DeFAI là viết của DeFi và AI. Từ đó, khái niệm DeFAI được hiểu là sự kết hợp giữa DeFi với trí tuệ nhân tạo. Hay nói dễ hiểu hơn đó là đưa công nghệ AI vào các dịch vụ DeFi hiện nay. Việc này giúp tự động và tối ưu hoá nhiều hoạt động DeFi phức tạp trên thị trường hiện nay như staking, quản lý thanh khoản hay thậm chí là quản trị.
Tại thời điểm BeInCrypto thực hiện bài viết này, dữ liệu từ nền tảng CoinGecko cho thấy quy mô thị trường của DeFAI đã đạt gần 1.8 tỷ USD. Mặc dù vẫn đang trong giai đoạn đầu so với thị trường AI Agent, hiện được định giá 13.2 tỷ USD nhưng DeFAI cũng đã và đang cho thấy một tốc độ phát triển nhanh chóng.
DeFAI là gì?
DeFAI là sự kết hợp giữa tài chính phi tập trung (DeFi) và trí tuệ nhân tạo (AI). Daniele Sesta đã đặt ra thuật ngữ này. DeFAI nhằm mục đích giúp cuộc sống của cả những người giao dịch và người dùng tiền điện tử từ chuyên nghiệp đến mới vào nghề trở nên dễ dàng hơn. Một trong những vấn đề với các tương tác blockchain hiện đại là trải nghiệm trở nên tẻ nhạt hoặc cực kỳ phức tạp.
Các vấn đề nhức nhối
Đối với người dùng trung bình, một số rào cản khi áp dụng hoặc sử dụng công nghệ blockchain bao gồm:
- Tạo và bảo mật ví.
- Điều hướng phí giao dịch, thanh khoản, trượt giá, loại mã thông báo.
- Cầu nối, đặt cược, cho vay, giao dịch.
Các vấn đề khác
Những trở ngại đối với người dùng nâng cao thường xoay quanh việc thu thập và phân tích dữ liệu blockchain. Điều này bao gồm:
- Dữ liệu giao dịch lịch sử.
- Siêu dữ liệu.
- Theo dõi giao dịch.
- Giao dịch chuỗi chéo.
DeFAI sử dụng các Crypto AI Agent để tự động hóa các tương tác blockchain, thu thập, phân tích và nhận dạng các mẫu trong dữ liệu blockchain và đơn giản hóa trải nghiệm tiền điện tử tổng thể của người dùng. Nhiều người tin rằng việc kết hợp DeFi và AI là bước tiếp theo để áp dụng tiền điện tử nhiều hơn.
DeFAI Crypto AI Agent hoạt động như thế nào?
Nền tảng của DeFAI là Crypto AI Agent. Nhiều Agent khác nhau về cách triển khai, nhưng bạn có thể phân loại chúng theo bốn nhiệm vụ chính mà chúng thực hiện: thu thập thông tin, diễn giải, ra quyết định và thực thi.
Thu thập thông tin
Một giá trị to lớn của cả AI Agent tiêu chuẩn và tiền điện tử là khả năng thu thập và xử lý lượng dữ liệu khổng lồ. Một số thông tin mà các tác nhân có thể thu thập bao gồm:
- Tokenomics (vốn hóa thị trường, giá, thanh lý, lãi suất mở, khối lượng DEX/CEX…).
- Cảm xúc trên mạng xã hội.
- Báo cáo tin tức.
- Quy định.
Diễn giải
Diễn giải liên quan đến việc hiểu hoặc nhận ra các mô hình trong dữ liệu đã thu thập. Nhiệm vụ này sử dụng các thuật toán học máy, như mạng nơ-ron hoặc cây quyết định. Để hiểu rõ hơn, một DeFAI Agent giao dịch có thể tìm kiếm các mô hình trong biểu đồ mà người bình thường không thể nhận ra ngay lập tức. Các mô hình giao dịch này có thể bao gồm cờ, kênh, Dải Bollinger, RSI, phát hiện các giá trị ngoại lệ hoặc bất thường..
Ra quyết định
Như tên gọi của nó, ra quyết định liên quan đến việc quyết định phải làm gì dựa trên việc diễn giải dữ liệu. Sự khác biệt giữa diễn giải và ra quyết định là diễn giải hiểu thông tin trong khi ra quyết định xem nên làm gì với thông tin đó.
