Trong 24 giờ vừa qua, hơn 1.15 tỷ USD các vị thế giao dịch đòn bẩy trên thị trường crypto đã bị thanh lý. Gần 168,000 nhà giao dịch đã phải chịu thanh lý khi giá Bitcoin có lúc rơi xuống dưới 74,000 USD.
Với những người mới đang hy vọng kiếm tiền nhanh từ crypto, các khoản lỗ như vậy là lời nhắc nhở rằng thị trường này không hề dễ dãi.
Álvaro Smart Money, một người ảnh hưởng về giao dịch crypto nổi tiếng trong cộng đồng nói tiếng Tây Ban Nha và đối tác của Bitunix, cho rằng nhiều người mới bước vào trading với kỳ vọng sai lầm.
Khi tham gia chuỗi Ultra Talks của Bitunix trong khuôn khổ sự kiện TOKEN2049, Álvaro đã chia sẻ một số lời khuyên mang góc nhìn trái ngược với cách trading thường được quảng bá.
“Điều đầu tiên tôi nói với mọi người là quên chuyện kiếm tiền đi. Bạn không nên bước vào đây chỉ để kiếm tiền. Hãy thực sự có đam mê về thứ chúng ta đang làm. Bạn cần có hứng thú với việc nhìn biểu đồ mỗi ngày, hứng thú với lĩnh vực tài chính.”
Ý của anh ấy là các trader cần rèn luyện kỹ năng để vượt qua nhiều lần thua lỗ trước khi mong có lợi nhuận ổn định.
Tại sao phần lớn người mới khó kiếm tiền từ crypto
Con số thực tế cho thấy điều này không hề dễ dàng.
Một nghiên cứu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) ước tính rằng từ 73% tới 81% nhà đầu tư nhỏ lẻ mua Bitcoin đã bị thua lỗ trên khoản đầu tư ban đầu của mình trong giai đoạn từ 2015 tới 2022.
Các nhà nghiên cứu còn phát hiện giá Bitcoin tăng thường thu hút thêm nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ mới, đa số vào lệnh vào lúc thị trường FOMO rồi sau đó lại lỗ.
Álvaro rất đồng cảm với điều đó từ chính trải nghiệm cá nhân. Anh bắt đầu tìm hiểu trading từ nhiều năm trước, nhưng chỉ tập trung nghiêm túc vào năm 2020 khi đại dịch COVID-19 bùng nổ. Những lần đầu tiên, anh đều thua lỗ nặng và cháy tài khoản.
Bây giờ, anh cho rằng chính những trải nghiệm đó đã thay đổi cách anh hiểu về trading.
“Nhiều người chỉ nhìn thấy kết quả, kiểu, ồ anh ấy kiếm được 20,000 USD từ một lệnh. Nhưng các bạn đâu thấy hàng nghìn giờ tập luyện và hàng trăm nghìn USD tôi đã từng mất. Mọi người không biết tôi đã phải đánh đổi những gì, nhưng lại chỉ mong lãi ngay 20,000 USD. Còn những mặt khuất khác thì sao?”
Các khoản lỗ này là do Álvaro tự chia sẻ, và lợi nhuận trading thực tế của anh chưa được kiểm chứng một cách độc lập.
Tuy vậy, chiêm nghiệm quan trọng nhất của anh rất rõ ràng: trading nên được quản lý như một công việc kinh doanh. Những lần bị lỗ đơn giản là chi phí vận hành, và lợi nhuận chỉ xuất hiện nếu quy trình này đúng về lâu dài.
Tại sao học thêm nhiều chiến lược giao dịch có thể không giúp ích
Một vấn đề khác là không ít người nghĩ rằng chỉ cần tìm được chiến lược mới hay khóa học trading phù hợp, chắc chắn sẽ lãi đều.
Một nghiên cứu năm 2020 với các nhà giao dịch hợp đồng tương lai cổ phiếu Brazil phát hiện 97% người tiếp tục day trading hơn 300 ngày đều bị lỗ.
