Xem thêm

Lợi ích và rủi ro đi kèm khi đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng AI

9 mins
Cập nhật bởi Bùi Linh
Tham gia cộng đồng giao dịch của chúng tôi trên Telegram

Như chúng ta đã biết, việc mở rộng danh mục đầu tư bằng cách giao dịch với nhiều loại tài sản khác nhau là một phương pháp khá quen thuộc và đã được thử nghiệm trong lịch sử. Cách làm này có thể mang đến nhiều lợi ích khác nhau nhưng cũng không phải là không có rủi ro. 

Từ trước đến nay, mặc dù việc đa dạng hóa danh mục đầu tư hoàn toàn có thể được thực hiện thủ công bởi bất kỳ nhà giao dịch nào, nhưng trong bối cảnh với sự tăng trưởng mạnh mẽ của công nghệ, đặc biệt là trí tuệ nhân tạo (AI), việc đa dạng hoá danh mục đầu tư đã và đang trở nên phổ biến hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, đa dạng hoá danh mục đầu tư theo cách này ngoài việc mang lại nhiều lợi ích thì cũng tồn tại nhiều hạn chế cho các nhà giao dịch.

Ưu điểm của AI trong việc mở rộng danh mục đầu tư

Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng AI có thể mang lại lợi ích vô cùng lớn. Trước tiên, công nghệ và máy móc sẽ không bị chuyển hướng khỏi kế hoạch giao dịch hay thay đổi các thông số rủi ro dựa trên cảm xúc giống như con người. Chúng cũng hoạt động vận hành không mệt mỏi và có thể làm việc 24/7 để theo dõi và phân tích một lượng dữ liệu khổng lồ liên quan đến nhiều thị trường tài chính khác nhau. Sự phát triển của công nghệ với thế hệ thuật toán học máy (ML) mới nhất có sức mạnh xử lý to lớn và có thể đánh giá đồng thời hàng triệu điểm dữ liệu để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, lý tưởng, hoàn toàn phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu giao dịch của nhiều loại nhà giao dịch khác nhau.

Công nghệ AI AlgosOne

Tiếp đến, khi các nhà giao dịch xây dựng chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng AI, họ có thể tận hưởng mức độ chính xác, khả năng mở rộng và tốc độ do công nghệ mang lại, thứ mà con người vốn không bao giờ có thể sánh được. Đặc biệt hơn nữa, các chiến lược này có thể thường xuyên được kiểm tra lại để mô hình hóa các kết quả khác nhau và định lượng lợi nhuận với độ chính xác tuyệt vời mà con người hoặc là khó có thể thực hiện được một cách nhất quán. 

Không những thế, robot AI có thể quản lý một khối lượng lớn các danh mục đầu tư cùng một lúc. Nó thậm chí còn tự động hóa các quy trình thủ công để giảm thời gian và chi phí giao dịch, cung cấp phân tích cấp chuyên nghiệp với mức giá thấp hơn mức giá mà mỗi nhà giao dịch phải trả khi tìm kiếm sự trợ giúp từ một người cố vấn đầu tư. Tổng hoà của những điều này đã giúp việc tiếp cận thị trường tài chính trở nên hấp dẫn hơn và phù hợp với nhiều đối tượng hơn, đặc biệt là những người mới hoặc đang có ý tham gia.

Vậy nhược điểm của việc sử dụng AI để đa dạng hóa danh mục đầu tư thì sao?

Bên cạnh những lợi điểm kể trên, việc sử dụng AI để đa dạng hoá danh mục đầu tư cũng mang đến những rủi ro nhất định. Điều quan trọng nhất trong số này là bot giao dịch chỉ hoạt động tốt với những nguồn dữ liệu mà nó nhận được. Nếu những dữ liệu làm cơ sở cho việc ra quyết định có chất lượng thấp thì điều này chắc chắn sẽ tác động tiêu cực đến kết quả giao dịch. Thông tin sai sót chắc chắn sẽ dẫn đến các quyết định sai lầm. Dữ liệu và thuật toán sai lệch có thể dẫn đến việc phân bổ vốn một cách thiếu chính xác, từ đó ảnh hưởng trực tiếp đến danh mục đầu tư mà bạn đang nắm giữ.

Công nghệ AI AlgosOne

Thứ hai, công nghệ AI cũng chỉ thực sự đem lại cảm giác an toàn giống như nền tảng đang sử dụng nó. Một công ty không đáng tin cậy hoặc một công ty không thực hiện các biện pháp bảo mật nghiêm ngặt có thể khiến người dùng gặp nguy cơ bị hack và lừa đảo. Hơn nữa, các thuật toán lỗi thời có thể dẫn đến sự thiếu hiệu quả, từ đó gây ra những tổn thất đáng kể về vốn cho nhà giao dịch, đặc biệt là khi mà AI lại đang phụ thuộc quá nhiều vào việc kiểm tra lại dữ liệu lịch sử và xem đây như một yếu tố dự đoán về hiệu suất trong tương lai. 

