Silvergate Bank, từng là một tổ chức tài chính thân thiện với tiền điện tử, đã đồng ý trả 63 triệu USD để giải quyết nhiều cuộc điều tra liên bang và tiểu bang.
Việc giải quyết này đánh dấu một chương quan trọng trong nỗ lực của ngân hàng để ngừng hoạt động sau sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX.
Lỗi lầm của Silvergate dẫn đến những khoản phạt lớn
Theo ghi nhận của BeInCrypto, thỏa thuận này giải quyết các cáo buộc từ Cục Dự trữ Liên bang, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), và Bộ Tài chính và Đổi mới Tài chính California (DFPI). Các khoản phạt này giải quyết các cáo buộc về việc đánh lừa nhà đầu tư về các chương trình tuân thủ và sự ổn định tài chính của ngân hàng.
Vào thứ Hai, Cục Dự trữ Liên bang thông báo rằng Silvergate Bank sẽ phải trả khoản phạt 43 triệu USD. DFPI California áp đặt khoản phạt 20 triệu USD, trong khi phần của SEC trong thỏa thuận lên tới 50 triệu USD. Các khoản thanh toán cho các cơ quan quản lý khác đã bù đắp một số khoản phạt này.
SEC đã buộc tội Silvergate, cựu CEO Alan Lane và cựu COO Kathleen Fraher đã đánh lừa nhà đầu tư về các chương trình tuân thủ và sức khỏe tài chính của ngân hàng. Ngoài ra, SEC cũng cáo buộc ngân hàng và cựu CFO, Antonio Martino, đã báo cáo thiếu sót về các khoản lỗ và sai lệch về tình trạng vốn vào cuối năm 2022.
Cục Dự trữ Liên bang, SEC và DFPI đã tiến hành các cuộc điều tra toàn diện đối với Silvergate. Họ đã phát hiện ra nhiều thiếu sót trong các giao thức chống rửa tiền (AML) và KYC của ngân hàng.
Cuộc điều tra của Cục Dự trữ Liên bang cũng tiết lộ rằng chương trình tuân thủ của Silvergate không đủ để xử lý các rủi ro liên quan đến khách hàng tiền điện tử của mình. Mạng lưới Giao dịch Silvergate (SEN), hệ thống giám sát tự động của ngân hàng, đã không phát hiện các giao dịch đáng ngờ.
Thay vì thừa nhận với nhà đầu tư về những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình tuân thủ sau sự sụp đổ của FTX, một trong những khách hàng ngân hàng lớn nhất của Silvergate, họ đã làm trầm trọng thêm tình hình bằng cách đánh lừa nhà đầu tư về sự vững chắc của các chương trình. Thực tế, do những thiếu sót đó, Silvergate được cho là đã không phát hiện gần 9 tỷ USD trong các giao dịch đáng ngờ giữa FTX và các thực thể liên quan. Cổ phiếu của Silvergate cuối cùng đã sụp đổ, xóa sổ hàng tỷ giá trị thị trường cho nhà đầu tư.
Gurbir Grewal, Giám đốc Bộ Phận Thực thi của SEC, nói.
Các cựu giám đốc Alan Lane và Kathleen Fraher đã đồng ý giải quyết các cáo buộc của SEC mà không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc. Họ sẽ phải trả các khoản phạt lần lượt là 1 triệu USD và 250,000 USD, và phải đối mặt với lệnh cấm làm sếp trong năm năm.
Antonio Martino, tuy nhiên, dự định sẽ thách thức các cáo buộc của SEC tại tòa. Luật sư của ông, Adam Lurie của Linklaters, tuyên bố rằng Martino đã hành động một cách hợp lý và thành thật trong thời gian làm việc tại Silvergate.
Ngân hàng Silvergate, có trụ sở tại La Jolla, California, từng là một nhân vật quan trọng trên thị trường tiền điện tử. Ngân hàng đã cung cấp các dịch vụ tài chính thiết yếu cho các công ty tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, sự sụp đổ của FTX đã kích hoạt một loạt các cuộc điều tra về các hoạt động của Silvergate và sự liên quan của nó với FTX.
Vào tháng 02/2023, BeInCrypto đã báo cáo rằng Bộ Tư pháp (DOJ) đã điều tra Silvergate về các giao dịch của họ với FTX và Alameda Research—công ty chị em của FTX. Đến tháng 03/2023, tình hình đã leo thang, với việc công ty mẹ của Silvergate tự nguyện thanh lý Ngân hàng Silvergate.
Đọc thêm: Giải thích sự sụp đổ của FTX: Đế chế của Sam Bankman-Fried đã sụp đổ như thế nào
Để giám sát quá trình này một cách trơn tru, DFPI và Hội đồng Dự trữ Liên bang đã ban hành một lệnh ngừng và từ chối vào tháng 05/2023. Đây là một phần của chiến lược rộng lớn nhằm đảm bảo sự giải thể trật tự của Ngân hàng Silvergate. Trong quá trình này, ngân hàng được yêu cầu giữ lại tất cả các hồ sơ hoạt động tài chính trong thời gian 7 năm.
Tham gia Cộng đồng BeInCrypto trên Telegram để tìm hiểu về các bài phân tích kỹ thuật, thảo luận về tiền điện tử và nhận câu trả lời cho tất cả các câu hỏi của bạn từ các chuyên gia và nhà giao dịch chuyên nghiệp của chúng tôi nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
