Người dùng crypto tại Úc sẽ đối mặt với quy trình kiểm tra chuyển khoản chặt chẽ hơn khi quy định Travel Rule chính thức được áp dụng toàn diện từ ngày 01/07/2024. Các sàn giao dịch giờ đây bắt buộc phải xác minh và lưu lại thông tin người gửi và người nhận cho mọi giao dịch chuyển tài sản số.
Thay đổi này đã khiến nhiều người sở hữu Bitcoin (BTC) chuyển coin ra khỏi sàn giao dịch trước hạn chót. Nhiều cộng đồng crypto ở Úc cũng ghi nhận các báo cáo về việc rút tiền bị chậm trễ và phải thực hiện thêm bước xác minh mới trước thời điểm quy định có hiệu lực.
Quy định Travel Rule thay đổi gì?
Kể từ ngày 01/07/2024, cơ quan tình báo tài chính AUSTRAC yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số phải thu thập và chuyển tiếp thông tin về người gửi và người nhận đối với từng giao dịch.
Các dữ liệu này bao gồm thông tin người chuyển, tên đầy đủ của người nhận, cùng với thông tin truy vết như địa chỉ ví hoặc mã tham chiếu giao dịch.
Không có mức tối thiểu nào được áp dụng, nên ngay cả các giao dịch nhỏ nhất cũng phải tuân thủ nghĩa vụ Travel Rule dành cho crypto.
Úc đang áp dụng một chuẩn mà tổ chức FATF mở rộng cho lĩnh vực crypto từ tháng 06/2019, và Liên minh châu Âu cũng đã bắt đầu thực thi từ ngày 30/12/2024.
Một số nghĩa vụ đã được thực hiện từ ngày 31/03/2024 khi các dịch vụ sàn giao dịch và fiat bắt đầu chịu sự điều chỉnh mới này.
Các biện pháp này là bước tiếp theo trong nhiều năm thắt chặt giám sát, bao gồm cả chiến dịch kiểm tra gắt gao các máy ATM crypto của AUSTRAC gần đây và dự luật cấp phép hoạt động cho các sàn giao dịch crypto đang chờ được thông qua.
Vì sao các sàn giao dịch Úc siết chặt quy trình rút tiền?
Binance Australia sẽ bắt buộc người dùng cung cấp thông tin người gửi đối với mọi khoản nạp vào và thông tin người thụ hưởng cho các giao dịch rút, bao gồm tên đầy đủ, quốc gia và thành phố.
Nếu chuyển coin sang tài khoản cá nhân của chính mình tại sàn khác, chỉ cần cung cấp tên nền tảng nhận là đủ.
Sàn giao dịch cũng cảnh báo rằng giao dịch có thể bị kéo dài thời gian xử lý hoặc bị trả lại nếu thiếu thông tin bắt buộc.
Báo cáo về các giao dịch chuyển đến ví tự quản chưa xác minh sẽ được lùi lại đến năm 2029, giúp người tự lưu trữ tài sản phần nào yên tâm hơn.
Giá Bitcoin mới đây đang dao động quanh mốc 64,615 USD, thấp hơn khoảng 49% so với mức cao kỷ lục 126,080 USD lập vào ngày 06/10/2025.
Xu hướng tự lưu ký vấp phải nhiều ý kiến trái chiều
Mo, một người tư vấn khách hàng tại The Bitcoin Way, cho biết nhu cầu rút coin ra khỏi sàn ngày càng tăng trước ngày quy định có hiệu lực.
Hiện tại, người Úc đang gặp nhiều khó khăn khi muốn chuyển Bitcoin ra khỏi các sàn giao dịch ở Úc và từ ngày 01/07/2024 sẽ càng khó hơn nữa… Tất cả khách hàng Úc bên mình đều đang vội vàng chuyển bitcoin ra khỏi sàn trước ngày này… Ai cũng chen nhau thoát cùng lúc qua cánh cửa ngày càng hẹp lại,” anh chia sẻ trên mạng xã hội.
Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật tin tức mới nhất
Không phải ai cũng cho rằng tình hình đang hỗn loạn. Dale Warburton, một nhà giáo dục tại Úc, phủ nhận các ý kiến nói về sự gián đoạn diện rộng dù vẫn nhận định đây là một chính sách chưa hợp lý.
Cuộc tranh luận này lại khiến ngày càng nhiều người quan tâm đến việc tự lưu trữ tài sản số.
Việc rút tiền sớm liệu có phải là quyết định sáng suốt hay không sẽ còn phải chờ xem các sàn giao dịch xử lý khối lượng giao dịch ra sao khi quy định mới chính thức có hiệu lực ngày 01/07/2024.
Với việc giá Bitcoin hiện vẫn chưa quay lại đỉnh cũ, hệ thống mới này thực tế vẫn chưa trải qua một bài kiểm tra áp lực thực sự.
