Mặc dù có nhiều lo ngại rằng tiền điện tử là một công cụ hữu ích cho tội phạm tài chính. Thế nhưng trong một báo cáo được công bố gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết, phần lớn tội phạm tài chính liên quan đến tiền tệ fiat.
Đầu tháng này, Đánh giá Rủi ro Rửa tiền Quốc gia, một bản báo cáo được phát hành ba năm một lần nhằm thảo luận chi tiết các cuộc tranh luận về rửa tiền, đã được ra mắt. Bản đánh giá được thực hiện bởi và đã được thông qua bởi Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Các phát hiện của Kho bạc đề cập chi tiết đến những gì đang diễn ra xung quanh tiền kỹ thuật số. Họ lưu ý rằng số lượng người dùng và vốn hóa thị trường của tài sản kỹ thuật số đã tăng lên đáng kể kể từ lần đánh giá rủi ro trước đó vào năm 2018.
Nhiều tội phạm tài chính đang sử dụng tiền fiat
Theo báo cáo này của Kho bạc, tỷ lệ tội phạm tài chính sử dụng tiền tệ fiat và các phương tiện truyền thống vẫn chiếm nhiều hơn so với tiền điện tử. Bộ Tài chính Hoa Kỳ chia sẻ.
“Việc sử dụng tài sản kỹ thuật số để rửa tiền vẫn thấp hơn nhiều so với tiền pháp định và các phương pháp truyền thống hơn.”
Tuy nhiên, việc sử dụng tiền kỹ thuật số để thanh toán ma túy trực tuyến, rửa tiền cho tội phạm và trốn tránh lệnh trừng phạt đã gia tăng. Báo cáo gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ dường như phù hợp với báo cáo tội phạm do Chainalysis công bố gần đây. Nó cho biết rằng các quỹ đã được gửi đến các địa chỉ blockchain tội phạm vào năm 2021 nhiều hơn bất kỳ năm nào khác.
Ngược lại, Chainalysis cũng phát hiện ra rằng tỷ lệ tiền bất hợp pháp được giữ trong tiền điện tử chỉ là 0.15% trong tất cả các giao dịch vào năm 2021. Giảm từ 0.62% vào năm 2020 và 3.37% vào năm 2019.
Gần đây hơn, sau cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine, các chính phủ phương Tây đã áp đặt các biện pháp trừng phạt nghiêm ngặt đối với Nga. Nhưng những lo ngại đã sớm nảy sinh khi họ cho rằng có khả năng lớn có nhiều người dân đã sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt.
Các giao dịch P2P và đồng tiền riêng tư làm phức tạp thêm các cuộc điều tra
Những kẻ lừa đảo và rửa tiền ngày càng tham gia nhiều vào các giao dịch P2P để trốn tránh các biện pháp bảo vệ AML / CFT. Chúng chọn cách tự quản lý ví tiền điện tử thay vì giao các khóa tiền điện tử của họ (những dữ liệu quan trọng cho phép giao dịch xảy ra trên blockchain) cho các sàn giao dịch tiền điện tử.
Báo cáo cho biết việc sử dụng các đồng tiền riêng tư như Monero cản trở nỗ lực của các cơ quan thực thi pháp luật nhằm theo dõi các dòng chảy bất hợp pháp. Tội phạm cũng có thể sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng máy trộn tiền để ẩn danh nguồn tiền.
Ransomware gia tăng trong đại dịch
Đại dịch COVID-19 đã mở ra một loạt các cuộc tấn công bằng ransomware. Trong đó thông tin nhạy cảm của nạn nhân được mã hóa và sẽ chỉ được giải mã khi trả tiền chuộc.
Khoản tiền chuộc được yêu cầu thường được tính bằng tiền điện tử, đặc biệt là Bitcoin. Các khoản tiền sau đó được chuyển qua các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài với một số biện pháp chống rửa tiền trước khi chuyển ra tiền mặt.
Các cuộc tấn công ransomware đã thu hút khá nhiều sự chú ý trong năm 2020 khi Chainalysis báo cáo rằng hơn 406 triệu USD đã được trả cho các công cụ theo dõi tiền điện tử.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
