Nếu như bạn tiết kiệm được một số tiền và quyết định tìm một loại tài sản để đầu tư tạo ra lợi nhuận thì đâu sẽ là loại tài sản đầu tư hiệu quả nhất trong 10 năm vừa qua?
Tỷ suất lợi nhuận và rủi ro trong đầu tư.
Bên cạnh những nguồn thu nhập chủ động ảnh như lương, thưởng và thu nhập dựa trên công việc kinh doanh thêm thì việc đầu tư vẫn luôn được quan tâm để tạo ra những nguồn thu nhập thụ động. Cùng với việc lạm phát đang ngày càng tăng cao, thì đầu tư dài hạn là một trong những cách thức để bạn vừa chống lại sự mất giá của đồng tiền và làm gia tăng tài sản của mình trong tương lai. Trong đầu tư thì chúng ta phải xem xét đến hai cái yếu tố đó là lợi nhuận trung bình hằng năm và rủi ro tối đa có thể chấp nhận được. Chúng ta có mối tương quan giữa lợi nhuận trung bình và rủi ro. Rủi ro càng cao, kì vọng lợi nhuận sẽ càng cao, rủi ro ở đây được tính là % giảm giá trị tối đa trong một năm.
Trong bài phân tích dưới đây chúng ta sẽ xét đến lợi thế của việc đầu tư dài hạn để có thể áp dụng được sức mạnh của lãi suất kép. Ví dụ bạn có khoản đầu tư ban đầu là 10.000$ để đầu tư vào một loại tài sản với tỷ suất mong đợi là 10%/năm, mỗi năm bạn thu lợi nhuận là 1000$ thì trong vòng 10 năm bạn sẽ có lợi nhuận tổng cộng là 10.000$. Tuy nhiên nếu áp dụng lãi suất kép, khi dùng cả gốc lẫn lãi là 11,000$ để tái đầu tư vào năm sau thì năm thứ 2 lợi nhuận của bạn sẽ là 1,100$ và cứ tiếp tục như vậy, sau 10 năm thì mức lợi nhuận của bạn thu lại sẽ là 15,937$ so với 10,000$ của lãi suất đơn.
Danh mục đầu tư dài hạn.
Theo số liệu thống kê từ trang @100trillionUSD, cho thấy mối liên hệ giữa tỷ số lợi nhuận kép trung bình hằng năm và rủi ro tối đa của những tài sản đầu tư được xem là phổ biến và hiệu quả nhất đó là trái phiếu chính phủ 10 năm của Mỹ, chỉ số chứng khoán Mỹ S&P500, top 5 cổ phiếu hàng đầu của Mỹ “FAANG” và Bitcoin.
Đầu tiên chúng ta xem xét đến Trái phiếu chính phủ Mỹ, là một trong những tài sản đầu tư an toàn nhất với mức rủi ro cực thấp và đương nhiên là lợi nhuận mang lại cũng không cao chỉ ở mức 5-7% một năm. Tiếp theo là Vàng và chỉ số Stock index SP500 đại diện cho 500 công ty lớn nhất của Mỹ, cho thấy 2 lựa chọn đầu tư này này cũng có mức lợi suất kép trung bình 5-10%/năm, tuy nhiên rủi ro tối đa lại cao hơn, ở mức 30 đến 40% (dữ liệu từ 1970-2019).
Thứ hai là nhóm những cổ phiếu tốt nhất trên thị trường chứng khoán Mỹ gồm có Facebook, Amazon, Apple, Netflix và Google. Đây đều là những cổ phiếu công nghệ có mức tăng trưởng ấn tượng và vốn hóa lớn nhất trên thị trường chứng khoán Mỹ. Nhóm cổ phiếu này đem lại hiệu quả tốt hơn nhiều khi đạt được tỷ suất lợi nhuận kép trung bình hàng năm lên đến 20-40%/năm, tuy nhiên rủi ro tối đa cũng tăng lên tới mức 60-80%.
Và cuối cùng chúng ta thấy Bitcoin ở phân vùng khác biệt hẳn so các loại tài sản khác khi đạt được tỷ suất lợi nhuận kép trung bình vô cùng ấn tượng lên đến hơn 140%/năm và mức rủi ro tối đa cũng ở mức khoảng 70%, tương tự cổ phiếu của Netflix và Google. Dữ liệu được thống kê trong giai đoạn năm 2013-2019.
Bitcoin đã tăng trưởng 9000 lần từ khi chính thức được list trên sàn giao dịch.
Quay lại lịch sử, Bitcoin bắt đầu được giao dịch vào năm 2011 ở sàn Mt.Gox với giá khởi điểm 1$ và duy trì trong cả một năm đó. Tuy nhiên đến năm 2013 thì Bitcoin mới thực sự được nhiều người biết đến, giao dịch sôi nổi hơn và bắt đầu có dữ liệu trên Coinmarketcap. Mặc dù giá Bitcoin rất biến động nhưng nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn và nắm giữ tài sản này trong thời gian đủ lâu thì bạn sẽ nhận được mức lãi suất kép trung bình trên cả tuyệt vời, có thể thấy Bitcoin là tài sản đầu tư hiệu quả nhất trong thập kỉ qua so với những tài sản đầu tư nổi tiếng của thế giới, và Bitcoin cũng là tài sản duy nhất có tỉ lệ Sharpe Ratio (Return/Risk) >1, tức lợi nhuận mang lại cao hơn rủi ro tối đa. Những nhà đầu tư có kinh nghiệm đều đưa lời khuyên không bao giờ bỏ hết trứng vào một giỏ thể hiện nên phân bổ danh mục đầu tư của mình đa dạng và với phân tích trên đây thì các bạn có thể xem xét Bitcoin là một cái tên sáng giá để đưa vào danh mục đầu tư năm 2020 của bạn.
Những nền tảng giao dịch Crypto tốt nhất tại Việt Nam | Tháng 11 năm 2024
Những nền tảng giao dịch Crypto tốt nhất tại Việt Nam | Tháng 11 năm 2024
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
Vi Vi
Tốt nghiệp chuyên ngành tài chính từ trường Đại học Goethe Frankfurt, Đức, tôi có niềm đam mê về tài chính và đầu tư. Bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, chỉ số chứng khoán mỹ, tiền tệ cách đây 6 năm, cũng như là người làm về truyền thông cho các dự án blockchain.
Tốt nghiệp chuyên ngành tài chính từ trường Đại học Goethe Frankfurt, Đức, tôi có niềm đam mê về tài chính và đầu tư. Bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, chỉ số chứng khoán mỹ, tiền tệ cách đây 6 năm, cũng như là người làm về truyền thông cho các dự án blockchain.
Chi tiết
Được tài trợ
Được tài trợ