Chốt lời không đơn giản như nhiều người vẫn nghĩ. Chốt lời trong Crypto, thường được quy về vấn đề tâm lý như là “hãy biết tự hài lòng, còn hơn nhiều người đang thua lỗ ngoài kia”. Sau đây là những hướng dẫn từ BeInCrypto về kinh nghiệm chốt lời khi đầu tư Crypto.
Chốt lời trong Crypto là gì?
Chốt lời nói chung là hành vi bán hoặc đóng lệnh của nhà giao dịch để thu về khoản lợi nhuận nhằm bảo toàn kế hoạch quản lý vốn.
Vì sao định nghĩa về chốt lời lại có nhiều “động từ” như thế? Sau đây là một vài giải thích:
- Chốt lời có thể là hành vi bán khi nhà giao dịch đã mua được tài sản (như Bitcoin, Ethereum…) với giá thấp hơn giá hiện hành.
- Chốt lời cũng có thể là hành vi đóng lệnh trong trường hợp nhà giao dịch tham gia thị trường phái sinh và đã có lợi nhuận.
- Chốt lời có mối liên hệ chặt chẽ với kế hoạch quản lý vốn. Trong rất nhiều hướng dẫn mà bạn tìm thấy trên Internet, sẽ rất ít hướng dẫn nào nhấn mạnh yếu tố này.
Bài viết này chỉ hướng đến trọng tâm là kinh nghiệm chốt lời trong Crypto đối với những đầu tư cá nhân với số vốn tham gia vừa và nhỏ. Còn đối với những quỹ lớn, hoặc những tập đoàn đầu tư tài chính, họ có những học thuyết riêng để theo đuổi và xây dựng chiến lược chốt lời cho phù hợp với khối lượng tài sản mà họ quản lý.
Những tư duy sai lầm trong việc chốt lời trong Crypto
Phải thừa nhận một sự thật rằng số người kiếm được tiền trong đầu tư Crypto ít hơn những người bị thua lỗ. Và cũng có một sự thật rằng có nhiều nhà đầu tư/nhà giao dịch thua lỗ vì không biết cách chốt lời. Bạn có thể tham khảo những sai lầm sau đây của nhiều nhà đầu tư để không đi vào vết xe đổ của họ.
- Không có kế hoạch chốt lời trong Crypto.
- Có kế hoạch chốt lời nhưng target rất phi thực tế. Ví dụ, x100 mới chốt. Đúng là trong thị trường Crypto có những Altcoin có thể tăng 50x – 100x, nhưng rất hiếm và không phải thời điểm nào cũng có.
- Đã có kế hoạch chốt lời nhưng khi giá đạt đến điểm chốt thì lại thay đổi kế hoạch. Và sự thay đổi đó đã khiến khoản lời trở thành lỗ.
- Lập kế hoạch chốt lời không dựa trên những yếu tố từ thị trường mà dựa trên nhu cầu cá nhân. Ví dụ, đang cần tiền khoảng 5,000 USD để mua sắm, nên “ráng” đợi khi nào đạt đủ lợi nhuận này thì mới chốt.
- Có kế hoạch chốt lời và thực hiện theo. Nhưng lại không có kế hoạch quản lý vốn tổng thể. Do đó, những khoản lời và lỗ khi bù trừ cho nhau vẫn không mang lại hiệu quả đầu tư.
Đặc tính của việc đầu tư Crypto là lợi nhuận đôi khi có thể đến rất nhanh và rất nhiều (thua lỗ cũng vậy). Do đó, những nhà đầu tư mới non kinh nghiệm thường không kịp thoát ra khỏi sự hưng phấn để bình tĩnh xử lý khi thị trường khủng hoảng.
Điều gì quyết định bạn sẽ chốt lời?
Không thể nhắc đến chốt lời mà không nhắc đến cắt lỗ. Hai hành vi này dù ở hai thái cực trái ngược nhau, nhưng đều cùng chung một mục đích là lợi nhuận. Vậy, điều gì sẽ quyết định bạn chốt lời và cắt lỗ?
Cần hiểu rằng, chốt lời trong Crypto là để cho khoản lợi nhuận đang có không bị “thả nổi” bởi ảnh hưởng của biến động. Và cắt lỗ là để bảo toàn khoản lợi nhuận hoặc để bảo toàn vốn đang có. Do đó, mục tiêu tối hậu của những hành vi giao dịch này đều là vì lợi nhuận. Một Hệ thống giao dịch và Quản lý vốn tổng thể sẽ quyết định bạn chốt lời/cắt lỗ?
Hệ thống giao dịch sẽ giúp biết nên chốt lời khi nào
Ngay cả khi bạn là người đầu tư Crypto theo trường phái mua để nắm giữ (HOLD), thì bạn cũng cần nắm vững những kiến thức tối thiểu trong phân tích kỹ thuật để biết đâu là vùng giá nên chia vốn và nên thoát vốn. Còn nếu bạn yêu thích giao dịch với tần suất cao thì hệ thống giao dịch nghiêm ngặt lại càng trở nên cần thiết hơn.
Các chiến lược được tạo nên từ các chỉ báo trong hệ thống sẽ giúp bạn biết nên chốt lời và cắt lỗ tại đâu. Hãy thử xem một vài ví dụ cụ thể.
