Top 3 sàn giao dịch Bitcoin (P2P) uy tín nhất hiện nay

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, sẽ có nhiều cách để bạn mua được các loại tiền điện tử. Bạn có thể mua Bitcoin tại các sàn giao dịch tập trung. Hoặc có được chúng miễn phí thông qua các chương trình crypto faucets. Tuy nhiên, nếu bạn muốn giao dịch trong môi trường phi tập trung, thì có lẽ nên lựa chọn những sàn giao dịch P2P uy tín. Giao dịch P2P (Peer-to-peer) được hiểu là loại giao dịch ngang hàng.

Trong bài viết này:

• Sàn giao dịch P2P là gì?
• Sàn giao dịch P2P hoạt động như thế nào?
• Ưu điểm của sàn giao dịch P2P
• Nhược điểm của sàn giao dịch P2P
• Những sàn giao dịch P2P uy tín hàng đầu
• LocalBitcoins
• Binance P2P
• Paxful

Sàn giao dịch P2P là gì?

Sàn giao dịch P2P là sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung. Là nơi mà tất cả các hoạt động đều được duy trì bởi phần mềm máy tính. Có những nền tảng mà người dùng kết nối trực tiếp với nhau. Mà không cần có một bên thứ ba nào trực tiếp xử lý các giao dịch. Khác với những sàn giao dịch Bitcoin khác. Các sàn giao dịch tập trung được biết đến hiện nay. Như là, Binance, Coinbase, Kraken và các sàn tương tự. Tất cả những sàn này đều là những sàn giao dịch Bitcoin uy tín, và họ xử lý giao dịch thay cho các traders. Thông thường, họ cũng tính những khoản phí nhỏ cho các hoạt động như. Nạp tiền, gửi tiền, rút tiền và phí giao dịch. Trên các sàn giao dịch phi tập trung thì lại khác. Các trader được kết nối trực tiếp với nhau. Và họ thực hiện giao dịch mà không cần đến ai trung gian. Điều này khiến chi phí rẻ hơn, mặc dù đôi khi nó kém an toàn hơn. Dĩ nhiên cũng có những phần mềm đem lại một mức độ bảo mật nhất định cho quy trình giao dịch. Nhưng cũng không thể phủ nhận một số rủi ro nhất định.

Sàn giao dịch P2P hoạt động như thế nào?

Khái niệm sàn giao dịch P2P không khó để nắm bắt. Người dùng sẽ tạo một tài khoản của riêng họ. Thiết lập đơn hàng. Và sau đó sử dụng phần mềm để kết nối giữa họ với người mua/người bán khác. Cách tốt nhất để hiểu về sàn giao dịch P2P khác biệt thế nào? Là so sánh chúng với các nền tảng giao dịch tập trung. Ví dụ: Nếu ai đó muốn bán BTC của họ trên sàn giao dịch tập trung. Họ sẽ chỉ định số lượng muốn bán. Những yêu cầu này được gọi là lệnh bán. Khi một nhà giao dịch khác muốn mua BTC. Họ sẽ kiểm tra sổ các đơn đặt hàng (order book) trên sàn giao dịch. Và tìm kiếm một lệnh bán mà họ cảm thấy thỏa đáng. Nếu họ không tìm thấy bất cứ lệnh bán nào đủ tốt theo ý mình. Họ có thể tạo một đơn hàng của riêng mình. Chỉ định các điều khoản trong đơn hàng đó tùy ý họ. Đây gọi là lệnh mua. Ví dụ, họ có thể chỉ định số lượng muốn mua, cũng như mức giá mong muốn. Khi sàn giao dịch phát hiện ra lệnh mua và lệnh bán trùng khớp các yêu cầu. Nó sẽ tự động xử lý giao dịch. Việc giao dịch như thế, thì sàn sẽ đóng vài trò là trung gian để có thể tăng tốc độ thanh khoản cho người dùng. Điều này thường rất cần thiết thì việc chuyển BTC có xu hướng mất nhiều thời gian. Đôi khi kéo dài từ 10 phút đến vài giờ. Chưa hết, việc chuyển tiền mặt thông thường có thể kéo dài nhiều ngày, hoặc cực kỳ lâu. Và bạn thấy đó, những điều này được giải quyết nhanh chóng thế nào thông qua công nghệ hiện đại. Sàn giao dịch giúp giải quyết các giao dịch ngay lập tức. Và mọi người đều có được cái họ muốn. Ngay cả khi bản thân giao dịch đó cũng cần mất một thời gian dài trước khi nó được xử lý đúng cách. Sàn giao dịch P2P lại không hoạt động theo cách này. Thay vì định vị và khớp lệnh các đơn hàng, chúng sẽ tìm khớp các các cá nhân thiết lập các đơn hàng này. Nói cách khác, sàn giao dịch P2P không xử lý giao dịch tự động khi sàn tìm thấy lệnh khớp. Thay vào đó, sàn sẽ kết nối người mua và người bán, và cho phép họ thực hiện một thỏa thuận mà không có bên thứ ba can thiệp vào. Sàn vẫn có thể sử dụng bên thứ ba để giải quyết các tranh chấp có thể xảy ra. Dù rằng bản thân các sàn giao dịch P2P hoạt động mà không sự tương tác vận hành của con người, ít nhất là cho đến khi cần các bên thứ ba tham gia. Có hai cách tiếp cận khác nhau ở đây. Hoặc bạn có thể hiểu là có hai loại sàn giao dịch P2P. Đó là sàn giao dịch P2P tự động và sàn giao dịch P2P ký quỹ.

