Theo Mathieu Hardy, Giám đốc phát triển tại OSOM, cho biết: Mùa đông tiền điện tử đã đến. Không có nhà đầu tư tiền điện tử nào được bảo vệ khỏi những biến động giá tiêu cực này. Cách duy nhất là cố gắng cầm cự và giảm thiểu thiệt hại để đợi đến chu kỳ tiếp theo.
Không ai thích bị mất tiền cả, nhưng thua lỗ là một phần không thể tránh khỏi trong đầu tư. May mắn rằng chúng ta có thể biến nó thành các khoản lỗ tạm thời. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn đã quyết định đầu tư vào tiền điện tử. Theo đó, ngay cả trong những mùa đông tiền điện tử lạnh giá nhất, vẫn có những cách để cầm cự cho mùa hè.
Tiền điện tử được cho là một trong những tài sản dễ bay hơi và những cũng dễ sinh lời nhất hiện nay để đầu tư. Kết quả của sự biến động đó là những tài sản này có thể sinh lợi cao. Tuy nhiên, nếu bạn không biết mình đang làm gì, thì giả định này có thể không thành công.
Không có gì ngạc nhiên khi những đợt sụt giảm mạnh và kéo dài diễn ra trên thị trường tiền điện tử thường khiến nhiều nhà đầu tư phải chịu thiệt hại đáng kể. Điều này đặc biệt đúng đối với những người mua đỉnh và bán đáy hoặc sử dụng số tiền không phải vốn nhàn rỗi để đầu tư và buộc phải bán vào những thời điểm tồi tệ nhất. Các khoản lỗ tạm thời do sự kiện “xác định giá” (price-discovery) và “thiên nga đen” (black swan) về cơ bản là không thể tránh khỏi. Nhưng chúng có thể được hạn chế và giảm thiểu đáng kể bằng cách sử dụng các biện pháp quản lý rủi ro thích hợp.
Sử dụng Toán học trong giao dịch và đầu tư
“Quản lý rủi ro” là nguyên tắc vàng cho bất kỳ nhà đầu tư hoặc nhà kinh doanh nào. Mục tiêu số một là “sống sót.” Nói cách khác, tránh để danh mục đầu tư của bạn về 0. Cách tốt nhất để làm điều này là thống kê so sánh rủi ro bạn đang thực hiện với phần thưởng bạn mong đợi.
Ngoài ra, cách tốt nhất để quản lý rủi ro là đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) quy định rằng bạn không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Nói cách khác, các nhà đầu tư không nên chỉ tập trung vào một tài sản cụ thể mà thay vào đó, phân tán các khoản đầu tư của họ giữa một số tài sản đó. Đa dạng hóa không chỉ làm giảm rủi ro mà nó còn không làm giảm lợi nhuận của bạn.
Điều này khá dễ hiểu về mặt trực quan: Một danh mục đầu tư có hai tài sản có tốc độ tăng trưởng gộp hàng năm là 200% và độ lệch giảm 20% sẽ ít rủi ro hơn danh mục đầu tư chỉ có một trong hai tài sản đó. Bởi vì ngay cả khi chúng trông giống nhau về mặt định lượng, các đặc điểm nội tại khiến chúng trở nên khác biệt.
Là một phương pháp luận, MPT cho phép các nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư từ một số tài sản.
Vì mục tiêu đầu tiên của bạn là sống sót trong thị trường, trước hết bạn nên bảo vệ bản thân khỏi những thứ có thể giết chết bạn. Đối với (phiên bản hiện đại của) Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, đó là phương sai. Đây là phép đo dữ liệu có thể được sử dụng để ước tính rủi ro giảm giá của danh mục đầu tư.
Thay vì cố gắng tối ưu hóa lợi nhuận, trước hết bạn nên tránh mất tiền. Do đó, sẽ thú vị hơn khi sử dụng các chỉ báo như nửa phương sai hơn là biến động vì tất cả các biến động dương vốn vẫn là điều chúng ta mong muốn.
Xem thêm: Quên mùa đông tiền điện tử đi, blockchain vẫn còn rất nhiều ứng dụng tuyệt vời
Mùa đông tiền điện tử và biến động tiêu cực của nó
Bạn chỉ nên tìm cách bảo vệ mình khỏi sự biến động tiêu cực, thay vì tích cực.
Nếu mọi thứ diễn ra thuận lợi và bạn có thể xoay sở để tồn tại được trong thị trường này, thì bạn có thể quay trở lại và đạt được mức lợi nhuận cao nhất trước đó của danh mục đầu tư của mình nhanh như thế nào? Bạn có thể sử dụng chỉ báo Ulcer index để làm điều đó.
Theo đó, Ulcer index là công cụ tốt nhất trong lĩnh vực tài chính vì mọi người đều có thể dễ dàng hiểu nó ngay lập tức: Bất kỳ khoảng thời gian nào ở dưới mức “cao nhất mọi thời đại” đều gây ra sự thua lỗ. Không ai thích bị lỗ cả, và mọi người đều muốn quay trở lại mức cao trước đó.