Tiếp nối ví dụ trước, sau đó, tác nhân sẽ sử dụng thông tin thu thập được từ các mô hình giao dịch để quyết định mua hay bán, đặt lệnh dừng lỗ hay chốt lời ở đâu… DeFAI Agent sẽ đặt mục tiêu hoặc quy tắc về cách hướng dẫn các quyết định. Nó cũng có thể mô phỏng các giao dịch, tìm hiểu và tinh chỉnh các chiến lược của mình dựa trên kết quả.
Thực hiện
Thực hiện chủ yếu liên quan đến việc triển khai quy trình ra quyết định nhưng cũng có thể liên quan đến việc học hỏi từ các chiến lược thành công hoặc không thành công hoặc thích ứng với các điều kiện thị trường. Giai đoạn này thường liên quan đến các tác nhân hoặc bot tự động hoạt động trong các tham số được xác định trước.
Một số hành động mà các tác nhân này có thể thực hiện là tương tác với các hợp đồng thông minh, thực hiện giao dịch trên DEX, điều chỉnh vị thế thanh khoản, quản lý các giao thức cho vay hoặc tự động hóa các chiến lược giảm thiểu rủi ro.
Tổng quan về thị trường DeFAI vào năm 2025
Cả tiền điện tử và AI vẫn là những thị trường tương đối mới. Tính đến ngày 05/02/2025, vốn hóa thị trường chỉ dưới 1 tỷ USD.
Các dự án DeFAI thường bao gồm từ trợ lý giao dịch đến chatbot, phân tích và thiết bị đầu cuối giao dịch. Một số dự án phổ biến nhất là:
- AIXBT: Trích xuất các chủ đề thịnh hành và tình cảm từ phương tiện truyền thông xã hội và các nguồn KOL, cung cấp thông tin tình báo thị trường theo thời gian thực.
- GRIFFAIN: Một nền tảng tác nhân AI hỗ trợ nhiều hoạt động blockchain khác nhau, bao gồm truy vấn danh mục đầu tư, hoán đổi mã thông báo, giao dịch NFT và săn tiền xu.
- Hey Anon: Nền tảng này tổng hợp thông tin dự án trên nhiều mạng blockchain và sử dụng AI đàm thoại để giúp người dùng quản lý các hoạt động DeFi.
- Hive AI: Sử dụng AI để tự động hóa việc lập kế hoạch dự án, tạo nhiệm vụ dựa trên các đề xuất, đặt các bước tiếp theo từ email và tạo nhiều loại nội dung khác nhau.
Liệu DeFAI có dẫn đến việc áp dụng Web3 hàng loạt?
Có khả năng DeFAI sẽ giúp đưa làn sóng người dùng Web3 tiếp theo lên tàu bằng cách trừu tượng hóa nhiều sự phức tạp liên quan đến việc sử dụng công nghệ blockchain. Tuy nhiên, vì lĩnh vực này vẫn đang trong giai đoạn đầu, người dùng DeFAI nên thận trọng. Nhiều dự án tuyên bố được hỗ trợ AI chỉ để chạy theo sự cường điệu; điều này có thể sẽ trở nên phổ biến hơn khi các dự án DeFAI ngày càng chiếm vị trí trung tâm trong Web3. Nếu những gì một mã thông báo hoặc dự án hứa hẹn có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là như vậy.
Đăng ký chuyên mục Bản tin tại BeInCrypto để cập nhật các bài phân tích, tin tức mới nhất về thị trường tài chính nói chung và tiền tiền đử nói riêng nhé.
Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản một cách thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Người đọc tự trách nhiệm với bất kỳ hành động nào thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi.
Tại Learn, ưu tiên của chúng tôi là cung cấp thông tin chất lượng cao. Chúng tôi dành thời gian để xác định, nghiên cứu và tạo ra nội dung giáo dục hữu ích cho độc giả.
Để duy trì tiêu chuẩn này và tiếp tục tạo ra nội dung tuyệt vời, các đối tác của chúng tôi có thể thưởng cho chúng tôi một khoản hoa hồng cho các vị trí trong bài viết của chúng tôi. Tuy nhiên, những khoản hoa hồng này không ảnh hưởng đến quy trình tạo nội dung không thiên vị, trung thực và hữu ích của chúng tôi.
