Theo cơ quan quản lý tiền điện tử của đất nước, nhiều giao dịch ở Estonia có nguy cơ cao là giao dịch bất hợp pháp.
Những công ty tiền điện tử được cấp phép ở Estonia đang có khoảng 4,5 triệu khách hàng. Và trong khoảng thời gian từ tháng 8/2020 đến tháng 8/2021, vài giao dịch trị giá hơn 20 tỷ euro đã được thực hiện thông qua họ. Tuy nhiên, những giao dịch này có vài chi tiết đã làm dấy lên lo ngại đối với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Estonia.
Tỷ lệ lừa đảo gia tăng
FIU ghi nhận số lượng giao dịch cao đáng ngờ, thậm chí không tương xứng với các quốc gia có rủi ro cao hơn. FIU cũng cho biết đã nhận được nhiều yêu cầu truy vấn từ các cơ quan thẩm quyền của nước khác, 100 trong số đó có liên quan đến tội phạm tài chính nghiêm trọng, chẳng hạn như lừa đảo và rửa tiền, tăng 20% so với năm trước.
Theo FIU, nhiều tài sản có nguồn gốc từ những nơi như Bắc và Nam Mỹ, Nga, Nhật Bản, Thụy Sĩ đã đi thông qua Estonia để đến các quốc gia khác như Luxembourg, Syria, Pakistan, Hy Lạp, Montenegro, Serbia và Belize.
Một chi tiết đáng ngờ khác, là hầu hết các giao dịch này chỉ được thực hiện thông qua 15 trong số 381 công ty niêm yết có giấy phép về tiền điện tử. Đa số những công ty này không có trụ sở trong nước.
Mặc dù Estonia là một trong những quốc gia đầu tiên cấp giấy phép liên quan tiền điện tử vào năm 2017 và thu hút hàng loạt các công ty đến quốc gia Baltic. Thế nhưng kể đến nay đã có khoảng 2.000 giấy phép trong số này đã bị thu hồi. FIU cũng tiết lộ rằng gần 2/3 trong số các công ty này ban đầu chỉ đăng ký tại 4 địa chỉ ở thủ phủ Tallinn của quận.
Xem xét lại tiền điện tử
Bất chấp kết quả thu được ban đầu, một số sự kiện đã khiến Estonia phải xem lại cách tiếp cận của các công ty tiền điện tử. Cách tiếp cận đầu tiên đã bị gây khó dễ khi có cáo buộc rằng hàng tỷ đô la tiền bất hợp pháp đã được chuyển qua đơn vị địa phương của ngân hàng lớn nhất Đan Mạch vào năm 2018.
Cuối năm ngoái, Estonia đã công bố kế hoạch đại tu các quy định trong lĩnh vực này. Trong quý này, Estonia được dự đoán sẽ xem xét lại các chính sách rửa tiền. Dự đoán này phù hợp với các hành động tương tự mà Hội đồng châu Âu đã thực hiện.
Ban đầu, giám đốc FIU Matis Maeker, với lập trường cứng rắn, đã nói rằng mọi giấy phép sẽ bị hủy bỏ, sau đó các công ty sẽ được yêu cầu đăng ký lại trên diện rộng. Tuy nhiên sau đó, người phát ngôn của ông đã nói rõ lại rằng đây không phải là quan điểm chính thức của EU và chính phủ Estonia sẽ không thực hiện hành động này.
Thay vào đó, để dập tắt những lo ngại, chính phủ Estonia đã đưa ra một tuyên bố vào đầu tuần này. Họ ban hành một quy định vào ngày 23/12 để “quản lý hiệu quả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính”. Quy định sẽ chỉ áp dụng cho các VASP và sẽ không cản trở các cá nhân sở hữu hoặc giao dịch tài sản ảo thông qua ví riêng của họ.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
