Ngân hàng trung ương Brazil vừa ban hành quy định mới, yêu cầu các đơn vị cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải tạm giữ một số giao dịch trong 24 giờ để phòng ngừa rủi ro lừa đảo.
Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) đã công bố Nghị quyết 584 vào ngày thứ sáu, điều chỉnh các quy định phòng ngừa gian lận hiện tại dành cho dịch vụ thanh toán, mở rộng thêm cho các dịch vụ tài sản ảo. Theo đó, những giao dịch đủ điều kiện sẽ bị tạm giữ để đơn vị tiến hành đánh giá rủi ro.
Cách Brazil thực hiện quy định giữ giao dịch 24 giờ
Quy định này áp dụng đối với những giao dịch vượt quá 10,000 USD, tính cả giao dịch đơn lẻ hoặc tổng số giao dịch trong cùng một ngày của khách hàng. Quy định này bao gồm chuyển tiền sang các tổ chức nước ngoài hoạt động trong lĩnh vực tài sản ảo và cả chuyển tiền đến ví tự quản.
Nghị quyết này mô tả việc tạm giữ chỉ là biện pháp phòng ngừa nhằm giúp các tổ chức có thời gian đánh giá rủi ro của giao dịch. Quy định này không làm tài sản bị đóng băng vĩnh viễn, và các tổ chức phải thông báo cho khách hàng bị ảnh hưởng rằng giao dịch sẽ bị giữ trong vòng 24 giờ.
Sau khi hoàn thành đánh giá rủi ro, tổ chức phải giải phóng ngay lệnh chuyển tiền sau khi hết thời gian 24 giờ, hoặc có thể từ chối giao dịch. Ngoài ra, họ cũng có thể giải phóng tiền sớm trước thời hạn nếu có quyết định rõ ràng và được ghi nhận theo các tiêu chí quản lý rủi ro đã được quy định.
Những quy định này áp dụng rõ ràng đối với các dịch vụ tài sản ảo được luật pháp Brazil kiểm soát, bao gồm cả các tài sản ảo có liên quan đến tiền pháp định, ví dụ như stablecoin.
Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật tin tức mới nhất
Các biện pháp kiểm soát gian lận bổ sung
Nghị quyết cũng yêu cầu các tổ chức liên quan phải lưu lại đầy đủ hồ sơ hằng ngày về các trường hợp gian lận và cả các hoạt động gian lận chưa thành công xung quanh dịch vụ thanh toán và dịch vụ tài sản ảo, bao gồm cả những biện pháp khắc phục đã thực hiện.
Các quy định này sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 01/01/2027. Bên cạnh đó, BCB có quyền yêu cầu các tổ chức kéo dài thời gian tạm giữ hơn 24 giờ, mở rộng áp dụng cho cả những giao dịch dưới mức 10,000 USD, hoặc hạn chế việc giải phóng tiền sớm nếu phát hiện đơn vị không tuân thủ tốt các quy định.
Đăng ký kênh YouTube của chúng tôi để theo dõi những chia sẻ chuyên môn từ các chuyên gia và nhà báo
