Charles Schwab cho biết việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) tại hơn 16,000 công ty tư vấn mà họ phục vụ đang chuyển từ giai đoạn thử nghiệm sang sử dụng hằng ngày. Lãnh đạo mảng dịch vụ tư vấn của Schwab kỳ vọng tốc độ chuyển đổi này sẽ đạt mức tối đa vào sự kiện IMPACT năm sau – hội nghị thường niên dành cho các cố vấn tài chính của Schwab.
Ông Jon Beatty, Giám đốc Schwab Advisor Services, chia sẻ với CNBC tại Boston rằng AI sẽ hỗ trợ các cố vấn chứ không thay thế họ. Tuy nhiên, chi phí triển khai sẽ do các công ty tư vấn đầu tư đăng ký (RIA) chịu, và Schwab đang hỗ trợ một phần khoản chi phí này.
Việc Schwab ra mắt giao dịch web năm 1996 có dự báo trước làn sóng ứng dụng AI?
Dịch vụ giao dịch qua web của Schwab chính thức hoạt động từ ngày 31/03/1996 và đã thu hút 100,000 khách hàng chỉ trong vòng một tháng. Đến năm 1998, số lượng tài khoản trực tuyến đạt ngưỡng 2 triệu, theo dòng thời gian của công ty.
Báo cáo này cũng ghi nhận, sau 4 năm, Schwab sở hữu 41% tài sản môi giới chứng khoán trực tuyến – gấp đôi so với đối thủ E-Trade.
Ông Beatty đã mô tả sự thay đổi về tốc độ như sau.
“Năm ngoái tại sự kiện Impact, cảm giác như chúng tôi chỉ mới chập chững bắt đầu. Năm nay thì giống như đang đi bộ nhanh vậy.”
Ông Jon Beatty, Giám đốc Schwab Advisor Services, trả lời qua CNBC
Lịch sử hoạt động cũng cho thấy sau sự kiện bong bóng dot-com, cấu trúc chi phí của Schwab bị đánh giá là không phù hợp. CEO Dave Pottruck đã từ chức vào năm 2004 và ông Charles Schwab quay trở lại vị trí Tổng Giám đốc.
Ai sẽ chi trả cho việc ứng dụng AI nhanh hơn lần này?
Schwab đang triển khai chương trình hỗ trợ tài chính trị giá 4,800 USD credit kéo dài đến hết ngày 30/11/2024 dành cho các công ty đăng ký sử dụng trợ lý AI mang tên Claude AI của Anthropic.
Khoản hỗ trợ này đủ để chi trả một năm sử dụng cho gói doanh nghiệp 20 người, tuy nhiên phí sử dụng sẽ được tách riêng và tính theo thực tế.
Gần 11,000 trong số gần 17,000 công ty RIA đang nắm giữ tài sản khách hàng tại Schwab đều quản lý dưới 100 triệu USD. Các công ty này thường có dưới 20 cố vấn, thấp hơn yêu cầu tối thiểu của gói doanh nghiệp.
Theo ông Geoff Moore – Giám đốc công nghệ của Valmark Financial Group – chi phí sử dụng có thể dao động từ 75 USD đến hơn 300 USD mỗi tháng cho từng cố vấn.
Thông cáo báo chí của Schwab cho biết, hiện Schwab là bên lưu ký duy nhất dành cho các công ty RIA tham gia chương trình tư vấn của Anthropic. Nếu như mô hình năm 1996 lặp lại, ưu thế đi đầu này có thể thu hút nhiều công ty tư vấn mới tham gia, trừ khi chi phí sử dụng quá lớn so với thời gian được tiết kiệm.
