Những thay đổi mới trong giao dịch ngân hàng tại Việt Nam bắt đầu có hiệu lực tháng 7, trong đó những giao dịch từ 10 triệu trở lên cần phải xác thực sinh trắc học (khuôn mặt). Với tư cách là một trong những khu vực năng động nhất thế giới về đầu tư và nắm giữ Crypto, điều này có thể ảnh hưởng đến nhà đầu tư ra sao?
Sau đây là những ghi nhận từ BeInCrypto về vấn đề này.
Việt Nam đang thể hiện những nỗ lực thực tiễn để ra khỏi “danh sách xám”
Cơ quan Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền (FATF) – Một cơ quan liên chính phủ được thành lập năm 1989 – đã liệt Việt Nam vào “Danh sách Xám” hồi tháng 6 năm ngoái. “Dánh sách xám” là cách gọi những quốc gia cần tăng cường giám sát vì có hoạt động giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền. Việc còn tiếp tục trong danh sách này sẽ ảnh hưởng đến uy tín dẫn đến hạn chế dòng vốn FDI vào quốc gia đó.
Từ năm 2022, trong các Hội nghị đại biểu Quốc hội (ĐBQH) chuyên trách, vấn đề rửa tiền thông qua các sàn giao dịch “tiền ảo” (với ý nghĩa Crypto) đã được chú trọng. Đã có ĐBQH khẳng định rằng: “Sàn tiền ảo… là nơi có thể trở thành điểm rửa tiền nhiều nhất.”
Và cho đến nay, những biện pháp thực tiễn đã được áp dụng. Nhiều tháng qua, các ngân hàng liên tục thông báo người dùng cập nhật sinh trắc. Dù có những khó khăn về công nghệ và tốn kém chi phí, nhưng có thể thấy sự quyết liệt nói chung của toàn bộ hệ thống ngân hàng. Những giao dịch được xác nhận bằng sinh trắc, sẽ được đảm bảo là giao dịch chính chủ thực hiện.
Theo VnExpress, ông Lê Anh Dũng, Phó Vụ trưởng Thanh toán, khẳng định đây là giải pháp giải quyết căn cơ nạn “rửa” tiền lừa đảo.
Những ảnh hưởng của thay đổi này đối với giao dịch Crypto tại Việt Nam
Tại Việt Nam, cửa ngõ để fiat (VND) chảy vào thị trường Crypto là thông qua các cá nhân giao dịch P2P uy tín hoặc thông qua sàn P2P. Các sàn P2P này cho phép người dùng chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng tại Việt Nam để nạp tiền trên sàn, hoặc tạo môi trường để người dùng giao dịch P2P thông qua các ngân hàng tại Việt Nam.
- Tuy nhiên, các sàn này cũng là nơi bị tội phạm lợi dụng để rửa số tiền phi pháp. Những đối tượng phạm tội muốn giao dịch số tiền lớn qua app ngân hàng buộc phải xác minh sinh trắc bằng khuôn mặt đồng nghĩa để lộ danh tính. Ảnh hưởng này có thể nói là ảnh hưởng tích cực đầu tiên đáng ghi nhận. Đối tượng lừa đảo khó thể tẩu tán tiền bẩn qua việc mua bán USDT.
- Các tài khoản thương gia chuyên về P2P trên các sàn lâu nay sử dụng tài khoản mượn để thực hiện nhiều giao dịch khối lượng lớn. Việc xác thực sinh trắc khiến điều này trở nên khó khăn hơn. Theo quan sát, một số tài khoản thương gia trên các sàn P2P lớn đã biến mất.
- Theo quan sát, giá USDT/VND cuối tháng 6 vẫn giữ trên 26,000 USD khi Bitcoin sụt giảm về dưới 60,000 USD. Nhưng từ ngày 1/7, khi luật xác minh sinh trắc đi vào hiệu lực, giá USDT/VND đã giảm về 25,800 VND. Lý do có thể vì nhà đầu tư lo sợ rủi ro từ việc kiểm soát dòng tiền liên quan đến Crypto nên đã cast out sớm.
Hoạt động giao dịch USDT trên các sàn P2P lớn (như Binance P2P hay Remitano) đến nay vẫn diễn ra bình thường. Những thay đổi trên có thể xem là bước tiến để Việt Nam tiến xa hơn trong nỗ lực xây dựng hành lang pháp lý dành riêng cho giao dịch tiền mã hóa.
Bạn nghĩ sao về việc xác thực sinh trắc đối với các giao dịch từ trên 10 triệu? Chia sẻ ngay ý kiến của bạn trong cộng đồng của chúng tôi Telegram chat | Telegram channel | Facebook fanpage
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