- Ví dụ, bạn tạo được một hệ thống giao dịch đơn giản để có thể xác định mua và bán như là Fibonacci và lý thuyết sóng Elliott chẳng hạn. Bạn sẽ biết mình cần chốt lời trong Crypto khi giá đã bước vào sóng 5 và giá đã đi vào vùng Fibonacci mở rộng tỷ lệ 1.618.
- Ví dụ, bạn tạo được một hệ thống giao dịch với tín hiệu phân kỳ như là RSI. Bạn sẽ biết mình cần chốt lời trung hạn khi RSI đã xuất hiện tín hiệu phân kỳ đỉnh khung tuần.
- Ví dụ, bạn giao dịch với các mô hình giá cổ điển và mô hình nến chẳng hạn. Bạn sẽ biết mình cần chốt lời khi đường giá đã tạo nên mô hình nêm tăng (dự báo giảm) kết hợp với các mô hình nến bearish.
Hệ thống giao dịch hoàn toàn có thể là sự sáng tạo của cá nhân bạn. Nhưng không có hệ thống giao dịch bạn sẽ dễ rơi vào những quyết định hoàn toàn cảm tính và sai lầm. Hệ thống giao dịch không nhất thiết chỉ có mỗi phân tích kỹ thuật. Nó còn là sự kết hợp với tác động của tin tức và những phân tích cơ bản. Rõ ràng, càng ở lâu trong thị trường bạn sẽ càng nhạy cảm với “thời cuộc” để từ đó đưa ra quyết định khi nào chốt lời trong Crypto chính xác hơn.
Quản lý vốn tổng thể sẽ giúp bạn biết nên chốt lời thế nào
Đây không phải là kế hoạch thay đổi khối lượng khi đã vào lệnh. Ở đây, BeInCrypto mà đang nói đến kế hoạch quản lý vốn chung toàn danh mục. Vì điều quan trọng cuối cùng vẫn là bạn thoát khỏi thị trường với lợi nhuận thu về là bao nhiêu. Do đó, nếu bạn chốt lời trong Crypto không kỷ luật, không đảm bảo chiến lược quản lý vốn tổng thể, thì đến lúc tổng kết lại có thể bạn sẽ không có lợi nhuận nào.
Giả sử danh mục của bạn bao gồm Bitcoin, Altcoin top, Altcoin Mid Cap, Altcoin Small Cap. Chúng được phân bổ lần lượt theo tỷ lệ 50%, 30%, 10% và 10%. Ví dụ trong các trường hợp cụ thể như sau:
- Bạn đang có lời với Bitcoin và những yếu tố cơ bản cho thấy dòng vốn vẫn đang chảy mạnh vào thị trường. Hệ thống giao dịch đã báo hiệu tín hiệu chốt lời. Nhưng bạn chỉ quyết định chốt 1/2 thay vì chốt hết. Để vừa bảo toàn lợi nhuận từ Bitcoin mà vẫn giữ được cơ hội để có thể gia tăng lợi nhuận.
- Hoặc, khi bạn xác định thị trường bước vào Altcoin season. Bạn phân bổ vốn cho các Altcoin Mid Cap và Low Cap. Tuy nhiên, đà tăng lại không mạnh mẽ như bạn nghĩ mà có dấu hiệu suy yếu sớm. Vậy, kế hoạch quản lý vốn sẽ ưu tiên thoát hoàn toàn vốn khỏi Altcoin thay vì nuôi thêm hy vọng.
Kế hoạch quản lý vốn này còn rộng hơn nữa nếu danh mục của bạn bao gồm cả Crypto, Bất động sản, Chứng khoán. Khi đó, bạn có thể sẽ phải đưa ra quyết định như chốt lời toàn bộ danh mục Crypto để chuyển sang một tài sản khác.
Nên làm gì sau khi chốt lời trong Crypto?
Phần này, BeInCrypto sẽ đề cập đến một điều cũng rất quan trọng nhưng ít ai chia sẻ. Đó là làm gì sau khi chốt lời trong Crypto.
Newton là một vĩ nhân của nhân loại và có lẽ ông không muốn ai nhắc đến đến cổ phiếu South Sea trước mặt mình. Sau khi chốt lời thành công, Newton đã re-entry với số vốn nhiều hơn và lỗ đậm.
Bài học rút ra ở đây là: Chốt lời không có nghĩa là thành công. Đôi khi chốt lời chỉ là bắt đầu cho một chuỗi lỗ lớn hơn. Nhất là trong thị trường Crypto, khoản chốt lời đầu của những nhà đầu tư mới khiến họ phấn khích và đổ vốn vào nhiều hơn trước.
Thế nên, bạn cần phải có Hệ thống giao dịch và Kế hoạch quản lý vốn là như vậy. Nếu không đảm bảo kỷ luật trên, thì dù bạn có là vĩ nhân như nhà toán học Newton thì cũng sẽ thất bại sớm mà thôi.
Hãy chia sẻ kinh nghiệm chốt lời trong Crypto của bạn trong cộng đồng của BeInCrypto Telegram | Facebook fanpage | Facebook group.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
TIN TỨC LIÊN QUAN
Xem tất cả nội dung
