LQTY coin là gì? Những điều cần biết về giao thức Crypto Lending Liquity

#1. Giao thức Liquity là gì?

Dựa trên những thông tin được công bố trong whitepaper thì Liquity là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), tạo điều kiện cho người dùng nhận những khoản vay không lãi suất đối với Ethereum bằng cách sử dụng tài sản thế chấp. Theo tuyên bố của Liquity, các khoản vay được thanh toán bằng LUSD và cần duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu là 110%.

Ngoài tài sản thế chấp, các khoản vay được bảo đảm bởi Stability Pool có chứa LUSD và bởi những người đi vay cùng đóng vai trò là người bảo lãnh cuối cùng. BeInCrypto sẽ giới thiệu chi tiết từng thành phần này trong các phần tiếp theo nhé.

#2. Stablecoin LUSD là gì?

LUSD là một stablecoin được chốt bằng đồng đô la được sử dụng để thanh toán các khoản vay trên giao thức Liquity. Bất cứ lúc nào nó cũng có thể được mua lại bằng tài sản thế chấp cơ bản theo mệnh giá. Cơ chế ổn định giá LUSD được áp dụng gồm cơ chế chốt cứng và cơ chế chốt mềm.

Về lý thuyết thì người dùng có thể đổi LUSD coin của họ lấy ETH với tỷ lệ tương ứng bất kỳ lúc nào mà không bị giới hạn. Nghĩa là, với x LUSD, bạn sẽ nhận lại được lượng ETH trị giá x đô la. Tuy nhiên, phí quy đổi có thể được tính trên số tiền. Ví dụ, nếu phí đổi hiện tại là 1%, giá của ETH là 500 USD và bạn đổi 100 LUSD, bạn sẽ nhận được 0.198 ETH (0.2 ETH trừ đi phí đổi 0.002 ETH).

Điều đáng chú ý ở đây là LUSD không giống với các loại stablecoin thuật toán như UST. Giá sàn và trần của nó không được xác định bởi một loại tiền điện tử khác. Thay vào đó, tỷ giá cố định của LUSD được duy trì bằng sự cân bằng giữa phí vay và khoản vay.

#3. Stability Pool là gì?

Như ở trên chúng ta đã nhắc đến thì Stability Pool là công cụ đảm bảo và duy trì khả năng thanh toán của hệ thống. Hiểu đơn giản là nó sẽ đảm bảo việc người dùng bất kỳ lúc nào cũng có thể đổi từ LUSD sang ETH được. Nó đạt được điều đó bằng cách đóng vai trò là nguồn thanh khoản để trả nợ từ các Trove đã bị thanh lý, đảm bảo rằng tổng nguồn cung LUSD luôn được hỗ trợ.

Khi bất kỳ Trove nào bị thanh lý, một lượng LUSD coin tương ứng với khoản nợ còn lại của Trove sẽ bị đốt khỏi số dư của Stability Pool để trả nợ. Đổi lại, toàn bộ tài sản thế chấp từ Trove được chuyển sang Stability Pool.

Tiền trong Stability Pool được người dùng (gọi là Stability Provider) chuyển LUSD vào đó. Theo thời gian, Stability Provider sẽ mất một phần tiền gửi theo tỷ lệ LUSD của họ, trong khi nhận được một phần theo tỷ lệ của tài sản thế chấp bị thanh lý. Tuy nhiên, vì Trove có khả năng bị thanh lý ở tỷ lệ tài sản thế chấp dưới 110%, nên các Stability Provider sẽ nhận được tài sản thế chấp có giá trị bằng đô la lớn hơn so với khoản nợ mà họ trả hết.

Có thể bạn chưa biết?

Trove là nơi người dùng rút và duy trì khoản vay của mình. Mỗi Trove được liên kết với một địa chỉ Ethereum và mỗi địa chỉ chỉ có thể có một Trove. Nếu bạn đã quen thuộc với Vault hoặc CDP từ các nền tảng khác, thì Trove cũng có khái niệm tương tự. Trove duy trì hai số dư, một là tài sản (ETH) đóng vai trò là tài sản thế chấp và hai là khoản nợ bằng LUSD. Người dùng có thể thay đổi số lượng của từng loại bằng cách thêm tài sản thế chấp hoặc trả nợ. Khi người dùng thực hiện các thay đổi số dư này, tỷ lệ tài sản thế chấp của Trove sẽ thay đổi tương ứng. Người dùng có thể đóng Trove của mình bất cứ lúc nào bằng cách trả hết nợ.

Các Stability Provider gửi LUSD vào Stability Pool được khuyến khích làm như vậy theo hai cách.