• Sàn giao dịch P2P tự động thì giống như cách mà chúng tôi đã mô tả ở trên. Hai nhà giao dịch sẽ được kết nối với nhau nếu lệnh mua và lệnh bán của họ khớp nhau. Sau đó họ được phép trả giả và thực hiện giao dịch.
• Các tiếp cận đối với sàn giao dịch P2P ký quỹ có hơi khác một chút. Tại đây, khi người mua và người bán đã được kết nối với nhau. Số tiền điện tử của người bán sẽ bị khóa trong ký quỹ. Số tiền này sẽ được giải phóng sau khi giao dịch được hoàn tất và cả hai bên đã chấp thuận.

Bằng cách đó, không bên nào cần phải thực sự tin tưởng vào bên kia. Nếu việc mua không hoàn tất, số tiền điện tử sẽ được trả lại cho người bán. Và người bán có thể tìm kiếm một giao dịch mới tùy ý mình.

Ưu điểm của sàn giao dịch P2P

• Như đã đề cập, loại hình này sẽ có cả những ưu điểm và nhược điểm riêng. Ưu điểm dễ thấy nhất là không có bên thứ ba tham gia vào giao dịch. Vì vậy bản thân các nhà giao dịch có thể tự do thực hiện thỏa thuận. Mà khi đó cả hai đều có quyền đồng ý hoặc hủy bỏ hoàn toàn giao dịch.
• Điều này cũng làm tăng khả năng chống kiểm duyệt của các giao dịch. Nghĩa là không ai khác có thể chi phối các giao dịch, không ai có quyền đóng băng việc rút tiền, và những hoạt động kiểm soát tương tự…Đây là điều mà các sàn giao dịch tập trung rất dễ bị tổn thường. Chẳng hạn chính phủ có thể quyết định can thiệp và ra lệnh đóng băng tài khoản. Đặc biệt là khi các sàn giao dịch tập trung yêu cầu người dùng gửi tiền vào ví riêng của sàn.
• Việc sàn giao dịch tập trung giữ tiền cũng khiến cho chúng dễ bị tấn công. Điều này lại ít xảy ra với nền tảng giao dịch P2P. Trên thực tế, vấn đề bị tấn công chính là nguyên nhân khiến cho nhiều người chuyển sang nền tảng giao dịch P2P ngay từ đầu.
• Một lợi thế khác nữa trên các sàn giao dịch P2P. Đó là tốc độ giao dịch nhanh hơn đáng kể. Người mua và người bán thường đi đến một thỏa thuận nhanh chóng. Và vì vậy, toàn bộ quá trình không mất quá nhiều thời gian. Chưa kể tiết kiệm được khoản phí giao dịch. Vì bạn sẽ không cần phải trả một khoản phí trung gian nào.
• Bạn cũng thường xuyên tìm thấy được mức giá tốt hơn so với giá thị trường hiện tại. Mặc dù điều này có xu hướng phụ thuộc vào người bán, và họ muốn bán với mức giá bao nhiêu cho số tiền điện tử của họ.
• Cuối cùng, sự minh bạch cũng gia tăng. Vì cả người mua và người bán đều có thể nhìn thấy các chi tiết cũng như những đánh giá của bên kia trong nền tảng P2P.

