Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã đạt được thỏa thuận trị giá 48.5 triệu USD với công ty phát hành stablecoin Paxos Trust Company, đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc thực thi pháp luật.
Khoản phạt này nhằm giải quyết những thất bại nghiêm trọng trong việc chống rửa tiền (AML) và thẩm định liên quan đến quan hệ đối tác của Paxos với Binance.
Paxos trả 48.5 triệu USD để giải quyết các thất bại AML liên quan đến hoạt động của Binance
Giám đốc NYDFS Adrienne A. Harris nhấn mạnh rằng thỏa thuận này phản ánh cam kết của sở trong việc bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các hoạt động bất hợp pháp.
SponsoredMặc dù thông cáo báo chí của NYDFS sắp được công bố, vi phạm tuân thủ được cho là xoay quanh việc giám sát không đầy đủ các giao dịch liên quan đến Binance và việc phát hành stablecoin của Paxos, bao gồm BUSD.
Hành động thực thi này diễn ra khi NYDFS tiếp tục thắt chặt giám sát quy định đối với các công ty liên quan đến tiền điện tử. Các trường hợp trước đó bao gồm thỏa thuận 100 triệu USD với Coinbase vào đầu năm 2023 và yêu cầu các biện pháp tuân thủ nâng cao từ các nhà điều hành tiền ảo.
Chi tiết chính:
- Vi phạm: Paxos không đáp ứng tiêu chuẩn AML và thẩm định khách hàng của NYDFS trong các giao dịch với Binance.
- Hành động đã thực hiện: Tổ chức đồng ý trả 48.5 triệu USD và dự kiến sẽ triển khai các chương trình tuân thủ mạnh mẽ hơn dưới sự giám sát của cơ quan quản lý.
- Bối cảnh rộng hơn: Đây là động thái mới nhất của NYDFS trong chuỗi các cuộc trấn áp nhằm thực thi các giao thức AML nghiêm ngặt trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
| Các bên liên quan | Hậu quả & Tác động |
|---|---|
| Paxos | Đối mặt với phạt tài chính và tổn hại danh tiếng; phải tăng cường giám sát AML và tuân thủ. |
| Quan hệ đối tác với Binance | Có thể đối mặt với sự giám sát tăng cường; làm nổi bật rủi ro quy định của các hợp tác stablecoin. |
| NYDFS / Cơ quan quản lý | Duy trì sự nghiêm ngặt trong quy định, tạo tiền lệ trong ngành tiền điện tử. |
| Ngành công nghiệp tiền điện tử | Áp lực tuân thủ tăng cao và kỳ vọng thẩm định kỹ lưỡng hơn trong tương lai. |
Thỏa thuận này cho thấy sự giám sát ngày càng chặt chẽ của các cơ quan quản lý đối với các công ty tiền điện tử, đặc biệt là các nhà phát hành stablecoin và sàn giao dịch. Điều này báo hiệu rằng các quan hệ đối tác hiện tại – đặc biệt là những quan hệ liên quan đến các sàn giao dịch toàn cầu như Binance – sẽ được giám sát chặt chẽ về AML và độ bền hoạt động.
Khi Paxos thực hiện các biện pháp khắc phục, hệ sinh thái tiền điện tử rộng lớn hơn sẽ theo dõi chặt chẽ để đánh giá liệu sự ổn định và niềm tin vào quy định có thể được khôi phục trong tài chính kỹ thuật số hay không.
Thỏa thuận 48.5 triệu USD của Paxos phản ánh kỳ vọng ngày càng cao của các cơ quan quản lý đối với các công ty tiền điện tử. Các tổ chức giờ đây cần ưu tiên tuân thủ AML và minh bạch để chịu được sự giám sát trong tương lai trong cả lĩnh vực tài chính truyền thống và kỹ thuật số.
