh chóng. Hơn 40.000 người dùng Ethereum hiện là những người cho vay trên Aave. Điều này giúp nền tảng trở nên nổi bật trong các nền tảng phi tài chính DeFi.
2. Uniswap
Uniswap là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hàng đầu trên mạng lưới Ethereum. Uniswap là một sàn giao dịch, trao đổi các cặp tiền điện tử theo mô hình nhà tạo lập thị trường tự động (AMM). Để đảm bảo cho nền tảng là hoàn toàn phi tập trung, Uniswap sử dụng các thuật toán cân bằng tính thanh khoản. Đảm bảo cho các trải nghiệm giao dịch được ổn định.
Trên nền tảng Uniswap, các nhà cung cấp thanh khoản sẽ gửi tài sản của mình trong một nhóm thanh khoản và nhận lại tiền lãi. Vì có khối lượng tài sản lớn trong các nhóm thanh khoản của Uniswap nên lợi suất tạo ra rất dồi dào. Nền tảng Uniswap không có token riêng. Mỗi cặp thanh khoản được đại diện bởi một mã token ERC-20 duy nhất. Tất cả các khoản phí (0,3% mỗi giao dịch) sẽ được đưa vào nhóm thanh khoản tương ứng. Đây cũng là tiền lời cho các nhà cung cấp thanh khoản. Như vậy các nhà cung cấp thanh khoản sẽ được hưởng mức lãi tương ứng với phần trăm đóng góp trong nhóm thanh khoản.
Uniswap hiện có gần 7 tỷ đô la TVL. Xét về tính thanh khoản thì nền tảng này hiện nay là DEX phổ biến nhất trên mạng lưới Ethereum. Một điều cần chú ý là nền tảng Uniswap phù hợp với những người dùng DeFi chuyên nghiệp. Do các quy trình phức tạp liên quan đến việc thiết lập các thông số để farming.
3. SushiSwap
SushiSwap được biết đến ban đầu là một DEX. Gần đây nền tảng này đã mở rộng phạm vi sang cho vay, staking và yield farming. SushiSwap là một fork của Uniswap. Nhưng hiện nay nó đã phát triển mạnh mẽ và là một trong những nền tảng phổ biến cho mọi người dùng DeFi, từ mới bắt đầu cho tới đã có kinh nghiệm.
Người dùng có thể giao dịch hoặc farm coin hơn 1000 cặp tiền điện tử trên SushiSwap. Nền tảng vẫn liên tục tăng cả về khối lượng cũng như TVL. TVL của SushiSwap hiện đạt gần 4 tỷ đô la và đang dần bắt kịp dự án “gốc” Uniswap. Các tính năng mở rộng của nền tảng cũng đang thu hút nhiều người dùng DeFi hơn.
Thông qua SushiBar, người dùng có thể stake token SUSHI để đổi lấy xSUSHI. Đồng token này có thể được sử dụng để tương tác với các giao thức dựa trên Ethereum khác. Gần đây, họ cũng đã phát hành BentoBox. Đây là một nền tảng vay và cho vay với mức lãi suất cạnh tranh đối với các loại tiền điện tử phổ biến và các cặp Stablecoin.
4. Curve
Curve Finance là một DEX và AMM phổ biến khác hiện nay. Nền tảng này được thiết kế đặc biệt để hoán đổi giữa các stablecoin với mức phí và sự trượt giá thấp. Tương tự như Uniswap, người dùng của Curve là những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Sử dụng Curve yêu cầu kiến thức nâng cao để có tối đa hóa lợi nhuận từ việc farming. Nền tảng này có lợi suất cạnh tranh nhất đối với các Stablecoin và các loại tiền điện tử hàng đầu như BTC và ETH.
Hiện tại, Curve có hơn 15 nhóm thanh khoản. Chúng được liên tục thay đổi dựa trên nhu cầu thị trường cũng như thay đổi các tính năng của DeFi. Curve chi trả tiền lãi cho những nhà cung cấp thanh khoản thông qua tích hợp với các giao thức DeFi bên ngoài và tính thanh khoản có sẵn trên nền tảng của họ.
Tiền lãi từ việc farm coin trên Curve là đồng token gốc của nền tảng – CRV, cùng với phí và lãi từ các giao dịch được thực hiện trên nền tảng.
TVL hiện tại của Curve ở mức 7 tỷ đô la. Curve là một trong những nền tảng phổ biến nhất trong cộng đồng DeFi trong việc farming Stablecoin. Các cách tiếp cận của Curve trong lĩnh vực DeFi tập trung vào việc quản trị và sự ổn định.
5. Yearn Finance
Nền tảng cuối cùng mà chúng tôi muốn giới thiệu là Yearn Finance. Đây là một nền tảng tổng hợp DeFi sử dụng sự tự động hóa để tối đa hóa lợi nhuận từ yield farming. Yearn Finance sử dụng tối ưu các công cụ và tính năng của nền tảng. Mục đích trở thành một nền tảng Defi tổng hợp giống như Curve, Compound và Aave. Mục tiêu của họ là tạo ra cho người dùng mức lợi nhuận cao nhất có thể.
Đối tượng khách hàng mục tiêu của Yearn là các nhà đầu tư mới bắt đầu. Họ cung cấp giải pháp đơn giản để tối đa hoá lợi nhuận cho những người muốn kiếm tiền thụ động nhưng lại không có nhiều kiến thức và thời gian tìm hiểu. Yearn cung cấp hai giải pháp chính. Kiếm tiền, lựa chọn tài sản có mức lãi suất cao nhất. Vaults, một quỹ đầu tư chiến lược tối đa hoá lợi nhuận bằng cách đầu tư các loại tiền điện tử khác ở các Defi có mức lãi suất cho đồng tiền điện tử đó.
Thông qua các Vault, người dùng DeFi có thể dễ dàng truy cập vào một loạt các nhóm thanh khoản có lãi suất cao. Vault hiện có gần 4 tỷ đô la TVL. Do quy trình farming đơn giản cùng với lãi suất cao đã giúp cho Yearn trở thành yield farm phổ biến nhất trên mạng Ethereum.
Ngoài ra chúng tôi cũng bonus giới thiệu thêm nền tảng đáng chú ý khác là Bancor. Đây là một DEX và AMM cung cấp lãi suất cao cho các tài sản tiền điện tử hàng đầu. Và Maker, đây là một giao thức sử dụng tài sản thế chấp để tạo ra DAI – một Stablecoin rất phổ biến được sử dụng rộng rãi.
Kết luận
Thị trường tiền điện tử ngày càng phát triển với các tính năng mới trong đó phải kể đến nền tảng phi tài chính DeFi. Những người nắm giữ tiền điện tử hiện nay có thể kiếm tiền thụ động bằng việc nắm giữ tiền điện tử và gửi tài sản của mình vào các yield farm.
Chúng tôi đã giới thiệu tới các bạn top 5 yield farm phổ biến trên mạng lưới Ethereum. Nếu bạn đang nắm giữ tiền điện tử và muốn kiếm tiền thụ động thì farming là một cách kiếm tiền hiệu quả dành cho bạn. Hi vọng qua bài viết này các bạn sẽ lựa chọn được cho mình một yield farm hiệu quả phù hợp với nhu cầu của mình.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