Nhược điểm của sàn giao dịch P2P

• Tất nhiên, giao dịch ngang hàng (P2P – peer to peer) cũng có những nhược điểm riêng của nó. Chẳng hạn như nhược điểm lớn nhất của giao dịch P2P là chúng vẫn còn quá mới khi so sánh với các sàn giao dịch tập trung. Các sàn giao dịc P2P lâu đời nhất cũng chỉ mới xuất hiện 3, 4 năm trở lại đây. Và phần lớn thời gian dành cho phát triển sàn.
• Điều này dẫn đến những vấn đề kéo theo khác. Chẳng hạn như sàn giao dịch P2P chỉ dành cho một số đối tượng nhỏ có kinh nghiệm trong cộng đồng thị trường tiền điện tử. Đây là những người đã ở trong thị trường nhiều năm và họ biết rõ mình đang làm gì. Trong khi đó, các sàn giao dịch dạng này lại không thân thiện với người dùng là người mới gia nhập thị trường. Vì chúng thường ít trực quan hơn.
• Và, tất nhiên, chính vì số lượng người tham gia giao dịch ít. Dẫn đến các sàn giao dịch P2P thường có khối lượng giao dịch thấp. Dẫn đến mất nhiều thời gian hơn để chờ đợi khớp lệnh.
• Cuối cùng, bạn khó có thể tìm thấy các nhà giao dịch chuyên nghiệp trên các sàn giao dịch dạng này. Vì họ đều yêu cầu các nền tảng có thanh khoản lớn để tận dụng các cơ hội mới. Đối với họ tốc độ giao dịch là điều cốt yếu. Thế nên, các nền tảng này trở nên không hấp dẫn.

Những sàn giao dịch P2P uy tín hàng đầu

Đến đây, có lẽ bạn cũng đã hiểu sàn giao dịch P2P là gì? Chúng hoạt động thế nào? Cũng như hiểu biết những điểm mạnh và điểm yếu của chúng. Hãy cùng xem qua ba sàn giao dịch P2P hàng đầu mà bạn có thể sử dụng để mua tiền điện tử.

1) LocalBitcoins

• Như cái tên đã cho thấy, LocalBitcoins là một sàn giao dịch Bitcoin. Người mua và người bán được kết nối, sau đó họ có thể thảo luận về các điều khoản giao dịch.
• Sàn LocalBitcoins sử dụng cách tiếp cận ký quỹ. Như đã giải thích. Nói một cách đơn giản, sàn sẽ lưu trữ một thời gian ngắn các đồng tiền được bán, cho đến khi người mua và người bán thực hiện phần còn lại của thỏa thuận.
• Một trong những điều tuyệt vời của sàn LocalBitcoins là đây là một sàn giao dịch toàn cầu. Nó cung cấp cho người dùn nhiều tùy chọn. Bất cứ ai cũng có thể sử dụng sàn. LocalBitcoins là một trong những sàn giao dịch P2P phổ biến nhất nếu không muốn nói là sàn giao dịch P2P hàng đầu.
• Nền tảng này không thực sự áp đặt bất cứ giới hạn nào khi mua hoặc bán. Người dùng có thể giao dịch với bất cứ số lượng nào và bất cứ giá nào. Miễn là có người khác đồng ý.
• Mặc dù LocalBitcoins có sẵn trên toàn cầu. Nhưng trên thực tế, thanh khoản của sàn sẽ phụ thuộc vào số lượng người mua và người bán trong từng khu vực khác nhau. Cũng có một số trường hợp ngoại lệ. Sàn không có sẵn tại một số nơi như là Đức và tiểu bang New York của Hoa Kỳ.
• LocalBitcoins cũng được ưu chuộng bởi vì nó không yêu cầu nhiều thông tin. Người dùng thậm chí không cần phải xác minh để sử dụng sàn. Điều này thật sự lý tưởng cho những ai chú trọng vấn đề riêng tư và ẩn danh.

Ưu điểm của sàn LocalBitcoins:

• LocalBitcoins có sẵn ở hầu hết các nơi trên thế giới.
• LocalBitcoins cung cấp một cách thức để giao dich tiền điện tử mà không cần phải tiết lộ danh tính của bạn
• Với LocalBitcoins, bạn có thể mua bán tiền điện tử thông qua nhiều hình thức thanh toán.
• Không có giới hạn về số lượng mua hoặc bán, và bạn có thể mua bán ở bất cứ mức giá nào.
• Một nền tảng lâu đời và có uy tín
• Không lừa đảo

Nhược điểm của sàn LocalBitcoins:

• Sàn vốn lâu đời và có uy tín, nhưng người dùng thì có thể là những kẻ lừa đảo
• Những kẻ lừa đảo thường cố gắng “chơi chiêu”, “chơi trò” để lừa những người dùng khác
• Mặc dù cung cấp nhiều phương thức thanh toán. Nhưng không khuyến khích những phương thức thanh toán có thể đảo ngược
• Một số người bán yêu cầu xác minh danh tính nếu họ giao dịch với khối lượng lớn.

