Việc tìm kiếm thu nhập thụ động thông qua các khoản đầu tư tiền điện tử đòi hỏi sự hiểu biết sắc thái về thị trường, các chiến lược được cá nhân hóa và cách tiếp cận thận trọng đối với các lời hứa mang lại lợi suất cao.
Điều quan trọng là phải hiểu tầm quan trọng của việc điều chỉnh các phương pháp đầu tư với các mục tiêu cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro, đồng thời điều hướng lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi).
Tham gia Cộng đồng BeInCrypto trên Telegram để tìm hiểu về các bài phân tích kỹ thuật, thảo luận về tiền điện tử và nhận câu trả lời cho tất cả các câu hỏi của bạn từ các chuyên gia và nhà giao dịch chuyên nghiệp của chúng tôi nhé.
Một giao thức DeFi không phù hợp với tất cả
Trong một cuộc phỏng vấn gần đây với BeInCrypto, Lucas Kiely, CEO tại Yield App, đã chia sẻ những hiểu biết của mình về các chiến lược hiệu quả để kiếm thu nhập thụ động thông qua tiền điện tử. Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc điều chỉnh các chiến lược đầu tư với các mục tiêu cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro.
Điều gì tạo nên một ‘chiến lược hiệu quả’ phụ thuộc rất nhiều vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của từng nhà đầu tư.
Kiely nhận xét.
Ông nhấn mạnh sức hấp dẫn của lãi suất ngắn hạn cao, chẳng hạn như khóa một tháng hứa hẹn lãi suất 20% đối với Bitcoin. Tuy nhiên, ông cảnh báo rằng các sự kiện của năm 2022 đã chứng minh những rủi ro đáng kể liên quan đến những lời hứa như vậy về lợi suất thụ động.
Kiely khuyên những người tìm kiếm thu nhập thụ động được đảm bảo nên so sánh tỷ lệ, lợi ích và các tính năng bảo mật trên các nền tảng khác nhau. Ông đề nghị các nhà đầu tư chú ý với khả năng chấp nhận rủi ro từ trung bình đến cao khám phá các sản phẩm có cấu trúc tiền điện tử nâng cao năng suất. Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đánh giá một số yếu tố trước khi ủy thác tiền cho bất kỳ nền tảng tiền điện tử nào. Chúng bao gồm bảo mật, tokenomics, hiệu suất lịch sử, mục tiêu cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro.
Trong khi tiền điện tử là nơi có nhiều nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao, những người có thể vui vẻ đặt cược tất cả hoặc không có gì, môi trường hiện tại đòi hỏi sự thận trọng và các chiến lược cân bằng, đầy đủ thông tin có thể hấp thụ biến động thị trường do các yếu tố bên ngoài gây ra, chẳng hạn như sự không chắc chắn về quy định và địa chính trị.
Kiely giải thích.
Cho vay, nghiên cứu và đa dạng hóa
Các nền tảng cho vay như Aave và Compound đã trở thành một phần không thể thiếu đối với DeFi. Các nền tảng này loại bỏ các trung gian như ngân hàng hoặc người giám sát tiền điện tử khỏi các giao dịch cho vay và vay, cho phép tương tác trực tiếp và không tin cậy. Người cho vay cung cấp thanh khoản bằng cách gửi tiền điện tử vào một pool, mà người vay có thể tiếp cận được với một khoản phí. Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các giao dịch này dựa trên các quy tắc được xác định trước.
Lợi ích của việc cho vay bao gồm không có cơ quan trung ương kiểm soát lãi suất, lợi nhuận có khả năng cao hơn, tính trực tiếp và quyền riêng tư. Tuy nhiên, Kiely lưu ý rằng những lợi ích đi kèm với rủi ro lớn hơn.
Người ta ước tính rằng 3.7 tỷ USD đã bị mất trong các vụ hack DeFi vào năm 2022 và mặc dù con số này đã giảm xuống còn 1.3 tỷ USD vào năm ngoái, bảo mật vẫn là một trong những vấn đề lớn nhất của DeFi. Thất bại trong hợp đồng thông minh cũng có thể dẫn đến mất tiền, cũng như cho vay không thế chấp khi thị trường đi xuống.
Kiley nói với BeInCrypto.
Ông khuyên bạn nên nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào các giao thức cho vay DeFi, nhấn mạnh tầm quan trọng của chuyên môn kỹ thuật và giao dịch. “DYOR” (Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn) là một nguyên tắc quan trọng trong thị trường tiền điện tử, phản ánh bản chất rủi ro cao và tính nhạy cảm của nó đối với các vụ hack và lừa đảo.
Ngoài việc nghiên cứu kỹ lưỡng, Kiely khuyến nghị đa dạng hóa để giảm thiểu rủi ro. Đầu tư vào các dự án hoặc tiền điện tử khác nhau có thể giúp giảm thiểu tác động của bất kỳ khoản đầu tư kém hiệu quả nào. Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sử dụng các sàn giao dịch có uy tín và an toàn với hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về việc bảo vệ tiền của người dùng.
Học hỏi từ những sai lầm trước đây
Hiểu được giới hạn của một người là rất quan trọng trong thị trường tiền điện tử. Kiely khuyên các nhà đầu tư nên xem xét mức độ kinh nghiệm của họ và số tiền họ có thể đủ khả năng để mất nếu như gặp vấn đề trong đầu tư. Những người mới với khẩu vị rủi ro vừa phải có thể tìm thấy các nền tảng giống như tài chính truyền thống và các chiến lược kiếm tiền phù hợp hơn để dễ dàng tham gia vào không gian tiền điện tử.
Kiely kết luận với một lời khuyên quan trọng cho những người mới đến: hiểu cách thu nhập thụ động được tạo ra bởi các nền tảng mà họ đang khám phá.
Lợi suất được hứa hẹn bởi một nền tảng có bền vững không, bất kể điều kiện thị trường? Nền tảng minh bạch như thế nào về tài sản họ đầu tư và các chiến lược đầu tư họ sử dụng để mang lại lợi nhuận? Họ có thể đang đầu tư vào các tài sản đặc biệt dễ bay hơi, các mã thông báo có nền tảng kém hoặc cung cấp các khoản vay không thế chấp hoặc dưới mức để tạo ra lợi suất cao hơn mức trung bình của thị trường?
Kiely đặt câu hỏi.
Sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử năm 2022, chứng kiến hàng tỷ USD bị xóa sổ khỏi thị trường, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư sáng suốt. Khi ngành công nghiệp phục hồi, trách nhiệm của tất cả các nhà đầu tư – mới, cũ, tổ chức hoặc bán lẻ – phải được thông tin đầy đủ và tránh lặp lại những sai lầm trong quá khứ.
Trusted
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