Bạn có thể sử dụng Ulcer index của các tài sản khác nhau để so sánh xem chúng có khả năng giúp bạn thoát khỏi tình trạng sa lầy như thế nào trong lịch sử so với các tài sản còn lại.
Với tất cả những yếu tố trên, bạn sẽ sở hữu một khuôn khổ cơ bản của một danh mục đầu tư được hỗ trợ toán học: Đa dạng hoá, được quản lý để tránh rủi ro mất tất cả và khả năng lấy lại từ mức thấp trước đó.
Những cái đầu lạnh sẽ chiếm ưu thế
Như những phân tích ở trên, đầu tư dựa trên quy tắc là tốt nhất, và đầu tư theo cảm tính là điều tuyệt đối cần tránh bằng mọi giá. Nhưng bạn vẫn có thể tuân thủ các quy tắc riêng khác mà mình tự đặt ra. Thông thường, những cảm xúc cơ bản của con người là lý do chính gây ra tổn thất tài chính. Bởi vì thông thường, khả năng “trúng giải độc đắc – jackpot just around the next corner” chỉ đơn giản là quá hấp dẫn để các nhà đầu tư có thể bỏ qua chúng hoặc tránh đầu tư quá mức. Các nguyên nhân gây ra việc đầu tư theo cảm xúc là do sự FOMO (Sợ bỏ lỡ), Hiệu ứng phong trào (Bandwagon), Tâm lý đánh bạc (Gambler’s Fallacy) hoặc Thiên kiến xác nhận (Confirmation Bias). Tất cả những thành kiến nhận thức này đều có khả năng khiến bạn mất tiền.
Tuy nhiên, các bot giao dịch, sử dụng trí tuệ nhân tạo và các hệ thống tự động khác không dễ đưa ra các quyết định hấp tấp. Những công cụ này có thể tự động giảm thiểu thiệt hại bằng cách đóng các vị thế khi các nguyên tắc cơ bản không còn hợp lý nữa. Chúng luôn có khả năng bình tĩnh xem xét tất cả các yếu tố, một cách công bằng và khách quan. Máy tính không quan tâm đến các khoản đầu tư, tiếng nói từ cộng đồng hay ảnh hồ sơ thú vị. Nếu bạn có thể giữ cho mình không làm suy yếu chúng, chúng sẽ mang lại cơ hội thành công cao hơn.
Làm chủ cảm xúc của bạn trong mùa đông tiền điện tử
Vì vậy, mặc dù việc làm chủ cảm xúc trước khi tham gia vào thị trường là điều tối quan trọng đối với các nhà đầu tư, nhưng các hệ thống tự động có thể đảm nhận nhiều độ phức tạp và tuân theo các quy tắc đã thỏa thuận trước, loại bỏ gần như hoàn toàn “yếu tố con người”. Tất cả những gì con người phải làm là chống lại việc bán đáy và mua đỉnh.
Một ví dụ về dịch vụ giao dịch tự động là OSOM Crypto Autopilot, một công cụ tối ưu hóa danh mục đầu tư tiền điện tử, được thiết kế để giúp các nhà đầu tư đạt được tăng trưởng với danh mục đầu tư đa dạng mà không quá phức tạp đòi hỏi nhiều thao tác kỹ thuật hay nhận thức chuyên môn.
Thuật toán hỗ trợ AI của Autopilot tự động theo dõi và tìm cơ hội trong số hơn 200 loại tiền điện tử, tái cân bằng khi cần thiết để đa dạng hóa tối ưu. Vì vậy, bạn có thể quyết định phần nào của các khoản đầu tư định kỳ mà bạn muốn phân bổ cho tiền điện tử, thiết lập một lệnh cứng và để nó quản lý tất cả. Sau đó, bạn chỉ cần xem A.I làm thay các công việc của bạn.
Bất kể kinh nghiệm, phong cách và thực hành, các nhà giao dịch và nhà đầu tư phải luôn cố gắng sử dụng mọi công cụ có sẵn theo ý của họ. Cách duy nhất để không bao giờ thua là không chơi gì cả. Nhưng đó cũng là cách duy nhất để không bao giờ chiến thắng, và khả năng làm chủ thực sự đến từ khả năng chuẩn bị cho tình huống xấu nhất, đánh giá rủi ro và giảm thiểu nó.
Thông tin về các Tác giả
Mathieu Hardy là Giám đốc Phát triển của OSOM và có trụ sở tại Brussels, Bỉ. Mathieu được đào tạo như một nhà nhân học văn hóa xen kẽ các kiến thức về kinh tế học hành vi và vĩ mô. Tò mò về cách lĩnh vực kỹ thuật số mang lại một sân chơi mới cho khoa học xã hội, Mathieu bắt đầu làm việc trong lĩnh vực quản lý thay đổi CNTT và nhanh chóng chuyển sang đổi mới mô hình kinh doanh kỹ thuật số. Tại OSOM, Mathieu đã tìm thấy rất nhiều cơ hội để tận dụng các công nghệ nhằm tư duy lại các mô hình kinh doanh cho một nền tài chính lấy con người làm trung tâm hơn.
Bạn nghĩ sao về thông tin trên? Chia sẻ ngay ý kiến trong nhóm Telegram của chúng tôi nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.