Dù nghiên cứu này tập trung vào hợp đồng tương lai truyền thống, chứ không phải crypto, nhưng kết quả cho thấy việc dành thêm thời gian trading cũng không giúp tăng khả năng kiếm lợi nhuận.
Álvaro cho rằng chỉ biết kiến thức kỹ thuật cũng không thể giúp vượt qua những quyết định sai lầm hoặc kỳ vọng thiếu thực tế.
“Mọi người luôn đi tìm một ‘thầy’ mới, một bí kíp hay chiến lược thần thánh nào đó, rồi sẵn sàng bỏ tiền cho những thứ như vậy. Tôi cảm thấy rất tiếc, vì tôi biết nó không có tác dụng gì cả.”
Hiện tại, Álvaro tập trung dạy về Smart Money Concepts, tức là phân tích thanh khoản và cấu trúc thị trường để nhận diện cơ hội giao dịch tiềm năng.
Tuy nhiên, anh cũng cho rằng nếu không thể áp dụng các kiến thức này một cách kiên định trong thị trường thực tế thì cũng chẳng có giá trị gì nhiều.
Phân biệt này lại càng quan trọng hơn khi có đòn bẩy. Vào tháng 02/2024, cơ quan quản lý ESMA tại châu Âu đã cảnh báo về rủi ro của các sản phẩm giao dịch hợp đồng vĩnh viễn có sử dụng đòn bẩy, bao gồm cả sản phẩm liên quan đến crypto.
Đòn bẩy có thể khiến một biến động nhỏ của thị trường trở thành khoản lỗ lớn, khiến người mới gần như không còn cơ hội sửa sai nếu mắc lỗi.
Nhà giao dịch crypto nên tập trung vào điều gì đầu tiên?
Lời khuyên của Álvaro là thay vì kỳ vọng kiếm lời nhanh, hãy bắt đầu từ quá trình học hỏi bền bỉ từng chút một.
Anh khuyên mọi người nên dành thời gian tìm hiểu biểu đồ kỹ thuật, luyện tập từng kỹ năng nhỏ và tích lũy thật nhiều trải nghiệm trước khi đặt ra mong đợi lớn.
“Hãy chú trọng vào quá trình học, đừng chỉ nhìn kết quả lợi nhuận. Quá trình đó chính là trải nghiệm lâu dài với thị trường. Tôi luôn nói với mọi người, muốn biết trade thì phải thực sự giao dịch. Giống như muốn biết bơi thì phải xuống nước mà tập bơi.”
Đối với người mới bắt đầu, điều này có nghĩa là nên thử nghiệm các chiến lược giao dịch trước khi bỏ ra số vốn lớn, kiểm soát mức lỗ ở mức chấp nhận được và thường xuyên xem lại lý do tại sao từng giao dịch lại thành công hay thất bại. Việc sử dụng tài khoản demo sẽ giúp bạn có trải nghiệm ban đầu mà không phải lo lắng về việc mất tiền thật.
Quan trọng hơn, chỉ dựa vào kinh nghiệm thôi không đảm bảo sẽ có lợi nhuận. Nhiều nghiên cứu về các nhà giao dịch trong ngày (day trader) cho thấy, nếu không cải thiện phương pháp giao dịch, việc liên tục tham gia thị trường có thể chỉ dẫn đến việc thua lỗ nhiều hơn.
Álvaro cũng cho rằng giao dịch nên giúp cuộc sống của bạn tốt lên, chứ không nên là cách để cố chạy trốn khỏi những vấn đề tài chính cá nhân.
Thông điệp cuối cùng của anh ấy mang tính kiềm chế, khác biệt so với những tuyên bố lợi nhuận “siêu to khổng lồ” mà nhiều nơi trong ngành thường quảng cáo.
“Bước đầu tiên, hãy cố gắng tồn tại và học hỏi điều gì đó. Sau này, biết đâu bạn mới có thể kiếm tiền.”
Và ngay cả khi đã làm đúng mọi bước, anh ấy cũng thừa nhận rằng không phải ai cũng có thể biến giao dịch thành một sự nghiệp có lãi.
