Cơ quan tiểu bang Washington đã ra lệnh cho CoinMe ngừng tất cả các hoạt động chuyển tiền sau khi cáo buộc nhà điều hành ATM tiền điện tử này đã xử lý hơn 8 triệu USD tiền của khách hàng như doanh thu riêng của mình.
Bộ Tài chính (DFI) đã đưa ra lệnh khẩn cấp yêu cầu ngừng hoạt động vào ngày 01/12, với lý do là “các hành vi không an toàn và không đúng cách.”
Cơ quan quản lý cảnh báo việc lạm dụng tiền của khách hàng
DFI cho biết CoinMe đã không bảo vệ số tiền mà người tiêu dùng đã trả để mua voucher tiền điện tử. Thay vào đó, công ty được cho là đã tính các số dư voucher chưa được đòi hoặc đã hết hạn như thu nhập.
SponsoredTheo hồ sơ, khách hàng mua voucher tại các kiosk của CoinMe nhưng không bao giờ sử dụng. Luật Washington yêu cầu các công ty giữ số tiền đó như tài sản của người tiêu dùng hoặc giao nộp như tài sản vô thừa nhận.
Tuy nhiên, DFI nói rằng CoinMe đã coi các số dư này như doanh thu của công ty. Cơ quan quản lý cho rằng điều này gây tổn hại cho người tiêu dùng và làm sai lệch tình hình tài chính của công ty.
Vì những phát hiện này, DFI đã yêu cầu CoinMe ngừng mọi hoạt động liên quan đến chuyển tiền và kiosk tại tiểu bang. Theo lệnh, công ty không được chấp nhận bất kỳ khoản tiền nào mới từ người tiêu dùng Washington.
Các quan chức cũng cho biết họ sẽ tìm kiếm bồi thường cho những khách hàng bị ảnh hưởng. Cơ quan này đã bày tỏ ý định thu hồi giấy phép chuyển tiền của CoinMe tại tiểu bang.
Lệnh ngừng hoạt động còn liệt kê một số vi phạm khác. Bao gồm không duy trì giá trị tài sản cần thiết, lưu giữ hồ sơ không chính xác và gửi các báo cáo sai.
DFI cũng lưu ý rằng một số voucher của CoinMe hiển thị số điện thoại hỗ trợ không còn hoạt động. Cơ quan quản lý cho biết điều này góp phần vào việc bảo vệ người tiêu dùng không tốt.
Cú sốc lớn đối với mạng lưới ATM tiền mặt sang crypto hàng đầu
Đây là một trong những động thái thực thi nghiêm trọng nhất của tiểu bang đối với nhà điều hành ATM tiền điện tử tại Mỹ. CoinMe điều hành một trong những mạng lưới tiền mặt-to-crypto lớn nhất nước.
Vụ việc nổi bật sự giám sát ngày càng tăng đối với các kênh crypto xử lý tiền mặt vật lý. Cơ quan quản lý mong rằng các công ty này tuân theo các tiêu chuẩn giống như các đơn vị chuyển tiền truyền thống.
CoinMe có thể phản đối lệnh này, nhưng các nhà quản lý Washington dường như sẵn sàng để đẩy mạnh vụ việc. Nếu tiểu bang thu hồi giấy phép của công ty, CoinMe sẽ mất khả năng hoạt động dịch vụ chuyển tiền nào tại Washington.
Trong khi đó, DFI kêu gọi các khách hàng bị ảnh hưởng chuẩn bị yêu cầu hoàn tiền có thể có. Đại diện cơ quan cho biết, ưu tiên của họ là bảo vệ người tiêu dùng, những người dựa vào các công ty có giấy phép để xử lý tiền của mình một cách an toàn.
