Ngân hàng Chính sách Hoa Kỳ (BPI), đại diện cho 40 ngân hàng lớn như JPMorgan và Goldman Sachs, đang cân nhắc khởi kiện Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) về việc cơ quan này đã cấp giấy phép chuyển đổi thành ngân hàng tín thác quốc gia cho các công ty crypto.
OCC, hiện do Jonathan Gould – cựu lãnh đạo trong lĩnh vực crypto và từng được bổ nhiệm bởi ông Trump – đứng đầu, đã nới lỏng điều kiện cấp giấy phép tín thác ngân hàng quốc gia cho các công ty crypto và fintech.
Được tài trợ
Được tài trợ
Tại sao điều này quan trọng:
- Các ngân hàng cho rằng các công ty crypto được OCC cấp phép đang né tránh sự giám sát và các biện pháp kiểm soát chặt chẽ mà ngân hàng truyền thống phải tuân theo, từ đó làm tăng rủi ro cho người tiêu dùng.
- Nếu BPI thắng kiện, các giấy phép mà các đơn vị như Crypto.com và Ripple đã nhận được có thể bị ảnh hưởng.
- BPI từng kiện Cục Dự trữ Liên bang Mỹ về các bài kiểm tra sức khỏe của ngân hàng vào cuối năm 2024. Cuối cùng, Fed đã đồng ý xem xét và điều chỉnh lại các quy định của mình.
Chi tiết vụ việc:
- Tờ The Guardian, trích dẫn nguồn tin thân cận, cho biết BPI cân nhắc kiện khi OCC “không lắng nghe các cảnh báo lặp đi lặp lại từ những tổ chức ngân hàng uy tín và các cơ quan quản lý cấp bang về việc sửa đổi các quy định cấp phép liên bang của mình”.
- Tháng 10/2024, BPI đã đề nghị OCC từ chối hồ sơ xin cấp giấy phép của Circle, Ripple, và Wise.
- Crypto.com nhận được chấp thuận có điều kiện từ OCC vào cuối tháng 02/2025. Ripple, Circle, Paxos và Fidelity cũng đã được phê duyệt tương tự trong năm 2025. BitGo đã nhận được phê duyệt hoàn toàn từ OCC vào tháng 12/2025.
- Công ty con của World Liberty Financial do ông Trump hậu thuẫn đã nộp đơn xin cấp phép thành lập World Liberty Trust Company, National Association (WLTC) lên OCC vào tháng 01/2026.
- Thượng nghị sĩ Mỹ Elizabeth Warren đã yêu cầu OCC trì hoãn việc xem xét hồ sơ xin cấp phép này.
- Zerohash cũng vừa nộp đơn xin giấy phép vào tuần trước.
Tổng quan bức tranh lớn:
- Hội nghị các cơ quan giám sát ngân hàng của tiểu bang và Liên đoàn các ngân hàng cộng đồng độc lập Hoa Kỳ cũng nhiều lần phản đối việc OCC cấp giấy phép ngân hàng tín thác quốc gia cho các doanh nghiệp crypto.
- Động thái đe dọa kiện tụng này đánh dấu hiếm hoi cuộc đối đầu trực tiếp giữa những ngân hàng lớn Phố Wall và cơ quan quản lý.
