Liên minh châu Âu sẽ sớm đưa ra quyết định có chấp thuận đề xuất bắt buộc các công ty tiền điện tử thu thập dữ liệu về cả người gửi và người nhận trong một giao dịch hay không.
“Quy tắc đi lại” (travel rule) là quy tắc bắt buộc các ngân hàng và công ty thanh toán phải nắm giữ thông tin “đi lại” giữa người thanh toán và người nhận.
Tuy nhiên, Nghị viện Châu Âu đang tiến tới một cuộc bỏ phiếu để quyết định mở rộng phạm vi quy tắc đi lại cho các công ty tiền điện tử. Cuộc bỏ phiếu dự kiến sẽ diễn ra trong những tuần tới.
Travel rule yêu cầu mọi giao dịch tài chính trên 1,000 Euro phải được báo cáo cho cơ quan tài chính. Mặc dù điều này đã được hoan nghênh là một chiến thắng trong cuộc chiến chống vấn nạn rửa tiền (AML), nhưng các đề xuất mới đã được đưa ra nhằm loại bỏ mức độ tài chính cần phải lập báo cáo.
Các sàn giao dịch ở châu Âu có thể phải có thêm nhiệm vụ là phải lập báo cáo cho tất cả các giao dịch tiền điện tử
Trong trường hợp đề xuất này được thông qua, thì các sàn giao dịch bắt buộc sẽ phải lập báo cáo cho tất cả các giao dịch tiền điện tử, ngay cả khi giao dịch có giá trị thấp nhất là 5 Euro.
Những người đề xuất dự luật cho rằng các giao dịch nhỏ được thực hiện bằng tiền điện tử thường được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố hoặc rửa tiền. Một lỗ hổng như vậy sẽ cho phép việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để tài trợ và che giấu cho các hoạt động phạm tội vì vốn bất hợp pháp có thể di chuyển ẩn danh mà không có bất kỳ giới hạn địa lý nào.
Giám đốc Bộ phận Tuân thủ tại sàn giao dịch bitFlyer đưa ra phân tích của mình
Ông Ajinkya Tulpule, Giám đốc Bộ phận Tuân thủ tại sàn giao dịch tiền điện tử bitFlyer.
Tulpule đã nói rằng:
“ Các sàn giao dịch tiền điện tử có thể sẽ phải tạm dừng một số giao dịch nhất định cho đến khi hoàn thành đầy đủ các quy trình nhận biết khách hàng của bạn (KYC). Điều này có thể dẫn đến việc giải quyết các giao dịch bị chậm lại. Điều này là một trong số nhiều thách thức khác mà chúng ta phải đối mặt”.
Tulpule còn nói thêm rằng :
“Có một số đồng tiền không được bao phủ bởi các hệ thống giám sát giao dịch. Đây là một nhược điểm lớn mà các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải đối mặt khi họ tuân theo chế độ quy định mới.
Thấp thoáng trên đường chân trời của ngành công nghiệp tiền điện tử ở Châu Âu là Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Luật này đang tìm cách “hợp lý hóa công nghệ sổ cái phân tán (DLT) và các quy định về tài sản ảo ở EU, đồng thời bảo vệ người dùng và các nhà đầu tư”.
Bạn nghĩ sao? Hãy chia sẻ ý kiến của bạn trong phần bình luận và tham gia thảo luận trong kênh Telegram của chúng tôi!
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