2) Binance P2P

• Tiếp theo, chúng ta có Binance P2P. Sàn Binance P2P được ra mắt bởi sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu thế giới – Binance. Bản thân Binance là một sàn giao dịch tập trung. Nhưng cũng quyết định bổ sung cho mình một nền tảng phi tập trung khác. Và Binance P2P chỉ mới khoảng 1 năm gần đây.
• Phiên bản Binance P2P có sẵn trên toàn cầu và cho phép người dùng từ bất cứ đâu trên thế giới có thể đăng ký và bắt đầu thực hiện giao dịch. Như thường lệ, sàn giao dịch cho phép người mua hoặc người bán thiết lập đơn đặt hàng của họ và chờ đợi ai đó mua hoặc bán trực tiếp với họ.
• Binance P2P nổi bật vì một số lý do. Chẳng hạn như được nắm giữ bởi một công ty lớn có uy tín trong thị trường. Cũng như sàn này hỗ trợ khá nhiều loại Altcoin. Tuy nhiên, việc giao dịch trên Binance P2P cũng yêu cầu người dùng phải đăng ký. Điều này đã làm giảm đi tính ẩn danh.
• Binance P2P cũng cung cấp một Button tên là “Appeal”. Nó cho phép trader có thể nhấp vào bất cứ thời điểm nào trong quá trình giao dịch. Nếu các điều khoản thỏa thuận giao dịch đột ngột thay đổi và các bên không thể đi đến một thỏa thuận.
• Như đã đề cập, sàn giao dịch cũng hỗ trợ một số đồng tiền ảo, như là BTC, USDT, BNB, ETH và BUSD. Tuy nhiên, nó cũng đi kèm với những hạn chế về số lượng người dùng có thể bán cùng một lúc. Hạn chế về số lượng mua bán, tối thiểu là 0,01 BTC và tối đa là 5 BTC. Việc giao dịch cũng bị giới hạn mức giá cao và thấp. Phạm vi giá được cho phép trong khoảng 80 ~ 120% giá thị trường hiện tại.

Ưu điểm của Binance P2P

• Một sàn giao dịch P2P được tổ chức bởi một công ty có uy tín trong thị trường
• Có chức năng “kháng cáo” (Appeal) nếu hai bên không đạt được thỏa thuận.
• Hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử
• Có sẵn trên toàn cầu
• Không tính phí

Nhược điểm của Binance P2P

• Người dùng cần phải xác minh danh tính trước khi giao dịch
• Đặt giới han về khối lượng có thể bán, và đặt giới hạn về giá.

3) Paxful

• Cuối cùng, chúng ta có Paxful. Paxful là một nền tảng giao dịch P2P tương tự LocalBitcoins về nhiều mặt. Ví dụ: Paxful cung cấp nhiều phương thức thanh toán, cũng như một số tùy chọn mua. Sàn chỉ hỗ trợ giao dịch Bitcion, tuy nhiên bạn có thể mua thông qua khá nhiều phương thức thanh toán.
• Các vấn đề thông thường với giao dịch P2P – như tránh những kẻ lừa đảo và tìm tỷ giá tốt – cũng có mặt ở đây. Nhưng sau một thời gian, các nhà giao dịch sẽ nhanh chóng học cách nhận ra những kẻ xấu lừa đảo và cảnh giác.
• Paxful thực hiện dịch vụ của họ theo hai dạng. Một là người dùng có thể sử dụng một cái form trên trang web. Hai là giao dịch bằng cách truy cập vào một đường link của chương trình tiếp thị liên kết. Những liên kết như vậy có thể được sử dụng bởi bất kỳ người dùng nào. Hoặc chủ sở hữu một website có thể đặt được link tiếp thị liên kết này để giới thiệu về nền tảng. Chương trình tiếp thị liên kết của Paxful trả hoa hồng 2% từ bất kỳ khoản tiền điện tử nào được mua thông qua đường link.
• Một điểm tương đồng khác giữa Paxful và LocalBitcoins là dịch vụ ký quỹ. Paxful cũng cho phép thực hiện giao dịch ký quỹ trên nền tảng của mình.
• Ngoài ra, đôi khi cũng có những tranh chấp xảy ra dẫn đến bế tắc để giải quyết. Tuy nhiên, đây không phải là điều xảy ra thường xuyên. Giao dịch thường sẽ kết thúc nhanh chóng và suôn sẻ.
• Nếu bạn muốn mua BTC, bạn có thể giao dịch mà không cần phải trả thêm bất cứ khoản phí nào trên Paxful. Tuy nhiên, bạn sẽ phải trả phí 1% nếu bạn là người bán. Ngoài ra cũng có những khoản phí bổ sung mà trader phải trả cho người khai thác. (điều này như một phần của bất kỳ giao dịch nào). Phí 1% này là phí được tính bởi công ty không liên quan đến khoản phí nói trên.