Thứ nhất, Stability Provider được khuyến khích bằng lợi nhuận thanh lý. Do việc thanh lý có xu hướng dẫn đến lợi nhuận ròng cho Stability Pool, Stability Provider có thể tích lũy tài sản thế chấp do các vị thế nợ bị thanh lý với mức chiết khấu đáng kể. Đổi lại, điều này tạo ra các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá hấp dẫn.
Thứ hai, Stability Provider nhận được phần thưởng mã thông báo LQTY tỷ lệ thuận với số lượng LUSD được gửi trong Stability Pool. Những phần thưởng này ban đầu cao để khuyến khích những người dùng sớm, tuy nhiên, chúng giảm dần theo thời gian khi nền tảng nhận thấy việc áp dụng ngày càng tăng.

#4. Frontend Operator

Frontend Operator cung cấp giao diện web cho người dùng cuối, cho phép họ tương tác với giao thức Liquity. Frontend Operator sẽ được thưởng bằng một phần mã thông báo LQTY mà người dùng của họ tạo ra. Phần thưởng bằng LQTY đang được trao cho những người gửi tiền vào Stability Pool và sau đó được chia sẻ theo tỷ lệ giữa chính người dùng và Frontend Operator.

#5. Những điểm khác biệt của giao thức Liquity

Liquity Protocol sử dụng mô hình mã thông báo kép. Có một số yếu tố chính giúp tạo nên sự khác biệt của nền tảng Liquity.

Vay không lãi suất: LUSD coin được tạo bởi giao thức Liquity. Chỉ cần khóa ETH làm tài sản thế chấp, người dùng có thể vay LUSD. Thay vì trả lãi, người dùng trả phí vay một lần. Tỷ lệ phí vay được xác định theo lãi suất cơ bản hiện hành. Lãi suất cơ bản được điều chỉnh theo thuật toán dựa trên khối lượng quy đổi.
Tỷ lệ thế chấp thấp: Để tránh bị thanh lý, hầu hết các khoản vay DeFi phải được thế chấp quá mức. Các giao thức cho vay DeFi phổ biến như Aave, Compound và Maker, thường yêu cầu tỷ lệ thế chấp tối thiểu là 150% trở lên. Tuy nhiên, Liquity Protocol cung cấp tỷ lệ thế chấp chỉ 110%. Mặc dù vậy nó vẫn đảm bảo an toàn nhờ cơ chế thanh lý tức thời của giao thức. Điều này tạo ra một hệ thống cho vay hiệu quả về vốn, có thể cung cấp đòn bẩy lên tới 11 lần cho giao dịch và đầu tư.
Chống kiểm duyệt: Bởi vì các hoạt động giao diện người dùng của giao thức Liquity được thực hiện bởi các bên thứ ba nên Liquity được phân cấp và chống lại sự kiểm duyệt. Hơn nữa, vì không có đề xuất quản trị nào để bỏ phiếu, điều này làm cho chính sách tiền tệ của Liquity mạnh mẽ hơn nhiều giao thức cho vay tài chính phi tập trung khác sử dụng mô hình DAO.

Tổng quan về Liquity coin (LQTY)

#1. LQTY coin là gì?

LQTY là token phụ do giao thức Liquity phát hành. Như BeInCrypto đã chia sẻ ở trên, LQTY sẽ khuyến khích những người dùng đầu tiên cũng như Frontend Operator. Phần thưởng bằng LQTY sẽ chỉ tích lũy cho Stability Provider, tức là người dùng gửi LUSD vào Stability Pool và nhà cung cấp thanh khoản cho pool LUSD:ETH trên Uniswap.

LQTY có tổng cung tối đa là 100 triệu token. Người dùng có thể kiếm được LQTY token theo 3 cách sau đây:

Gửi LUSD vào Stability Pool.
Cung cấp thanh khoản cho pool LUSD:ETH trên Uniswap.

Những người nắm giữ LQTY token có thể đem đi stake để kiếm các khoản phí từ việc bảo hiểm khoản vay và quy đổi LUSD.

#2. LQTY staking

Để bắt đầu staking LQTY, tất cả những gì bạn cần làm là gửi mã thông báo LQTY của bạn vào hợp đồng staking trên Liquity. Sau khi hoàn tất, bạn sẽ bắt đầu kiếm được một phần lợi nhuận theo tỷ lệ từ phí vay và phí quy đổi bằng LUSD và ETH.

#3. Lịch trình phân phối LQTY token

35.3% dành cho cộng đồng Liquity.
23.7% dành cho Team và Advisor.
33.9% dành cho nhà đầu tư.
6.1% dành cho các khoản tài trợ của Liquity AG.
1% dành cho nhà cung cấp dịch vụ.

#4. Sàn giao dịch và ví lưu trữ LQTY token

Sàn giao dịch: Ngoài việc LQTY được niêm yết trên Binance, người dùng có thể tìm kiếm LQTY trên Gate, Coinbase, MEXC, Bitget hoặc sàn DEX Uniswap.
Ví lưu trữ: Người dùng có thể lưu trữ Liquity coin trên một số loại ví phổ biến như MetaMask, MyEtherWallet…

Biến động và dự đoán giá Liquity token

#1. Lịch sử biến động giá Liquity token

Theo dữ liệu mới nhất được BeInCrypto thu thập, giá hiện tại của Liquity token là 2.01 USD và LQTY hiện được xếp hạng #200 trong toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử (theo CoinGecko). Nguồn cung lưu thông của Liquity là 91,004,284 với vốn hóa thị trường là 183,617,158 USD.