Đa dạng danh mục đầu tư sử dụng AI cũng có thể tiềm ẩn rủi ro liên quan đến việc thiếu quy trình kiểm toán, tính minh bạch liên quan đến quy trình ra quyết định của AI. Hơn nữa, việc phụ thuộc vào máy móc sẽ dẫn đến mất đi hiểu biết sâu sắc về thế giới thực và lợi ích từ khả năng phán đoán của con người, có được nhờ kinh nghiệm thực tế. Vì vậy, trong một số trường hợp, khi có một sự kiện thị trường bất ngờ gây ra biến động lớn, ví dụ như các đợt flash crash, có thể khiến AI không thể phản ứng kịp để đưa ra các chiến lược tính toán tối ưu nhất cho nhà giao dịch.

Cách giảm thiểu rủi ro khi sử dụng AI để mở rộng danh mục đầu tư

Một bot giao dịch AI mới ra mắt xuất hiện vào cuối năm 2023, có khả năng đưa ra giải pháp cho những rủi ro mà chúng ta đang trao đổi ở trên. Algosone.ai là nền tảng giao dịch hỗ trợ AI thế hệ tiếp theo sử dụng khả năng học máy (ML) tiên tiến để quản lý danh mục đầu tư đa dạng trên nhiều thị trường khác nhau, bao gồm cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số, ngoại hối và trái phiếu.

Công ty đã phát triển deep neural network tiên tiến của riêng mình. Mạng lưới này sử dụng kết hợp với các mô hình xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) mới nhất để mang lại tỷ lệ giao dịch thành công ấn tượng. Tuy nhiên, nó không chỉ dựa vào sức mạnh thuần tuý từ công nghệ này.

Công nghệ AI AlgosOne

Chiến lược kết hợp

Một trong những cách hiệu quả mà AlgosOne đang giúp các nhà giao dịch quản lý rủi ro là triển khai phương pháp tiếp cận kết hợp với đầu tư đa dạng. Công nghệ AI tinh vi cho phép tự động hóa từ đầu đến cuối. Nó cung cấp giải pháp cho những người không có thời gian đầu tư để nghiên cứu nhiều loại tài sản, theo dõi và phân tích chuyển động thị trường trên nhiều thị trường và thực hiện giao dịch suốt ngày đêm.

Thay vào đó, chỉ với một nền tảng AlgosOne duy nhất sẽ giúp nhà giao dịch làm được tất cả các tác vụ trên mà không cần yêu cầu họ về kinh nghiệm viết mã hoặc kiến thức thị trường. Người dùng sẽ không cần phải tự mình xây dựng chiến lược giao dịch, thiết lập các lệnh dừng lỗ và chốt lời, tự mình quản lý danh mục đầu tư hoặc thực hiện giao dịch. Đổi lại, người dùng chỉ cần đăng ký, nạp tối thiểu 300 USD và để phần còn lại cho bot.

Tuy nhiên, trong khi AlgosOne tập trung vào công nghệ, công ty hiểu rằng cách tiếp cận này chắc chắn sẽ vẫn tiềm ẩn những rủi ro cố hữu. Họ hiểu rằng lợi ích của sự nhận thức của con người và kinh nghiệm sống của thị trường không thể thay thế được. Kết quả là AlgosOne có các nhóm quản lý rủi ro kỳ cựu giám sát thị trường và hoạt động của thuật toán 24/7, với khả năng can thiệp trong trường hợp thị trường biến động mạnh.

Tích hợp vào chiến lược quản lý rủi ro rộng hơn

Ngay cả những danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt nhất cũng sẽ không được bảo vệ hoàn toàn trước rủi ro. AlgosOne đã tích hợp đa dạng hóa danh mục đầu tư vào một phương pháp giảm thiểu rủi ro một cách bao quát hơn. Thuật toán ML sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro thông minh, đặt giới hạn từ 5% đến 10% trên số dư có thể được sử dụng cho một giao dịch và thực hiện các lệnh dừng lỗ, dừng treo và chốt lãi. Đặc biệt, trên nền tảng này, các thông số rủi ro kể trên không hoàn toàn cố định và nó liên tục được điều chỉnh khi điều kiện thị trường thay đổi.

Công nghệ AI AlgosOne

Nguồn dữ liệu đa dạng

Cách tốt nhất để đa dạng hóa đầu tư một cách hiệu quả là sử dụng nhiều nguồn dữ liệu khác nhau. Bằng cách này, sẽ có ít khả năng xảy ra một nguồn dữ liệu sai sót làm sai lệch, ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng. AlgosOne đã được đào tạo dựa trên một khối lượng lớn dữ liệu chất lượng. Nó cũng theo dõi, xử lý và phân tích dữ liệu từ vô số nguồn thay thế khác ngoài các nguồn dữ liệu truyền thống, bao gồm tin tức toàn cầu, hoạt động trực tuyến, hồ sơ công ty, thông báo lập pháp, bài đăng trên mạng xã hội, báo cáo kinh tế…

Đảm bảo an toàn bảo mật

Một cách khác để AlgosOne giảm thiểu rủi ro khi sử dụng AI để đa dạng hóa danh mục đầu tư là tuân thủ quy định nghiêm ngặt. Nền tảng AlgosOne được cấp phép tuân thủ các yêu cầu như quy trình xác minh ID, các biện pháp bảo mật công nghệ, tách biệt quỹ của công ty và người dùng cũng như duy trì quỹ dự trữ, với số dư đủ để chi trả cho tất cả tài khoản người dùng trong trường hợp trục trặc kỹ thuật, sự thất bại của công ty, vụ hack hoặc sự sụp đổ của thị trường lớn.

