Theo Báo cáo Tội phạm Tiền điện tử 2025 của Chainalysis, các nhà cung cấp trên thị trường chợ đen (DNM) đang thay đổi cách rửa tiền của họ. Trong khi các sàn giao dịch tập trung (CEX) vẫn là phương thức rút tiền chính, một sự chuyển dịch đáng chú ý đã diễn ra đối với các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi).
Trong năm 2024, DeFi đã đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc lưu trữ, chuyển giao và che giấu các khoản tiền điện tử bất hợp pháp.
Người bán trên chợ darknet chuyển sang DeFi
Việc sử dụng DeFi gia tăng trong bối cảnh các quy định chặt chẽ đối với các sàn giao dịch tập trung. Với các biện pháp Kiểm tra Danh tính Khách hàng (KYC) và Chống Rửa Tiền (AML) nghiêm ngặt hơn, các đối tượng bất hợp pháp đang gặp nhiều thách thức hơn khi cố gắng rút tiền. Hơn nữa, cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới đã tăng cường nỗ lực, tịch thu tài sản và phá vỡ các mạng lưới rửa tiền quan trọng.
Đáp lại, các nhà cung cấp trên thị trường chợ đen ngày càng chuyển hoạt động tài chính của họ sang các nền tảng phi tập trung.
“Năm ngoái, các nhà cung cấp DNM đã gửi một phần lớn hơn đáng kể số tiền của họ đến DeFi so với trước đây,” báo cáo cho biết.
Về hành vi của nhà cung cấp, sự thay đổi chủ yếu do các nhà cung cấp bán buôn chi phối. Trong khi đó, các nhà cung cấp nhỏ lẻ, hoạt động ở quy mô nhỏ hơn, đang giữ nhiều khoản thu nhập bất hợp pháp của họ trong ví cá nhân, trì hoãn việc chuyển đổi sang tiền pháp định để tránh bị phát hiện.
Phân phối Quỹ của Nhà cung cấp Thị trường Chợ đen. Nguồn: Chainalysis
Đáng chú ý là sự chuyển dịch này không chỉ giới hạn ở các thị trường chợ đen. Các khoản tiền lừa đảo cũng ngày càng di chuyển qua các giao thức phi tập trung.
“Nhưng khi các vụ lừa đảo trên nhiều blockchain bao gồm Ethereum, Tron và Solana gia tăng, việc sử dụng các giao thức DeFi cũng tăng theo,” báo cáo ghi nhận.
Mặc dù việc áp dụng DeFi trong số các nhà cung cấp chợ đen đang gia tăng, nó chưa thay thế các sàn giao dịch tập trung như là phương pháp rửa tiền chính. Tuy nhiên, xu hướng này rõ ràng—các đối tượng bất hợp pháp đang mở rộng chiến lược của họ, buộc các cơ quan thực thi phải phát triển các phương pháp theo dõi để bắt kịp với các kỹ thuật rửa tiền ngày càng tinh vi.
Một xu hướng thú vị khác là sự chuyển đổi trong các tài sản được sử dụng. Với việc các cơ quan thực thi pháp luật cải thiện khả năng theo dõi các giao dịch Bitcoin (BTC), các nhà điều hành và nhà cung cấp trên thị trường chợ đen đang chuyển sang sử dụng Monero (XMR) như là loại tiền điện tử ưa thích của họ.
“Khi các cơ quan quốc tế đã phá vỡ các DNM lớn và nhỏ trong vài năm qua, tội phạm mạng và các nhà buôn ma túy đã học được hậu quả của việc điều hành các DNM chấp nhận BTC, do tính minh bạch vốn có của đồng tiền này. Nhiều nhà điều hành đã chuyển sang chỉ chấp nhận Monero (XMR),” Chainalysis cho biết thêm.
Không giống như BTC, dựa vào sổ cái công khai minh bạch, Monero cung cấp các tính năng bảo mật tích hợp như chữ ký vòng, địa chỉ ẩn và giao dịch bí mật, khiến cho việc truy vết danh tính người gửi và người nhận gần như không thể.
Báo cáo cũng tiết lộ rằng mặc dù có khả năng là một năm kỷ lục về doanh thu tội phạm tiền điện tử tổng thể, dòng tiền vào các thị trường chợ đen và cửa hàng lừa đảo đã giảm trong năm 2024. Tổng doanh thu của thị trường chợ đen giảm từ 2.3 tỷ USD trong năm 2023 xuống còn 2 tỷ USD trong năm 2024.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
