Người tiêu dùng Mỹ đã mất hơn 1 tỷ USD vì gian lận liên quan đến tiền điện tử trong suốt năm 2021. Theo một báo cáo gần đây từ Ủy ban Thương mại Liên bang, nhiều tội phạm đang nhắm vào tiền điện tử.
Theo báo cáo dữ liệu bảo vệ người tiêu dùng mới nhất của FTC , từ tháng 1/2021 đến tháng 3/2022. Người tiêu dùng đã báo cáo mất hơn 1 tỷ USD vì gian lận liên quan đến tiền điện tử. Trong đó, khoảng 1/4 số lượng USD trong những trò gian lận này được trả bằng tiền điện tử. Báo cáo cho thấy rằng tiền điện tử đã trở thành lựa chọn thanh toán của nhiều kẻ cơ hội tội phạm.
Những trường hợp lừa đảo tiền điện tử điển hình
Phần lớn thiệt hại về tiền điện tử mà người tiêu dùng đã báo cáo là khoảng 575 triệu USD. Nguyên nhân mà người dùng mất tiền là do các cơ hội đầu tư giả mạo. Những trò gian lận này thường được quảng cáo thu lợi nhuận lớn từ việc đầu tư vào các nền tảng. Hậu quả là ‘mất cả chì lẫn chài’, người dùng không thu được lợi khủng mà còn ôm lỗ lớn.
Ngoài các kế hoạch đầu tư gian lận, còn có một số trường hợp khác mà người tiêu dùng đã trở thành con mồi. Trường hợp nổi bật là các trò lừa đảo lãng mạn. Hiểu đơn giản là những người thân, hoặc những người tình của nạn nhân sẽ lôi kéo họ đầu tư vào một trò lừa đảo tiền điện tử.
Các báo cáo cũng chứng minh tội phạm mạng còn mạo danh một doanh nghiệp hoặc chính phủ. Trường hợp này thường đánh vào tâm lý lo sợ vướng vào pháp luật. Nhóm lừa đảo này tuyên bố rằng tiền của họ có nguy cơ bị lừa đảo hoặc bị điều tra trừ khi được chuyển đổi thành tiền điện tử.
Các vụ lừa đảo thường bắt đầu từ quảng cáo
Nhiều trò lừa đảo trong số này được cảnh báo trên phương tiện truyền thông xã hội. Gần một nửa trong số các vụ được báo cáo liên quan đến tiền điện tử kể từ năm 2021 nói rằng chúng bắt đầu bằng một quảng cáo, bài đăng hoặc tin nhắn trên nền tảng truyền thông xã hội.
Báo cáo của FTC nhấn mạnh một số dấu hiệu để người tiêu dùng cảnh giác. Các gợi ý bao gồm các tuyên bố về lợi nhuận được đảm bảo hoặc lợi nhuận vượt trội. Mặc khác, các mối quan tâm tiềm năng yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử. Hoặc các nhóm lừa đảo yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử.
Cho đến hiện tại, tiền điện tử vẫn nằm ngoài phạm vi bảo vệ phần lớn các quốc gia. Nên không quá bất ngờ khi tội phạm tài chính lại lựa chọn phương thức thanh toán này. Tiền điện tử cũng thường dùng trong rửa tiền hoặc trốn thuế.
Năm ngoái, trung tâm cảnh báo về gian lận và tội phạm mạng của Vương quốc Anh đã nhận được 7,118 báo cáo gian lận liên quan đến tiền điện tử. Theo Cảnh sát Thành phố London, vào cuối tháng 9, gian lận liên quan đến tiền điện tử đã lừa được 146 triệu bảng Anh (200 triệu USD) từ các nạn nhân. Số liệu trên nhiều hơn khoảng 30% so với năm 2020. Thâm chí, Nhà báo Vương quốc Anh dính líu đến lừa đảo quảng cáo tiền điện tử.
Bạn có nghĩ về thông tin trên? Hãy cùng thảo luận trong nhóm Telegram chung của BeInCrypto nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
