5 nguyên tắc và 2 chiến lược đầu tư tiền điện tử cho người mới tại thời điểm thị trường chạm đáy

Vài tuần gần đây, chúng ta đã phải trải qua một trong những thị trường Gấu tiền điện tử tồi tệ nhất, với một khoảng thời gian khá dài. Giá Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và các altcoin đã giảm mạnh. Một số tên tuổi tiền điện tử lớn trong ngành đã gặp sự cố hoặc đối mặt với khủng hoảng thanh khoản, bao gồm Terra/Luna, Celsius và gần đây nhất là Three Arrows Capital (3AC). Với nhiều thương vong hơn có thể xuất hiện trong những ngày tới, tuần và thậm chí là tháng tới, liệu có cách nào để điều hướng sự sụp đổ tiền điện tử này hay không?

Quy tắc ngón tay cái – Rules of Thumb

Điều quan trọng cần nhớ là việc đầu tư vào tiền điện tử là một hình thức đầu tư có độ biến động và rủi ro cao, không phù hợp với nhiều nhà đầu tư. Ví dụ: Mức biến động trong một tháng đối với BTC là 141 còn đối với ETH là 186. Con số này so với mức biến động trong một tháng đối với các loại tiền tệ trong nhóm G10 trung bình là 9.5 (mặc dù mức độ biến động của cả ba đều tăng lên vào cuối tháng).

Bất cứ khi nào bạn đầu tư vào một thứ gì đó mà bạn đang hy vọng sẽ thu được lợi nhuận gấp 10 lần hoặc 100 lần, thì bạn nên nhớ rằng khoản đầu tư đó sẽ đi kèm với mức rủi ro đáng kể. Do đó, chỉ nên đầu tư với số vốn mà bạn sẵn sàng chịu đánh mất, và không làm ảnh hưởng gì đến cuộc sống hằng ngày của bạn. Nếu bạn quyết định muốn tiếp xúc với thị trường tiền điện tử, đây là 5 quy tắc chung mà bạn nên thuộc nằm lòng:

Hiểu những gì bạn đang đầu tư vào

Bạn đang mua BTC, ETH hay altcoin? Bạn đang giữ những khoản đầu tư đó trong ví của mình hay ở một nền tảng nhất định hoặc trên một sàn giao dịch? Bạn có staking tài sản của mình hoặc cho vay chúng không? hoặc triển khai chúng theo một hình thức nào đó để kiếm lợi nhuận, ở mức vượt quá mức tiềm năng được đánh giá của chúng chưa? Nếu bạn không giữ các khoản đầu tư của mình trong ví, bạn đã tính đến rủi ro đối tác chưa? Bạn có hiểu nguồn vốn của mình đang được sử dụng như thế nào không? Bạn có biết rằng các nền tảng và sàn giao dịch tiền điện tử thường không được bảo hiểm bởi bất kỳ công ty bảo hiểm hoặc biện pháp bảo vệ nào tương tự như hình thức bảo vệ chứng khoán SIPC không?

Đây là tất cả các câu hỏi cần được xem xét. Về mặt lịch sử, thật khó để có được cái nhìn thực tế để hiểu được nguồn vốn của bạn đang thực sự được triển khai như thế nào. Hy vọng rằng, một trong những lợi ích của những sự cố trên thị trường crypto gần đây sẽ gia tăng áp lực đối với các nền tảng và sàn giao dịch, để cung cấp cho các chủ tài khoản khả năng hiển thị nhiều hơn về cách vốn đang được triển khai. Tóm lại, hãy nghiên cứu cẩn thận và đặt câu hỏi trước khi bạn quyết định có nên đưa vốn của mình vào một nền tảng đầu tư nào hay không.

Hãy chấp nhận rằng trừ khi gặp may, bạn sẽ không bao giờ có thể đánh bại thị trường

Chúng tôi biết rằng giá đang giảm vào lúc này, nhưng liệu chúng đã chạm đáy chưa? Có thể là chưa. Không ai thực sự biết điều này. Do vậy, đừng đi vào những thị trường này với niềm tin rằng bạn là một nhà giao dịch chuyên nghiệp và có thể xác định thời điểm đáy hoặc đỉnh của thị trường. Hãy coi đó là một thành công lớn nếu bạn có thể nắm bắt được từ 60% trở lên.

Đừng cố gắng liên tục vào lệnh trừ khi bạn là một chuyên gia

Các thị trường này rất dễ biến động và hoạt động 24/7/365. Bạn có thể đi ngủ và nghĩ rằng bạn đã thực hiện một giao dịch tuyệt vời chỉ để thức dậy với một khoản lỗ đáng kể. Thực tế là các thị trường này hoạt động 24/7/365 là một điểm khác biệt rất quan trọng so với các thị trường tài chính truyền thống.

Tránh đòn bẩy: Ngay bây giờ và và mãi mãi về sau

Tiền điện tử luôn là một thị trường biến động mạnh. Do vậy, việc sử dụng đòn bẩy là không cần thiết và cũng là điều cực kỳ không nên. 

