WisdomTree ra mắt Quỹ Tín Dụng Tư Nhân và Thu Nhập Thay Thế Kỹ Thuật Số (CRDT), một sản phẩm dựa trên blockchain cung cấp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức khả năng tiếp cận trực tiếp với tín dụng tư nhân.
Việc ra mắt này phù hợp với xu hướng chung của ngành là mã hóa tài sản thực để tăng cường khả năng tiếp cận và minh bạch. Nó cũng giúp thị trường tín dụng tư nhân, vốn khó tiếp cận, trở nên dễ dàng hơn với nhiều đối tượng, bao gồm cả nhà đầu tư nhỏ lẻ và nhà đầu tư gốc tiền điện tử.
SponsoredWisdomTree mở rộng quyền truy cập vào tín dụng tư nhân
WisdomTree, một nhà quản lý tài sản toàn cầu, đã ra mắt Quỹ Tín Dụng Tư Nhân và Thu Nhập Thay Thế Kỹ Thuật Số (CRDT) vào thứ Sáu, giúp đầu tư tín dụng tư nhân trở nên dễ tiếp cận hơn. Quỹ mới này theo dõi Chỉ số Tín Dụng Thay Thế Lỏng Gapstow (GLACI), hoạt động trên các blockchain Ethereum và Stellar.
Nó nhắm đến nhà đầu tư nhỏ lẻ và tổ chức, với mức đầu tư tối thiểu chỉ 25 USD. WisdomTree cung cấp quỹ này thông qua các nền tảng WisdomTree Prime và WisdomTree Connect.
Tín dụng tư nhân đã phát triển thành một loại tài sản trị giá 1 nghìn tỷ USD khi các công ty ngày càng dựa vào tài trợ ngoài ngân hàng. Tuy nhiên, nó truyền thống khó tiếp cận. Các cam kết tối thiểu lớn, yêu cầu chứng nhận nghiêm ngặt và thời gian khóa dài hạn đã hạn chế tính thanh khoản, thực tế chỉ dành cho các tổ chức và cá nhân siêu giàu. Nhưng, CRDT đã hạ thấp ngưỡng này đáng kể bằng cách giới thiệu mã hóa và tính thanh khoản hàng ngày, mở rộng thị trường cho nhiều nhà đầu tư hơn.
Giám đốc Đầu tư Toàn cầu Jeremy Schwartz tại WisdomTree đã bình luận về sự phát triển này.
“Tín dụng tư nhân đã trở thành một trong những cơ hội được nói đến nhiều nhất trên thị trường hiện nay. Trong bốn năm qua, chúng tôi tự hào làm cho lĩnh vực này dễ tiếp cận hơn với nhà đầu tư cá nhân thông qua ETF của chúng tôi, và bây giờ CRDT có thể mang lại tiềm năng lợi nhuận trong một quỹ hiện đại, được mã hóa.”
Thị trường tín dụng token hóa vượt mốc 30 tỷ USD
SponsoredWisdomTree đang mở rộng danh mục sản phẩm mã hóa của mình để thu hút các nhà đầu tư ưu tiên kỹ thuật số muốn tiếp cận tài sản thay thế. Will Peck, Trưởng bộ phận Tài sản Kỹ thuật số tại WisdomTree, cho biết CRDT cung cấp “khả năng tiếp cận một trong những loại tài sản được săn đón nhất – tài sản thay thế – trực tiếp trên chuỗi.” Ông nhấn mạnh rằng sáng kiến này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa với tài sản cấp tổ chức trong một môi trường kỹ thuật số tuân thủ.
Theo RWA.xyz, thị trường tín dụng tư nhân mã hóa đã đạt giá trị khoản vay tích lũy 30.58 tỷ USD, với 16.72 tỷ USD hiện đang hoạt động. Tỷ lệ phần trăm hàng năm trung bình (APR) là 9.74%, nhấn mạnh sức hấp dẫn của ngành đối với nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận trong môi trường lãi suất cao.
Tín dụng tư nhân ngày càng chuyển sang on-chain. Các giao thức như Figure chiếm ưu thế trong lĩnh vực này, chiếm phần lớn các khoản vay chưa thanh toán, trong khi các đối thủ mới như Credix và Goldfinch cũng đang mở rộng. Số lượng khoản vay đã phát sinh đã tăng lên 2,598, cho thấy sự chấp nhận ngày càng tăng của tài trợ dựa trên blockchain.
Dữ liệu cho thấy sự tăng trưởng nhanh chóng từ đầu năm 2023, với các khoản vay chưa thanh toán gần như tăng gấp đôi trong 18 tháng qua. Đà này phản ánh nhu cầu rộng lớn hơn đối với tài sản thực được mã hóa.
Tuy nhiên, các quỹ này vẫn chịu rủi ro tài chính truyền thống, bao gồm tiếp xúc với các quỹ đóng, công ty phát triển kinh doanh và REITs. Nhà đầu tư cũng nên lưu ý các rủi ro liên quan đến blockchain như mối đe dọa an ninh mạng, tắc nghẽn mạng và thay đổi quy định có thể ảnh hưởng đến tài sản mã hóa.