Giảm thiểu tổn thất vốn

Ngoài việc đa dạng hóa, AlgosOne tối ưu hóa lợi nhuận của nhà giao dịch, đồng thời giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn bằng cách đảm bảo rằng toàn bộ số tiền của nhà giao dịch được sử dụng để tăng vốn và không có phí đăng ký, phí nạp tiền hay phí giao dịch. Tuy nhiên, vẫn có một khoản phí hoa hồng nhất định. Nhưng khoản phí này cũng chỉ bị tính phí đối với các giao dịch thành công và tiền sẽ quay trở lại nền tảng. Nó được sử dụng một phần để thanh toán cho các nhóm hỗ trợ trực tiếp, kỹ thuật và quản lý rủi ro, để duy trì số dư trong quỹ dự trữ và trả tiền bồi thường cho các giao dịch thua lỗ.

Tỷ lệ phần trăm hoa hồng mà nhà giao dịch phải trả cho các giao dịch sinh lời sẽ thấp hơn ở cấp độ giao dịch cao hơn. Ngoài ra, cấp càng cao thì khoản bồi thường cho các giao dịch thất bại càng cao và càng có nhiều giao dịch được thực hiện cho tài khoản với số tiền lớn hơn.

Không ngừng học hỏi và trau dồi

AlgosOne tiếp tục giảm thiểu rủi ro từ việc đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách sử dụng các công cụ học máy phức tạp. Nó có khả năng học hỏi và cải thiện theo thời gian, AlgosOne đang liên tục nâng cao độ chính xác trong dự đoán của mình. Không chỉ đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu lịch sử, thuật toán còn liên tục cải thiện các thông số rủi ro vì nó thu thập kiến thức và kinh nghiệm từ mỗi người dùng mới cũng như mọi tập dữ liệu mới và giao dịch để giảm thiểu tổn thất với độ chính xác cao hơn. Kết quả là, theo thời gian, tỷ lệ thắng trong giao dịch ngày càng tốt hơn. Điều đáng chú ý là các giao thức quản lý rủi ro nghiêm ngặt đảm bảo rằng tỷ lệ thành công giao dịch ban đầu chỉ là 50:50 sẽ vẫn mang lại số dư dương.

Công nghệ AI AlgosOne

Không còn nghi ngờ gì nữa, trí tuệ nhân tạo là tương lai của giao dịch và bất kỳ ai muốn đa dạng hóa đồng thời trên nhiều thị trường sẽ được phục vụ tốt nhất bằng cách sử dụng bot dựa trên AI để nghiên cứu, theo dõi và quản lý tất cả tài sản trong danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, trước những rủi ro tiềm ẩn, một AI, như AlgosOne, tận dụng sức mạnh của deep learning, đồng thời khai thác kinh nghiệm thực tế và hiểu biết sâu sắc của các chuyên gia quản lý rủi ro con người là con đường phía trước.

Để dùng thử nền tảng đầy tiềm năng này, bạn có thể đăng ký AlgosOne và tận dụng thời gian dùng thử 2 tuần. Trong thời gian đó bạn có thể dùng thử AI và xem liệu nó có phù hợp với mình hay không nhé.

Những nền tảng giao dịch Crypto tốt nhất tại Việt Nam | Tháng 7 năm 2024
Những nền tảng giao dịch Crypto tốt nhất tại Việt Nam | Tháng 7 năm 2024
Những nền tảng giao dịch Crypto tốt nhất tại Việt Nam | Tháng 7 năm 2024

Tất cả thông tin có trên trang web của chúng tôi được xuất bản với thiện chí và chỉ dành cho mục đích thông tin chung. Bất kỳ hành động nào người đọc thực hiện đối với thông tin được tìm thấy trên trang web của chúng tôi, họ cần phải đánh giá lại và hoàn toàn chịu rủi ro từ quyết định của chính họ.

builink-vietnamese-cryptocurrency-content-writer-and-editor.jpg
Bùi Linh
Linh Bùi (builink) là một nhà sáng tạo nội dung trong lĩnh vực tài chính nói chung và tiền điện tử nói riêng. Với mong muốn chia sẻ các bài viết chuyên về kiến thức về thị trường tiền điện tử, builink đảm nhận công việc biên soạn các bài viết về kinh nghiệm, kiến thức cho người mới cũng như cập nhật các tin tức HOT trên thị trường thông qua những góc nhìn đa chiều hơn. Ngoài ra, builink còn giữ vai trò tổng biên tập tại BeInCrypto Việt Nam. Nhờ vào văn phong báo chí dễ tiếp cận đến độc giả,...
Chi tiết
Được tài trợ
Được tài trợ