Cũng cần lưu ý, Paxful có những mức xác minh tài khoản khác nhau. Mỗi mức xác minh sẽ có những giới hạn riêng.

• Ở Level 1, người dùng có thể xác minh qua email và điện thoại. Giới hạn giao dịch sẽ ở mức 1.500 đô la.
• Ở Level 2, người dùng sẽ phải thành bước xác minh của Level 1. Thêm vào đó là việc xác minh danh tính. Tuy nhiên, giới hạn giao dịch sẽ được tăng vọt lên 10.000 đô la.
• Ở Level 3, người dùng sẽ hoàn thành xác minh ở 2 Level trước. Thêm vào đó là xác minh địa chỉ. Thật không may, điều này chẳng mang lại sự gia tăng hạn mức nào cả. Giới hạn sẽ vẫn ở 10.000 đô la.
• Ở Level 4, người dùng sẽ phải hoàn tất tất cả các mức xác minh trước. Cùng với đó là sự chuyên cần, siêng năng trong giao dịch. Và phần thưởng cho điều này là không giới hạn hạn mức.

Đối với những người có thể sử dụng Paxful, việc giao dịch có thể được thực hiện trên toàn cầu. Ngoại trừ một số quốc gia sau: Burundi, Cuba, Cộng hòa Trung Phi, Sudan, Iran, Iraq, khu vực Crimea, Libya, Lebanon, Somalia, Bắc Triều Tiên, Sudan, Darfur, Nam Sudan, Yemen và Syria.

Ưu điểm của Paxful:

• Paxful là một sàn giao dịch P2P uy tín có sẵn ở hầu hết các khu vực trên thế giới.
• Có một diễn đàn riêng để hỗ trợ và phản hồi người dùng
• Hỗ trợ hầu hết mọi phương thức thanh toán
• Người dùng thường hài lòng với việc giao dịch tại đây

Nhược điểm của Paxful:

• Tỷ giá giao dịch có thể cao
• Có khả năng gặp lừa đảo
• Người cùng muốn tăng hạn mức phải cung cấp càng nhiều dữ liệu thông tin cá nhân.
• Có phí 1% cho nền tảng + phí cho miner.

Kết luận

Nếu bạn là người mới và muốn tìm kiếm một sàn giao dịch tiền ảo uy tín, có thể bắt đầu bằng những sàn giao dịch Bitcoin có tên tuổi. Cũng có nhiều sàn giao dịch Bitcoin uy tín Việt Nam và cũng có nhiều sàn giao dịch Bitcoin uy tín thế giới. Còn các sàn giao dịch phi tập trung thường ít phù hợp với người mới hơn. Mặc dù các sàn giao dịch P2P thường không trực quan và có nguy cơ gặp lừa đảo. Nhưng chúng vẫn được nhiều nhà giao dịch tiền điện tử trên thế giới ưa chuộng. Việc mua và bán tiền điện tử ở đây thường diễn ra nhanh hơn nhiều. Miễn là các bên có thể nhanh chóng đi đến thỏa thuận. Vấn đề an ninh được cải thiện theo một số cách. Đặc biệt là khi đề cập đến các sàn giao dịch sử dụng phương pháp ký quỹ. Ngoài ra, những sàn giao dịch này cũng rẻ hơn và không thường xuyên bị tin tặc để mắt đến. Tuy nhiên, chúng cũng có những nhược điểm riêng (như đã đề cập). Việc quyết định có nên lựa chọn sàn giao dịch P2P hay không tùy thuộc vào tình huống và nhu cầu của chính trader.