Hãy nhận biết về giới hạn đầu tư của bạn

Bạn càng muốn sử dụng tiền đầu tư của mình, thì các khoản đầu tư của bạn nên càng ít rủi ro và ít biến động hơn.

2 chiến lược đầu tư tiền điện tử lý tưởng cho người mới bắt đầu

Khi cố gắng điều hướng một thị trường đầy biến động, điều quan trọng cần nhớ là thị trường tiền điện tử không hoạt động trong môi trường chân không. Có mối tương quan giữa những gì đang xảy ra trong các thị trường tài chính rộng lớn hơn và những gì đang xảy ra trong thị trường tiền điện tử. Hiện tại, Fed đang tăng lãi suất ở mức lịch sử. Fed vừa tăng lãi suất thêm 75 điểm cơ bản (0.75%), đây là mức tăng lớn nhất kể từ năm 1994. Với sự hỗ trợ của các chính sách thắt chặt tiền tệ, các thị trường trên diện rộng đều đang đi xuống.

Liên quan đến thị trường tiền điện tử, sự thống trị của BTC có thể sẽ tiếp tục dù giá tiền điện tử tăng, giảm hay giữ nguyên. Kỳ vọng chung là một khi thị trường tiền điện tử chạm đáy, giá BTC có khả năng bắt đầu tăng trước giá ETH và chắc chắn trước giá nhóm altcoin. Do sự thống trị của BTC, nếu bạn đang muốn bắt đầu tiếp xúc với tiền điện tử, chiến lược lý tưởng có thể là phân bổ một phần số tiền đầu tư của bạn cho BTC và một phần vào stablecoin (stablecoin có đủ dự trữ làm tài sản thế chấp) hoặc cách khác, để giữ một phần bằng tiền mặt.

Một chiến lược khác là mua trung bình giá (DCA) liên tục thay vì cố gắng mua vào một thời điểm thị trường nhất định. Điều này mang lại cho bạn lợi ích của việc tính trung bình chi phí đô la để tăng giá trị khoản đầu tư của bạn. Do đó, nếu hôm nay giá thấp nhưng tuần sau hoặc tháng sau giá còn thấp hơn nữa thì bạn đã không bỏ hết trứng vào một giỏ. Tương tự, nếu bạn đang tìm cách điều chỉnh vị thế của mình, hãy cố gắng làm như vậy theo từng đợt chứ không phải tất cả cùng một lúc. Khi giá BTC tăng lên, có thể có cơ hội chuyển một số tiền điện tử của bạn sang ETH và/hoặc các altcoin khác tùy thuộc vào cơ hội đầu tư của bạn.

Sự phục hồi của thị trường thường không theo quy luật

Có thể nghi ngờ rằng chúng ta sẽ thấy một sự phục hồi hình chữ V. Sẽ mất thời gian để sự hứng thú của các nhà đầu tư quay trở lại khi thị trường chạm đáy. Do đó, đừng nhảy vào vì FOMO (sợ bỏ lỡ) với giả định rằng bạn sẽ bỏ lỡ quá trình phục hồi của thị trường. Giai đoạn phục hồi và tích lũy sẽ cần thời gian. Thị trường gấu thường diễn ra lâu hơn nhiều so với dự kiến ​​ban đầu. Đôi khi điều tốt nhất để làm là không làm gì cả. Bạn không nhất thiết lúc nào cũng cần cần phải giữ một vị thế nào đó trong thị trường.

Trong thời gian tới, bất kỳ sự tăng giá nào của tiền điện tử sẽ nhanh chóng được theo sau bởi các đợt sụt giảm vì những người đang tìm cách giảm mức độ tiếp xúc của họ với ngành hoặc những người đang muốn/cần thanh lý tài sản crypto đều sẽ cố gắng tận dụng bất kỳ đợt tăng giá nào để bán ra.

Thông tin về các Tác giả

Margaret Paproski là Giám đốc điều hành, Tổng cố vấn và Đồng sáng lập của InvestDEFY, một công ty sản phẩm có cấu trúc phức tạp thúc đẩy sự phát triển của đầu tư tiền điện tử. Margaret có sự nhạy bén trong TradFi đa dạng, với hơn 20 năm kinh nghiệm làm luật sư, CPA, CMA và chuyên gia tài chính. Trước khi đồng sáng lập InvestDEFY, Margaret từng là Cố vấn chung cho tập đoàn Midnight Sun Financial, nơi bà giám sát việc phát hành 3 tỷ đô la Mỹ trong các sản phẩm tài chính có cấu trúc trong ba năm. Margaret trước đây thực hành luật thuế với trọng tâm là tổ chức lại công ty, mua lại và thoái vốn, và bà từng là giám đốc ngân hàng đầu tư tại Lehman Brothers ở Mỹ trong 5 năm. Margaret có bằng MBA hạng Xuất sắc của Trường Quản lý Kellogg.

Bạn nghĩ sao về thông tin trên? Chia sẻ ngay ý kiến trong nhóm Telegram của chúng tôi nhé.