DAO hay tổ chức tự trị phi tập trung được xem như là một trong những xu thế tương lai của thị trường tiền điện tử. Trong tuyến bài viết này, hãy cùng BeInCrypto tìm hiểu kỹ hơn về một số dự án DAO nổi bật. Và Aave sẽ khởi đầu cho tuyến bài viết về DAO nhé.
Tổng quan về giao thức Aave
1. Aave là gì?
Về cơ bản, Aave là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Thông qua Aave, người dùng có thể thực hiện cho vay hoặc là vay các loại tiền điện tử khác nhau. Điều đương nhiên là khi họ cho vay, họ kiếm được lãi suất. Ngược lại khi họ vay, họ phải trả lãi. Điều này giống như việc bạn cho vay hoặc vay tiền tại các ngân hàng truyền thống vậy. Khác biệt ở đây là bạn có thể vay/cho vay tiền điện tử mà không cần phải thông qua các đơn vị trung gian.
Aave được xây dựng trên mạng Ethereum. Tất cả các mã thông báo trên Aavecũng sử dụng chuỗi khối Ethereum để xử lý các giao dịch. Vì là một giao thức sử dụng DAO nên điều đó có nghĩa là nó được vận hành và quản lý bởi những người nắm giữ và bỏ phiếu bằng mã thông báo AAVE (mã thông báo gốc của giao thức mà chúng ta sẽ tìm hiểu kỹ hơn ở phần sau).
Theo dữ liệu mới nhất, hiện giao thức Aave có market size khoảng 13.6 tỷ USD. Trong đó, phần lớn market size chủ yếu đến từ đồng stablecoin DAI.
2. Ai đã tạo ra Aave?
Aave được tạo ra vào năm 2017 bởi Stani Kulechov và có trụ sở tại Thụy Sĩ. Kulechov được đào tạo về luật ở Helsinki và bắt đầu Aave khi vẫn còn là sinh viên. Công ty có tên ban đầu là ETHLend, đã huy động được 16.2 triệu USD trong một đợt ICO vào năm 2017.
ETHLend khác với Aave ở chỗ, thay vì gộp vốn, nó cố gắng kết hợp người cho vay và người đi vay theo kiểu ngang hàng. Vào năm 2018, ETHLend được đổi tên thành Aave và lúc này ETHLend trở thành công ty con của Aave.
3. Giao thức Aave hoạt động như thế nào?
Để bạn đọc dễ hiểu hơn về giao thức Aave, chúng ta có thể hình dung như sau:
- Đầu tiên, người dùng gửi những loại tiền mà họ muốn cho vay. Những đồng coin này sau đó được gom chung vào các pool. Đổi lại, Aave sẽ phát hành hai loại mã thông báo: aTokens, được phát hành cho người cho vay để họ có thể thu lãi tiền gửi và mã thông báo AAVE, là mã thông báo gốc của giao thức Aave. Ví dụ, bạn gửi đồng DAI vào Aave thì sẽ nhận về được đồng aDAI chẳng hạn.
- Sau đó, người đi vay có thể rút tiền từ các pool đó khi họ đi vay. Đương nhiên, họ sẽ cần phải thế chấp các loại tài sản để làm đối ứng cho khoản vay đó. Khi khoản vay được hoàn trả lại, người dùng sẽ được trả lại tài sản thế chấp và bị tính một phần phí.
Ngoài ra, tại Avae cũng cho phép người dùng thực hiện một số khoản vay nhanh (flash loan). Điều này có nghĩa là các khoản vay này sẽ được phát hành và thanh toán ngay lập tức thay vì phải đợi chờ đợi khoảng thời gian của việc thêm khối mới. Các khoản vay này không yêu cầu tài sản thế chấp trả trước và diễn ra gần như ngay lập tức.
Đối với các khoản vay theo dạng flash loan người vay có thể yêu cầu tiền từ Aave, nhưng họ phải trả lại các khoản tiền đó và một khoản phí 0,09%, trong cùng một khối. Nếu người đi vay không làm điều này, toàn bộ giao dịch sẽ bị hủy bỏ, do đó không có khoản tiền nào được vay.
Token AAVE của giao thức Aave
1. Thông tin chung
AAVE là token gốc của giao thức Aave bên cạnh aTokens mà chúng ta đã trao đổi ở trên. Theo dữ liệu từ CoinGecko, tổng cung AAVE là 16 triệu AAVE. Trong đó 13 triệu AAVE có thể được sử dụng bởi chủ sở hữu LEND với tỷ lệ 100 LEND trên 1 AAVE. 3 triệu AAVE còn lại sẽ được phân bổ cho Aave Reserve và được kiểm soát bởi những người nắm giữ mã thông báo AAVE, để khuyến khích sự tăng trưởng và phát triển của hệ sinh thái Aave.
Tính đến thời điểm hiện tại đã có 13,478,982 AAVE đang tham gia lưu hành trên thị trường. Mức giá AAVE tại thời điểm viết bài là 209.11 USD, giảm 68.3% so với mức ATH được thiết lập vào ngày 18/5/2021 (661.69 USD).
2. Đồng AAVE được sử dụng để làm gì?
Tiền điện tử AAVE cung cấp cho người nắm giữ một số lợi thế.
- Một là giúp những người đi vay AAVE không bị tính phí nếu họ vay các khoản vay bằng đồng đó.
- Hai là những người vay sử dụng AAVE làm tài sản thế chấp sẽ được giảm phí.
- Ba là chủ sở hữu AAVE có thể xem xét thêm các khoản vay trước khi chúng được công bố cho công chúng nếu họ trả một khoản phí bằng AAVE.
- Bốn là những người vay dùng đồng AAVE làm tài sản thế chấp cũng có thể vay nhiều hơn một chút.
3. Cách mua và lưu trữ tiền điện tử AAVE
Mua AAVE tương tự như hầu hết các loại tiền điện tử khác. Dưới đây là các sàn giao dịch cũng như là các ví điện tử hỗ trợ đồng AAVE.
- Sàn giao dịch: Trước hết, người dùng có thể mua token AAVE trên các sàn DEX như QuickSwap, Uniswap v3 hay SushiSwap,… Ngoài ra, họ cũng có thể mua AAVE thông qua các sàn CEX lớn như Binance, Huobi Global, FTX hay Coinbase,…
- Ví lưu trữ: Người dùng có thể lưu trữ AAVE trên ví nóng của các sàn CEX kể trên. Hoặc họ cũng có thể tìm đến các ví không lưu ký khác như MetaMask hay Trust Wallet,… Để an toàn hơn, họ cũng nên cân nhắc đến các ví lạnh như Ledger hay Trezor hiện có bán trên thị trường.
Lời kết
Trong tương lai, Aave hướng đến việc cho phép bất kỳ ai cũng có thể phát triển và triển khai thị trường tiền tệ của riêng họ trên chuỗi khối Ethereum. Aave cũng dự định hoàn thành quá trình chuyển đổi sang một DAO riêng với việc chuyển giao dần quyền kiểm soát mạng cho cộng đồng các bên liên quan của Aave.
Hiện tại, 80% phí mà hệ thống Aave thu được được sử dụng để đốt AAVE, phần còn lại dùng để trả cho người cho vay. Việc đốt AAVE liên tục dự kiến sẽ làm giảm nguồn cung của nó, do đó làm tăng giá của mã thông báo nếu nhu cầu không đổi. Đây cũng là một trong số các nguyên nhân làm gia tăng giá trị của đồng coin này.
Để cập nhật thêm các bài viết về các dự án DAO khác, hãy tham gia nhóm Telegram của BeInCrypto nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
