Bộ Tài chính Mỹ vừa rút lại kế hoạch theo dõi ví crypto cá nhân, từng yêu cầu các ngân hàng và sàn giao dịch lưu lại các giao dịch trên 3,000 USD và báo cáo những giao dịch từ 10,000 USD trở lên.
Cục Chống Rửa Tiền FinCEN, cơ quan thuộc Bộ Tài chính Mỹ, mới đây thông báo sẽ không tiếp tục thực hiện đề xuất này từ năm 2020. Cùng ngày, cơ quan này cũng hủy bỏ một kế hoạch khác liên quan đến việc quản lý các dịch vụ trộn coin.
Crypto được bảo vệ quyền riêng tư?
Ví cá nhân hay còn gọi là ví “unhosted” là các ứng dụng hoặc thiết bị cho phép người dùng tự giữ coin của mình thay vì gửi trên sàn giao dịch hoặc ngân hàng.
Theo đề xuất năm 2020, các công ty sẽ phải xác minh danh tính khách hàng và lưu trữ hồ sơ nếu giao dịch có liên quan tới ví cá nhân đạt trên 3,000 USD.
Các giao dịch vượt 10,000 USD, hoặc nhiều giao dịch gộp lại trong vòng 24 giờ đạt tổng cộng 10,000 USD, sẽ phải báo cáo cho FinCEN.
Những quy định này thực tế chưa bao giờ có hiệu lực. Theo hồ sơ của FinCEN (tài liệu), việc rút đề xuất này nhằm đảm bảo các quy định về tài sản số luôn phù hợp với tình hình thực tế, dựa trên báo cáo về crypto của Nhà Trắng sẽ công bố vào tháng 07/2025.
“Chính quyền Trump ủng hộ việc những người dùng hợp pháp có thể giao dịch riêng tư với tài sản số trên blockchain công khai,” theo trích đoạn từ báo cáo của FinCEN.
Quyết định này chính thức có hiệu lực khi được công bố trên Công báo Liên bang vào ngày 06/10/2024.
Tại sao các dịch vụ trộn coin vẫn bị giám sát chặt?
FinCEN cũng đã rút lại kế hoạch năm 2023 về việc quản lý dịch vụ trộn coin (kế hoạch), loại dịch vụ giúp trộn lẫn coin của nhiều người dùng để làm mờ nguồn gốc tiền. Nếu một công ty nghi ngờ có hoạt động trộn coin liên quan tới nước ngoài thì phải báo cáo.
Trước khi bị rút lại, quy định này vẫn còn trong dự thảo quản lý của Bộ Tài chính và dự kiến được áp dụng cuối cùng vào tháng 12/2027.
Theo FinCEN, nhiều ý kiến lo ngại việc định nghĩa dịch vụ trộn coin quá rộng sẽ ảnh hưởng tới các hoạt động hợp pháp. Tuy nhiên, cơ quan này cũng khẳng định các đối tượng xấu vẫn sử dụng dịch vụ trộn coin để rửa tiền, và họ sẽ tiếp tục theo dõi, có thể sẽ có biện pháp mới trong tương lai.
Vấn đề này cũng đang được làm rõ tại tòa án. Lập trình viên Roman Storm sẽ bị xét xử lại vào tháng 04/2027 liên quan đến nền tảng trộn coin Tornado Cash trên Ethereum (phiên tòa Tornado Cash).
Các biện pháp quản lý hiện tại như báo cáo giao dịch đáng ngờ và kiểm tra lệnh trừng phạt vẫn được giữ nguyên. Bên cạnh đó, mọi giao dịch Bitcoin đều được ghi nhận công khai trên blockchain, nên các giao dịch ví có thể bị truy vết.