Với sự gia tăng về khối lượng giao dịch và vốn hóa thị trường, giá của Liquity token đã tăng ấn tượng hơn 14.9% trong 24 giờ qua, bất chấp bối cảnh thị trường tiền điện tử giảm mạnh trong ngày 03/3 với hàng loạt tin tức tiêu cực. Trong 7 ngày qua, giá LQTY có xu hướng tăng tốt và tăng 77.5%. Thanh khoản gần đây đã cho thấy tiềm năng rất mạnh và đây có thể là cơ hội tốt để đầu tư.

Tuy nhiên, sau khi so sánh giá hiện tại với lịch sử giá 30 ngày qua, có thể thấy rằng Liquity đã tăng 189.5% về giá trị. Giá tối thiểu trung bình trong tháng là 0.71 USD trong khi giá trung bình tối đa là 0.73 USD. Mức thay đổi giá trong 90 ngày là khoảng 69.63% và giá được lưu hành từ mức giá trung bình tối thiểu là 0.6 USD đến mức giá trung bình tối đa là 0.62 USD trong 90 ngày qua.

Trong 4 tháng qua Liquity đã cho thấy xu hướng tăng trưởng. Theo dữ liệu mới nhất được BeInCrypto thu thập, khối lượng giao dịch của Liquity được tăng lên từ 4 tháng. Khối lượng giao dịch đóng vai trò quan trọng trong giá của nó. Giá LQTY tăng 71.23% với giá trung bình tối đa là khoảng 1.11 USD và giá trung bình tối thiểu là khoảng 0.70 USD trong 4 tháng qua.

#2. Dự đoán giá LQTY

Trong phần này, BeInCrypto sẽ cập nhật một số dự đoán giá LQTY token trong năm 2023 cũng như các năm tiếp theo. Các nền tảng này thường sử dụng thêm công nghệ AI để đưa ra dự đoán về giá. Walletinvestor đưa ra dự đoán giá LQTY một năm khá bi quan là 15.8 xu. Như vậy so với mức giá hiện tại thì gần như nền tảng này dự đoán LQTY sẽ mất phần lớn giá trị so với hiện tại.

Không giống Walletinvestor, Digitalcoinprice đưa ra dự đoán giá LQTY lạc quan hơn nhiều. Theo dự đoán giá LQTY hiện tại của Digitalcoinprice, giá token sẽ tăng 240.36%, đạt 7.06 USD vào cuối năm 2025. Tất cả các chỉ báo kỹ thuật đều cho thấy tâm lý hiện tại là Tăng, trong khi chỉ số Sợ hãi & Tham lam đang ở mức 64.49, có nghĩa là cực kỳ sợ hãi.

Vào thời điểm BeInCrypto viết bài, hầu hết tất cả các chỉ báo phân tích kỹ thuật đều cho tín hiệu tăng giá. Điều này cho thấy tâm lý lạc quan chung trong các dự đoán giá LQTY. Do đó, Digitalcoinprice đưa ra dự đoán đến cuối tháng 3, giá trị của Liquity tăng 113.22% và đạt gần 4.13 USD. Hiện tại, tất cả các chỉ số đều cho thấy vùng bullish và chỉ số Sợ hãi & Tham lam cho thấy nỗi sợ hãi tột độ. Theo dự báo của chúng tôi, đây không phải là thời điểm thích hợp để mua Liquity token.

Lời kết

Với sự gia tăng về khối lượng giao dịch và vốn hóa thị trường, giá trị của Liquity đã cho thấy một xu hướng tăng ấn tượng. Với sự gia tăng về mức độ chấp nhận cũng như TVL (Tổng giá trị bị khóa) trị giá hơn 576 triệu USD, Liquity đã cho thấy rằng nó đã trở thành một nền tảng cho vay phổ biến đối với người dùng.

Sự chấp nhận của người dùng đang tăng lên vì Liquity giải quyết một số lỗ hổng trong các giao thức DeFi tương tự như MakerDAO và Aave. Liquity cho phép người dùng nhận các khoản vay lãi suất 0% so với ETH được sử dụng làm tài sản thế chấp.

Giao thức cung cấp cơ hội rẻ nhất để vay dài hạn đối với Ethereum. Các nhà đầu tư thường sử dụng mã thông báo để nâng cao vị thế đòn bẩy của họ lên tới 11 lần bằng cách nhận các đồng tiền ổn định LUSD so với ETH và sau đó bán lại LUSD trên thị trường mở để thu được nhiều Ether hơn. Do đó, mã thông báo LQT) có khả năng tiếp tục được chấp nhận cao và thấy áp lực mua hơn nữa từ các nhà đầu tư tiền điện tử sẵn sàng chấp nhận nhiều rủi ro hơn để tăng tỷ lệ nắm giữ của họ.