Thế giới đầu tư đang thay đổi và sự cân bằng đang nghiêng về phía các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Khi nhìn xung quanh bạn sẽ thấy rằng tài chính vẫn là một môn học cần thể hiện sự ưu tú và xuất chúng. Bởi vì đến hiện tại các nhà đầu tư lớn vẫn là những người gặt hái được cỏ ngọt nhiều nhất.
Mặt khác, kỷ nguyên của công nghệ đột phá đang đến rất nhanh. Các động lực chính là blockchain (DLT), trí tuệ nhân tạo, máy học, robot, giải trình tự bộ gen (CRISPR) và công nghệ lưu trữ năng lượng, tất cả đều có tác động lớn đến nền kinh tế toàn cầu.
Nói về tác động, có 50 công ty tư nhân đổi mới đột phá đã được CNBC lựa chọn. Họ đã sử dụng phương pháp luận Disruptor 50 và tiết lộ các công ty này có mức định giá lên đến hơn 388 tỷ USD.
Trên thực tế, vào năm 2020, 13 trong số 50 công ty này đã chuyển sang mô hình công ty đại chúng thông qua IPO. Những công ty còn lại cũng đã chứng minh mức tăng trưởng theo cấp số nhân với khoảng 300% hàng năm, theo chỉ số Disruptor 50.
Đây là đỉnh của tảng băng. Nó chỉ là một phần nhỏ của vốn hóa thị trường tư nhân. Bây giờ, hãy nghĩ về các công ty đại chúng, các công ty khởi nghiệp khác, các doanh nghiệp vừa và nhỏ và các phòng thí nghiệm đổi mới tư nhân không được đề cập ở đây.
Tất cả đều có tiềm năng rất lớn đang chờ các nhà đầu tư khai phá.
Đầu tư giữ cửa
Đây là vấn đề. Theo các quy tắc của SEC, chỉ những nhà đầu tư – về cơ bản là những cá nhân có giá trị ròng vượt quá 1 triệu USD – mới được phép tham gia vào hoạt động đầu tư của thế giới tại Mỹ. Rõ ràng là có một tiềm năng cải cách to lớn ẩn chứa ở đây.
Mặt khác, đầu tư vào các dạng công nghệ đột phá bị các nhà đầu tư tổ chức không quá xem trọng. Điều này là do lối suy nghĩ truyền thống và lạc hậu đã thúc đẩy họ. Tuy nhiên, sự đổi mới sẽ xảy ra trong tương lai.
Khi lĩnh vực này phát triển trong tương lai, các con số dữ liệu thực tế nói về công nghệ đột phá sẽ được làm tròn tới một số điểm chuẩn. Lúc này chỉ số sẽ được tạo ra dựa trên các kết quả trong quá khứ, dẫn đến các quyết định “không chính xác”.
Nói một cách đơn giản, bộ nhớ vật lý từ bong bóng internet và các cuộc khủng hoảng khác không cho phép các công ty mở rộng tầm mắt trước khả năng tăng trưởng theo cấp số nhân bị chôn vùi trong công nghệ đột phá.
Hơn nữa, thời gian phân tích của một nhà đầu tư tổ chức thường chỉ là một năm. Trong khi đó, tăng trưởng theo cấp số nhân biểu hiện trong một thời gian dài hơn (~ 5 năm). Như bạn có thể thấy, nhiều điểm mất kết nối cơ bản đang cản trở con đường tiến lên của các nhà đầu tư tổ chức.
Làm thế nào chúng ta có thể mang lại sức mạnh cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ?
Tài chính phi tập trung (DeFi) có nghĩa là nguồn vốn tài chính không còn yêu cầu các mối trung gian mạnh mẽ hoặc các liên kết trung gian dưới bất kỳ hình thức nào.
Người trung gian hiện đang rất cần thiết để các bên thiết lập lòng tin trong các giao dịch, hợp đồng thương mại hoặc đầu tư. Việc trả tiền cho các dịch vụ của những người trung gian này có thể được coi là chi phí kinh doanh của các công ty lớn và các cá nhân giàu có. Tuy nhiên, những khoản chi phí này vẫn là rào cản đối với nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Với DeFi, bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể thực hiện các giao dịch trên toàn cầu ở bất kỳ mức nào họ có thể chi trả. Ngoài ra còn có các mã thông báo chạy các giao dịch này.
Chỉ có các tùy chọn rủi ro cá nhân của bạn mới tìm ra được việc nào là phù hợp để sử dụng giao thức DeFi. Lúc này bạn có thể đóng băng tiền của mình trong khi vẫn thu được lợi nhuận cao. Điều đáng chú ý là ở đây tiền của bạn không rời khỏi ví kỹ thuật số của bạn. Do đó, bạn vẫn hoàn toàn có quyền sở hữu trong túi của mình.
Lợi ích của DeFi
Có quá nhiều lợi thế của việc phân quyền đầu tư. Chúng bao gồm ma sát thấp hơn đối với các giao dịch do tự động hóa, kết quả và phân tích các điều kiện thị trường nhanh hơn nhiều (thời gian thực), bảo mật cao hơn thông qua tính minh bạch và mức độ tùy chỉnh cao hơn cho các sản phẩm và dịch vụ tài chính. Đây chỉ là một vài lợi thế chúng tôi liệt kê ra bởi thực tế nó còn nhiều hơn thế.
Hãy nghĩ về nền kinh tế giao dịch bằng hợp đồng hiện nay, nơi mà dường như không ai thực sự có công việc ổn định, nơi mỗi chúng ta là một loại lính đánh thuê chuyên nghiệp, chuyển từ hình thức biểu diễn này sang biểu diễn khác.
Thay vì trả tiền cho các nhà môi giới để tạo điều kiện cho các khoản đầu tư của bạn, giờ đây bạn có thể chỉ đầu tư trực tiếp vào các doanh nghiệp mà bạn quan tâm. Chúng bao gồm các lĩnh vực trước đây đã quá xa tầm với như nghệ thuật, âm nhạc, công nghệ hoặc một số lĩnh vực công nghệ khác đang thay đổi thế giới. Cuối cùng, và quan trọng nhất, cuối cùng bạn có thể đầu tư vào vốn những thứ thuộc về con người hoặc đơn giản là vào con người.
Đề cao sự cởi mở
Từ góc độ công nghệ, chúng ta phải đối mặt với một số lượng lớn tính “mở“: mã nguồn mở, dữ liệu mở và thị trường mở.
Không có cách nào để che giấu sự kém hiệu quả mà hiện tại không thể nhìn thấy được do chính trị, quy định và thể chế quan liêu trong một môi trường như vậy.
Hơn nữa, bản chất nguồn mở của dữ liệu nghiên cứu đầu tư đến từ cộng đồng. Điều này giúp các nhà đầu tư bán lẻ được chủ động và mạnh mẽ hơn.
Một mô hình bao gồm cả Web 3.0 và DeFi khuyến khích các nhà đầu tư bán lẻ, không phải các tổ chức. Lần đầu tiên trong lịch sử, các nhà đầu tư bán lẻ có thể được cung cấp thông tin tốt hơn các nhà đầu tư tổ chức, vì vậy lực hấp dẫn của quyền lực đang được chuyển dịch rất nhanh.
Đây không phải là một trò chơi có tổng bằng không. Đây là một trò chơi tổng tích cực trong đó DeFi, được hỗ trợ bởi Web 3.0, là lối thoát khỏi Phố Wall và bắt đầu thời kỳ phục hưng cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
