Mới đây, sàn giao dịch Coinbase vừa đăng trên Blog về lời kêu gọi bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng. Trước các điều khoản yêu cầu thông báo cho cơ quan tài chính về mọi giao dịch hơn 1,000 EUR. Điều này sẽ ảnh hưởng đến quyền lợi cá nhân hoặc có thể là tiền đề của một lệnh cấm.
Tiền điện tử không giải pháp tài chính bất hợp pháp hàng đầu
Trong năm ngoái, Coinbase và doanh nghiệp khác được yêu cầu cung cấp thông tin giao dịch của khách hàng. Trước sự phát triển của tiền điện tử tỷ lệ thuận với sự quan tâm của cơ quan quản lý. Quyền riêng tư và tính ẩn danh của không gian tài sản kỹ thuật số sẽ bị can thiệp từ “cơ quan có thẩm quyền”.
Trong bài Blog của Coinbase mới nhất phân tích mối đe dọa đối với quyền lợi khách hàng. Mặc dù, nhiều cuộc tấn công mạng cũng như rửa tiền khiến các cơ quan nhà nước không thiện cảm với tiền điện tử. Tuy nhiên, Coinbase cho rằng tiền điện tử không phải phương thức tốt nhất để phạm tội. Theo nghiên cứu, “cách phổ biến nhất để che giấu hoạt động tài chính bất hợp pháp vẫn là tiền mặt”.
Trên thực tế, cơ quan thực thi pháp luật không có cách nào để theo dõi những chuyển động này. Trước đây, nhiều tội phạm đánh cắp tài sản và chuyển sang nhiều ví để phân tán sự tập trung. Ngoài ra, một số vụ án tìm ra cách tội phạm “rửa tiền” thông qua các ứng dụng trộn tiền điện tử.
Mặc khác, các cơ quan nhà nước khó kiểm soát khách hàng ẩn danh từ các sàn giao dịch. Do đó, việc đánh thuế hoặc truy xuất tài chính trở nên khó khăn. Có lẽ vì thế, Coinbase kêu gọi ý kiến số đông cho cuộc bỏ phiếu sửa đổi Quy chế chuyển tiền tại EU.
Giao dịch từ 1,000 EUR phải khai báo
Trong Blog từ Coinbase đặt ra vấn đề tập trung hóa trong giao dịch tiền điện tử nhua sau:
“Một điều khoản nguy hiểm khác sẽ yêu cầu các sàn giao dịch thông báo cho “cơ quan có thẩm quyền” về mọi lần chuyển tiền từ ví tự lưu trữ của khách hàng bằng hoặc lớn hơn 1.000 EUR – bất kể có bất kỳ nghi ngờ nào về hoạt động xấu.”
Như vậy, bất kỳ giao dịch nào trên 1,000 EUR đều phải khai báo với cơ quan có thẩm quyền. Nếu như một lý do nào đó khiến số tiền không chứng minh nguồn vào hợp pháp. Cơ quan tài chính có thể chặn lệnh chuyển và đóng băng tài khoản.
Thật bất tiện nếu một giao dịch vốn thực hiện nhanh nhưng bị trì hoãn vì tính tập trung. Chưa kể đến các lệnh chuyển như Bitcoin, Ethereum thường có khối lượng giao dịch lớn. Đồng nghĩa, khách hàng phải thường xuyên khai báo, chứng minh tài chính cho mỗi giao dịch. Đối với các giao dịch xuyên biên giới, thủ tục giao dịch sẽ phức tạp và tốn nhiều thời gian. Nếu như vậy, các ưu điểm về tính phi tập trung cũng như quyền riêng tư sẽ bị ảnh hưởng lớn.
Theo Giám đốc chính sách Coinbase, Faryar Shirzad nói trên twitter rằng: “Dự thảo mới nhất của họ có thể vi phạm đáng kể quyền tự do tài chính của cá nhân, gây tổn hại không thể sửa chữa được cho nền kinh tế tiền điện tử”
Bạn nghĩ sao về thông tin trên? Hãy chia sẻ quan điểm trong nhóm Telegram của Beincrypto.
Trusted
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
